全球反监管机构（FATF）在发布最新的加密货币指南后，于去年6月陷入争议的中心。该指令将加密货币行业合并到现有的银行政策中，要求公司遵守与传统金融机构相同的要求。
其中最引人注目的指令是旅行规则：要求“虚拟资产服务提供商”或VASP（包括加密货币交易所和钱包托管提供商）在便利进行1,000美元或更高金额的交易时披露客户信息。要求的信息包括发件人和收件人的姓名，地理位置和帐户详细信息。
该指示源自FATF的观察，即“犯罪和恐怖分子滥用虚拟资产的威胁”有可能发展成严重的问题。当局在公开声明中表示，它将给37个成员12个月的时间来采纳该准则。因此，距FATF6月份的审查还有不到五个月的时间，成员国如何遵守这些指示？
金色午报 | 4月17日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：腾讯、钓鱼账号、深圳、Libra
1. 腾讯安全领御区块链-北京方正公证取证平台正式发布；
2. 部分Voice钓鱼账号已非法获利9,044个EOS；
3. 首例涉农区块链项目 股权在德阳成功转让；
4. 深圳前海发布国内首个区块链法律纠纷分析报告；
5. 江西南昌将推进一批包括区块链等领域在内的数字产业项目；
6. 加密交易员：加密货币在这段时间内的表现与传统市场的不同；
7. Libra项目负责人：将调整重心到稳定币钱包；
8. 分析：比特币隐私受限、集中式开采和缺乏可伸缩性等问题可转化为优势。[2020/4/17]
美国：领先一步
分析 | 金色盘面：比特币Google Trends指数上升:金色盘面综合分析：据Google Trends数据显示，bitcoin一词在全球搜索热度有所回升，主要搜索地区来自非洲国家，其中proshares bitcoin etf一词近7日搜索量最高。[2018/8/24]
美国根据该国主要的反法《银行保密法》(Bank Secrecy Act)制定了FATF指引的概念。2013年，金融犯罪执行网络(FinCEN)决定，BSA应适用于加密货币行业。在这一建议中，FinCEN还确认了BSA旅行规则的适用，并于2019年5月发布了自己的VASPs指南。2013年，金融犯罪执法网络（FinCEN）决定将BSA应用于加密货币行业。在该建议中，FinCEN还确认了BSA旅行规则的适用，并于2019年5月发布了针对VASP的指南。
分析 | 金色盘面：BTC/USD 30分钟中轨遇阻:金色盘面综合分析：BTC/USD 30分钟在上升通道中轨遇到阻力，短线注意控制风险。[2018/8/16]
FinCEN历来不会羞于实施控制。2015年，由于Ripple公司“故意违反”BSA规则，被处以45万美元罚款。
然而，根据FinCEN主任肯尼斯·布兰科（Kenneth Blanco）的说法，违反旅行规则是最常被提及的违法行为之一，而且通常不受惩罚。区块链解决方案公司CoolBitX美国业务负责人Thomas Maxon在接受Cointelegraph采访时表示，为促进美国的创新，可能已经采取了较为宽松的措施：“这可以用两种方式来解释：FinCEN包容并了解加密行业，使他们有时间建立合规解决方案，或者FinCEN意识到过早执行强制措施会促使许多美国实体将其业务移至海外从而避免监管监督。显然后者更有可能。”
金色财经实时播报 到访旧金山比特币交易所Kraken:金色财经与The blockchainer、西垚咨询联合前往美国、加拿大考察。美国时间1月23日早上，金色财经到访总部位于旧金山的比特币交易所Kraken。据悉，Kraken于2014年3月获得300万美元天使轮融资，主要投资者为蜂鸟风险投资公司（Hummingbird Ventures）。目前，Kraken已跻身美国最活跃的数字货币交易所阵列，根据Bitcoin Charts目前的数据显示，Kraken平台的日成交量为4,579 BTC，这一数据超过了其竞争对手ANX以及BTC-e。随后，Kraken的客户经理Alejandro Palantzas为金色财经作出了介绍，他表示目前 Kraken平台已经上线了17种数字货币，该平台即将在网上发布申请表，申请新币的发行，预计今年该平台的的交易币种将会翻倍。目前该平台的用户已经超过了一百万，用户数量排名第一是欧洲，其次是美国和日本，该平台在香港和澳门也有许多用户，也陆续有的部分用户在该平台注册交易。目前他们也有一些来自巴西和委内瑞拉的用户，这是因为在这些经济动荡的国家，人们更容易接受这些数字货币。该公司的负责团队中的成员主要是技术人员、哲学家和经济学家，他们并不喜欢交易量振幅比较大的币种，而是喜欢有价值并可以长期持有的币种。目前该平台没有亲自操作对冲基金，这是因为美国的法律还不允许交易所做对冲交易，但他们目前正与很多大型金融机构特别是是芝加哥的金融机构商谈合作。目前该平台不需缴纳手续费，该公司认为收取手续费有缺点也有优点。好处是通过收取手续费，公司能够更好的更好的运营，然而公司的宗旨是帮助穷人选择一些保值产品。[2018/1/25]
瑞士执行旅行规则
据悉，瑞士是执行FATF指南的最新国家之一。上周，瑞士金融市场监督管理局将身份不明的加密货币交易所的交易门槛从5,000美元（5,000瑞士法郎）降低至1,000美元（1,000瑞士法郎）。新的《金融服务法》符合FATF的旅行规则门槛，旨在解决加密市场中“加剧的风险”。
尽管6月的截止日期是预先规定的，但这些指令是建议性的，因此法律上不可执行。瑞士仅遵守欧盟标准化是有道理的，尤其是在最近实施的《第五项指令》（5AMLD）之后。
欧盟对FATF指令的不同定义
欧盟的《第五项反指令》于1月10日生效，似乎在很大程度上与FATF指南相对应。欧盟拥有27个成员国，包括德国，法国和直到最近的英国，欧盟对FATF指令的实施具有重大意义。但是，尽管欧盟已经明确尝试采用这些指令，但5AMLD并不像FATF的指南那样严格。
不过欧盟的《第五项反指令》与FATF指南之间的区别在于语义。加密货币到加密货币的交易属于FATF定义的“VASP”，这并不是欧盟规定的义务实体。这表明加密货币到加密货币公司免于遵守5AMLD。
5AMLD指令还采用了更轻松的客户记录保存方法。FATF指南建议收集接收者和发送者的数据，并建议与其他VASP保持联系，而5AMLD仅要求保留记录并根据请求将数据提交给金融情报机构。
有趣的是，尽管英国最近脱离了欧盟，但其金融部门FCA仍被迫遵守5AMLD指令，因为这些指令是在1月31日英国退欧截止日期之前提出的。因此，除了包括5AMLD衍生的标准AML惯例外，FCA还要求所有加密货币公司进行“对所有客户的持续监控”，这是对FATF遵从性的明确认可。
FATF在全球的影响
日本，韩国和新加坡特别接受FATF指令。1月底，新加坡宣布了其《 2019年支付服务法案》（Payment Services Act 2019）。与欧盟模棱两可的5AMLD定义不同，PSA需要“数字支付通证”服务（包括加密业务和交易所），以遵守可用于FATF的AML规则。根据特别组织的指导方针，新加坡将旅行规则的门槛定在1000美元左右（合1500新加坡元）。
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