比特币面世十余年，各种加密货币层出不穷。支持者认为，加密货币可以提升交易效率、成为新时代重要支付结算工具。也有声音质疑，众多加密货币本身并无内在价值，暴涨暴跌蕴含高风险。伴随着近半年的“过山车”行情，多国宣布加强监管。不过，也有加密创新区认为应该加强投资者保护，促进创新行业发展。
韩国：加强监管 抑制逃税
7月26日，路透社消息指出，韩国政府提议修改税法，以便税务机关能够扣押逃税者持有的加密资产，即便他们的加密货币存储在数字钱包中也可以被扣押。当前的法规使当局难以没收数字钱包中持有的加密资产，尽管可以扣押通过交易所获得的虚拟资产以支付逾期税款。韩国不断加强对加密货币市场的监管以根除使用加密货币的和其他金融犯罪，追查逃税者是其中的组成部分，韩国总统文在寅希望扩大税基以资助增加的福利支出。同时，韩国财政部表示，应该加强对加密货币监管，更好地抑制逃税行为。
金色晨讯 | 11月20日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：以太坊、SEC、欧盟、彭博社
1. 美国SEC主席：支付效率低下正推动比特币崛起；
2. 欧盟委员会正就公共部门区块链项目寻求建议；
3. Taproot升级计划获得超54%比特币网络算力支持；
4. 以太坊新路线图：ETH并入新的PoS链不一定要等待第一阶段；
5. 德州证券委员会严厉打击15个加密局；
6. 财政部官员：美国正在权衡不同加密货币税收模式的优缺点；
7. 彭博社策略师：比特币或在未来两年达到17万美元；
8. BTC出现近1万枚大额转账。[2020/11/20 21:26:15]
事实上，韩国加强对虚拟资产监管的决定在意料之中。相关数据显示，韩国占全球加密交易的10%。交易的强度使得比特币等加密货币在韩国的交易溢价20%，而90%的交易是山寨币。
金色午报 | 10月23日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：金色财经四周年、央行数字货币、灰度
1.WBTC流通量突破11万枚。
2.灰度BTC信托持仓再增1091BTC
3.国网新疆电力在物资领域开展区块链试点应用。
4.火币朱嘉伟：合规化与金融基建重构是未来5年行业主旋律。
5.央行莫万贵：支持人民银行数字货币研究所在北京设立金融科技中心。
6.中国人民银行莫万贵：要推动央行数字货币在冬奥会应用。
7.证监会高莉：推进区块链技术北京股权债权登记领域应用。
8.Messari：以太坊或将成为首个在一年内结算超1万亿美元的区块链。
9.数据：灰度一天内增加3亿美元资产管理规模 本周增加10亿美元。[2020/10/23]
基本上不受监管的行业一直是犯罪活动和金融犯罪的根源。据韩国执法机构估计，自 2017 年以来，与加密货币相关的犯罪已造成49 亿美元的损失。
金色晨讯 | 9月1日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：俄罗斯、DEX、Yearn Finance、南非
1. 俄罗斯拟议法案，加密矿场需向政府报告;
2. DEX月交易量超过100亿美元，Uniswap创最高日交易量;
3. Yearn Finance已推出新产品yETH;
4. 车臣共和国总统：不会支持任何利用数字资产的项目;
5. SushiSwap锁定代币总价值已超8亿美元;
6. 观点：委内瑞拉人希望通过加密货币保障金融安全;
7. 南非税务局未来几年或引入更严格的加密货币法规;
8. 陈伟星遭项目拖欠股份，李笑来透露该项目为币安;
9. YFI创始人保险项目yinsure.finance已上线，首批支持Aave等6个项目。[2020/9/1]
欧美：密集信号 加强虚拟监管
金色晚报 | 1月9日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：工信部、信通院、港交所、比特币
1. 工信部董大健：2019年我国区块链领域标准建设取得重大进展。
2. 信通院报告：目前区块链应用23%在做技术研发，12%在互联网领域。
3. 蚂蚁区块链与前海联合交易中心启动区块链仓单联盟建设。
4. 港交所考虑引入区块链技术改善报价系统。
5. 农工党深圳市委会：争取在深设区块链数字货币试验区。
6. 中国通信工业协会王东：比特币的出现打破了价值创造的方式。
7. 央行深圳市中心支行行长：尝试运用区块链等金融科技手段来发现和治理风险。
8. 纽约州州长希望赋予金融服务部更大的权力来监管加密公司等实体。
9. 西班牙电信与西班牙科学技术园协会合作，试用区块链技术。
10. 比特币日内跌幅超5%，最低跌至7855美元。[2020/1/9]
韩国并不是唯一一个收紧虚拟资产监管的国家。5月以来，美国财政部、美联储、美国证券交易委员会（SEC）、美国货币监理署（OCC）等机构都在虚拟货币监管问题上释放信号。美国财长耶伦还在稳定币监管会议上强调，监管机构必须迅速采取行动，以确保适当的美国监管框架到位。
