对于加密企业 / 团队来说，监管的收紧可能会导致严厉处罚，包括罚款、限制等。为避免这种情况，必须及时做出调整，遵守 FATF （反金融行动特别工作组）的规定。为了让公司或个人做出适当的合规调整，我们首先要理解 FATF 定义的 VASP （Virtual Asset Service Providers，虚拟资产服务提供商）的范畴。下面，我们将带来最新的 FATF 加密货币合规精神的解读。
任何价值的数字形式（在区块链形成的），包括：
标准加密货币
实用代币
NFT
稳定币
A16z首席法务官：监管机构错过了监管 Web3 的核心问题:金色财经报道，A16z首席法务官Jai Ramaswamy在第一天的会议“理性监管 Web3：千载难逢的机会”上发言称，监管机构错过了监管 Web3 的核心问题。Ramaswamy 在提供当今监管环境的背景下解释说，加密货币往往与三个主要监管领域接触：非法金融监管、资本形成和市场完整性以及金融稳定因素。
然而，他警告说，额外协议层的开发显然对建立在当前互联网骨干上的金融服务具有非常深远的影响，并将在全球范围内产生更广泛的影响。这些影响将跨越技术、技术外交、外交关系以及美国经济的形态。我不认为政策制定者和监管机构完全参与其中。由于“多层技术堆栈”的性质越来越多地与金融堆栈融合，因此创新与合规之间的空间出现了紧张局势。[2022/10/24 16:37:12]
但不包括：
动态 | 马绍尔群岛数字货币新进展：SOV或需要满足美国监管 其ICO正在筹备中:据cointelegraph消息，马绍尔群岛即将与以色列初创企业Neema合作推出数字货币，不过仍需努力安抚美国金融监管机构。虽然这枚名为Sovereign的代币预计将于今年晚些时候发行，但《以色列时报》指出，美国监管机构担心这枚代币可能对以色列现有的银行造成负面影响，以及存在的可能性。更准确地说，这篇文章提到，每一个SOV账户都将被完全识别，买家将接受美国外国资产控制办公室的核查。Neema首席执行官Barak Ben Ezer也指出，他们正在筹备SOV的ICO。他表示，一旦市场恢复积极势头，就准备好启动。马绍尔群岛目前使用美元作为法定货币，高度依赖于美国的拨款，每年受援助总额约为7000万美元。一旦发行，SOV将作为法定货币与美元一起流通。[2019/3/10]
中央银行发行的数字货币
2018数字货币或迎来最严监管 中日韩寻求跨国监管联盟:近日，FSC主席Choi Jong-ku在新闻发布会上透露，韩国金融服务委员会将深化与中国和日本监管机构的合作，以遏制投机性交易。上个月，在亚洲国家会议上中日韩财政部门已经就相关问题进行沟通。据韩国联合通讯社(Yonhap News Agency)报道，崔主席表示首尔的目标是与北京和东京建立一个详细的合作体系。[2018/1/9]
根据最新的 FATF 指南，VASP 是促进交易、转币、保管或发行者提供 / 出售虚拟资产的任何个人或企业，包括以下任何一项：
中心化交易所
去中心化交易所
钱包提供商或平台
托管服务包括但不限于：
智能合约驱动的服务
李礼辉:建议加强国际监管 禁止虚拟货币匿名交易:12月3日，在第一财经主办的“2017金融科技峰会”上，全国人大财经委委员、中国银行原行长李礼辉就目前代币和虚拟货币的发展变化呈现出四点态势进行了分析。李礼辉曾表示：“要禁止数字代币匿名交易，切实防止资金在线上线下地上地下的跨国的违法的流动。”并强调，要敦促国际监管机构就数字货币加强合作；敦促监管机构为加密数字货币建立规则框架，以促进数字货币发展。[2017/12/3]
经纪服务
订单簿交易服务
高级交易服务
托管提供商
矿池
投资工具
2018 年，在加密货币市场经历了前所未有的繁荣和萧条之后，FATF 更新了其要求，纳入了两个新术语和定义：虚拟资产 (VA) 和虚拟资产服务提供商 (VASP)。此次更新明确说明，所有新旧 FATF 要求都适用于涉及 VA 和 VASP 的活动。
2018 年的更新对加密领域、「传统」金融服务和新的相关技术产生了严重和持久的影响。在过去十年中，FATF 一直在更新其加密货币领域的指导方针，但明确和整合这一新术语为「各国应如何恰当地建立有关加密货币的法规」提供了强有力的参考。
FATF 是一个强大的非政府组织，负责帮助国际金融体系消除反 (AML) 和打击恐怖主义融资 (CFT) 方面的犯罪活动。
其指导方针成为要求准则，然后发展成由 FATF 成员国进一步改进和管理的政策。随着时间的推移，成员国共同努力协调利益，减少彼此间的摩擦，一致标准就会出现。当 FATF 更新其要求时，预计这些要求将会纳入联邦法律。
这些政策通常以 KYC 要求的形式出现，该要求规定了个人和企业之间必须共享的信息数量，以便彼此合法地进行交易。这些 KYC 信息是执法部门在调查金融犯罪，特别是和恐怖主义融资方面履行职责的重要工具。
换句话说，VA 和 VASP 必须遵守 FATF 的指导方针。接下来，理解 VA 或 VASP 的构成是至关重要的，公司或个人既要规范，又要遵守。2018 年的建议留给了我们定义 VAs 和 VASP 的以下标准：
VA：
是可以数字交易或转移的价值的数字形式。
可用于支付或投资用途。
不包括法定货币的数字形式。
不包括证券的数字形式。
VASP：
可以是法人或自然人或企业实体，并且作为企业代表另一自然人或法人或企业进行以下一项或多项活动：
VAs 与法定货币之间的交易。
一种或多种形式的 VA 之间的交易。
促进 VAs 的资产转移。
保管和 / 或管理 VA 或能够控制 VA 的工具。
参与和提供与发行人提供 / 或出售虚拟资产相关的金融服务。
这是衡量个人或实体是否属于 FATF 建议的区块链领域监管范围的标准。
然而，2021 年 3 月，FATF 扩大了其指导方针。
值得注意的是，这一内容扩展更新进一步阐明了 VA 和 VASP 的定义。与此同时，在 2020 年和之前几年，各种区块链技术的应用落地也在增加。
FATF 的 39 个成员国
特别是，FATF 明确了以下内容：
大多数 NFT 应被视为 VA。
稳定币应被视为 VA。
央行发行的数字货币不应被视为 VA。
去中心化交易所应被视为 VASP。
去中心化平台或 DAPP 被被视为 VASP （到目前为止，相关智能合同开发人员被视为 VASP，因为其执行操作的编写代码属于 2018 年规定的 VASP 定义）
VA 托管服务均为 VASP。
任何促进个人之间 P2P 交易的平台都是 VASP。
这些建议于 2021 年 6 月批准。随着加密领域的成熟，这些内容的明确扩大了联邦政府应该和将监管哪些类型的活动的范围。随着还未分类的技术的应用，以及全新的技术出现，预期这些定义将随着时间的推移继续更新。所有 VASP 都需要使用能够改进 AML-CFT 控制和监测交易对手风险能力的工具。公司采用动态工具来确保合规最新内容的速度越快，他们就越有可能与 FATF 加密货币合规保持一致的步调，并避免受到严厉的处罚。
撰文：anchain.ai编译：Katie 辜
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