分析 | 金色盘面：BCH短线上涨:金色盘面综合分析：大盘回暖，BCH短线急速上涨，上方压力位709.21，第二压力位717.76，注意压力位回调风险。[2018/8/7]
此外，7月20日消息，欧盟（EU）政策制定者提议对加密资产的转移进行更严格的监管，要求公司收集发送者和接收者的详细信息，以帮助当局打击非法资金。欧盟委员会提出的法律将把所谓的旅行规则应用于加密交易，以使其可追溯。7月25日消息，欧盟正在制定新的加密法规，旨在确保所有货币交易都是安全的，此外，欧盟正在考虑停止所有等于或高于 10,000 欧元的加密货币交易。欧盟委员会在一份声明中解释说：鉴于虚拟资产转移与电汇资金转移面临类似的和恐怖主义融资风险，因此，使用相同的立法文书来解决这些常见问题似乎是合乎逻辑的。欧盟现在正在寻求确保所有加密货币都是可追溯的，以便他们可以追踪任何参与恶意或非法活动的各方。
中国：打击比特币挖矿和交易行为 坚决防范个体风险向社会领域传递
5月21日，国务院金融稳定发展委员会（以下简称金融委）召开第五十一次会议，研究部署下一阶段金融领域重点工作。会议由中共中央局委员、国务院副总理、金融委主任刘鹤主持，金融委成员单位有关负责同志参加会议。会议指出，金融系统坚决贯彻党中央、国务院决策部署，加大对实体经济的支持力度，稳健的货币政策灵活适度，信贷政策精准适应市场主体需要，流动性保持合理充裕，金融服务水平提高，金融支持疫情防控和经济社会发展取得明显实效。会议要求，坚决防控金融风险。坚持底线思维，加强金融风险全方位扫描预警，推动中小金融机构改革化险，着力降低信用风险，强化平台企业金融活动监管，打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。要维护股、债、汇市场平稳运行，严厉打击证券违法行为，严惩金融违法犯罪活动。
不利于公共利益 多国跟进收紧监管
此外，巴塞尔银行监管委员会已经呼吁cryptocurrency面对任何资产的最强的资本规定。由中央银行组成的国际清算银行指出，加密货币“不利于公共利益”，并引发了对加密货币用于和金融犯罪的担忧。
同时市场消息指出，土耳其准备最早于10月提交监管国内加密货币法案的草案。
在澳大利亚，包括 Swyftx、Kraken 和 R3 等在内的加密公司响应了政府关于提交建立监管框架的呼吁。
在伊朗，议会起草了一项新法案，该法案将为加密货币的使用制定新的规则和规定，包括开发国家加密货币的计划。
俄罗斯当局目前正在制定一套国家刑法修正案，以允许当局没收通过非法活动获得的加密货币。
新西兰财政和支出特别委员会主席DuncanWebb表示，委员会已经对加密货币的当前和未来的性质、影响和风险展开调查。调查的项目包括探究并确认加密货币的性质和好处、了解“挖矿”对环境的影响、确定是否存在通过主权国家、央行或多边合作来监管加密货币的手段等。
随着虚拟资产越来越受欢迎，监管机构越来越多地对其进行审查，以确保这种新资产类别不会成为和金融犯罪的避风港。不过相关措施的出台并非一蹴而就，众多法案和监管措施仍在草拟之中。
FTX创始人兼首席执行官SamBankman就美国监管机构关于数字资产法规等问题发表看法指出，许可制度可能会出现，而许可和监管是加密货币的未来，但可能需要5到10年的时间才能为使用数字资产的公司创建一个法律框架和解决方案。
不过，随着美国、英国和中国在内的全球监管方收紧监管，新加坡正成为加密行业的避风港。新加坡金管局局长此前表示，坚持认为，散户投资者应该远离加密资产和加密货币，如果加密货币的使用量上升，可能将考虑加密货币的消费者保护问题，另外，新加坡正在监控金融系统对加密货币的风险敞口。
此外，今年早些时候，新加坡金融管理局（MAS）董事总经理Ravi Menon在一份年度报告中指出：缺乏经验的散户投资者应避免投资加密货币，但新加坡不会限制创新。他进一步指出，加密领域有许多参与者正在试验该技术以创建具有“巨大社会和经济效益”的用例。新加坡不会阻止这一趋势的发展。“对于新加坡而言，最好是在传统金融部门的‘门口站岗’，以确保风险得到很好的控制，而不是试图直接控制加密资产的参与者。”
目前，包括以太坊创始人V神和币安创始人赵长鹏在内的行业大佬均已常驻或移居新加坡。新加坡尚未向加密货币公司颁发许可证，但已暂时授予一些大公司豁免权，让它们能为当地散户和机构投资者提供服务。
该国主权财富基金GIC和国有投资公司淡马锡已在加密领域投资了数亿美元。新加坡金融管理局（MAS）让外国加密货币集团更容易落户和开展业务。
市场分析人士指出，虽然监管收紧给加密行业带来了众多波动，但长远来看，有利于肃清不正之气利于行业健康发展。监管收紧的同时，有利于投资者保护。值得一提的是，全球类似新加坡等创新地区在加强风险监控的同时注重保护创新也为行业进一步发展带来可能。
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