如果我问你：银行、证券交易所、保险公司……这些传统金融机构在经营什么？
你会如何回答？
银行在经营钞票吗？证券公司在经营股票吗？保险公司在经营保单吗？
不，其实，他们都在经营一样东西——信用。
信用，意味着一切。
那么，如何才能让一家金融机构有足够的信用度或信誉度呢？答案只有一个：风控！因为只有将风险有效控制，才能让用户和消费者得到充分保护，而只有用户和消费者真切感受到自己被保护，他们才会“Put Trust In You”！
事实上，风控一直是传统金融领域的重中之重，但当我们逐渐进入到数字化时代，加密货币和区块链技术逐渐兴起，对加密货币交易的风险控制也开始引起越来越多人关注——作为生态系统中的核心一环，交易所在加密货币风控方面的重要性不言而喻。
dForce启动AMM测试网漏洞赏金计划，提供最高10万枚DF奖励:5月12日消息，DeFi协议dForce宣布推出其原生模块化DEX AMM的测试网漏洞赏金计划，并提供最高10万枚DF奖励。
此前消息，dForce于4月20日推出其原生模块化DEX的测试网，特点包括零费用基础池、较高的资本效率、流动性杠杆以及模块化流动性协议等。[2023/5/12 15:00:02]
8月3日，美国证券交易委员会官方网站刊登了该机构主席Gary Gensler在Aspen Security Forum上的讲话，其中特别提到对加密交易平台的风险控制问题，Gary Gensler表示：
「加密金融世界现在拥有人们可以交易代币的平台和人们可以借出代币的其他场所，我相信这些平台不仅可以牵连证券法，一些平台还可能涉及商品法和银行法。此外，与投资者通过纽约证券交易所等中介机构进行交易的其他交易市场不同，人们可以在没有经纪人的情况下在加密货币交易平台上进行交易——每天 24 小时、每周 7 天，来自世界各地。」
前拜登顾问：政府正在推动数字美元的发展:金色财经报道，在加密货币行业等待美国政府就是否发行中央银行数字货币作出决定之际，拜登总统一位高级经济顾问戴利普·辛格 (Daleep Singh) 周二对美国参议员表示，政府正在积极推动数字美元，以此作为挤压私人加密货币市场的手段，这些加密货币会导致勒索软件和违反制裁的行为泛滥。
美联储发行的中央银行数字货币 (CBDC) 可能标志着银行业和加密行业的巨大转变，包括其对非政府稳定币的潜在影响，这些稳定币的作用可能与政府支持的数字美元重叠。（Coindesk）[2023/3/1 12:35:14]
可以看出，在美国证券交易委员会主席的眼里，加密货币交易所需要与纽交所这种传统金融机构一样受到证券法、甚至是商品法和银行法的监管，这意味着纽交所的风控做到什么程度，加密货币交易所的风控也应该做到什么程度，但加密货币交易所真的具备这种级别的风控能力吗？
沙特阿拉伯和The Sandbox同意就元宇宙项目进行合作:金色财经报道，Metaverse游戏平台Sandbox联合创始人兼首席运营官Sebastien Borget宣布Sandbox和沙特阿拉伯已经达成某种共识。Borget和沙特阿拉伯的 DGA在参加沙特首都利雅得的Leap Tech会议时签署了这一备忘录。Borget在电子邮件中表示，他无法透露有关他的公司与沙特阿拉伯政府达成的协议的任何进一步信息，但细节将在未来几周公布。
虽然Sandbox尚未实现大规模采用，但许多高管和投资者认为它是元宇宙开发的早期领导者。数字平台是一个虚拟空间，用户可以在游戏中创建自己的迷你宇宙。该公司在2021年由软银愿景基金牵头的B轮融资中筹集了9300万美元，据称不到六个月后又试图筹集额外的4亿美元，估值为40亿美元。[2023/2/8 11:53:51]
坦率地说，由于处于早期发展阶段，加密货币行业的确给人一种鱼龙混杂的感觉。根据Coingecko最新数据显示，目前仅现货加密货币交易所，大大小小就超过400家，因此不少刚刚踏入加密货币行业的“小白用户”最常听的忠告就是：「千万不要在未知交易所进行交易，应该选择那些有口碑、有品牌的大型加密货币交易所。」
摩根士丹利：UST崩盘将导致对其他加密货币、NFT价格的重新评估:5月17日消息，据《财富》杂志报道，摩根士丹利在上周发布的一份报告中表示，比特币、以太坊和其他代币的急剧下跌与股市下跌无关。相反，较高的价格是由于“投资者投机，实际用户需求有限”。 随着Terra的稳定币UST的崩盘，市场也将对其他包括加密货币、NFT、数字房地产等在内的数字资产的价格进行更广泛的重新评估，投资者应该保持警惕，因为可能是下一个下跌的。[2022/5/17 3:20:44]
这种说法无不道理，因为绝大多数加密货币交易所的风控能力并不尽如人意，只有“HBO”（火币、币安和OKEx）以及Coinbase等少数几家头部加密货币交易所具备足够的风控意识、风控技术和风控手段。
对比市场上几家头部加密货币交易所的风控举措，或许你会发现，有的加密货币交易所可能仅具有某种KYC合规策略，有的交易所则选择在不同阶段执行不同合规策略。能够遵守“必须进行KYC才能执行加密货币存款、取现和交易”的交易所其实并没有想象的那么多，仅有火币与Coinbase等少数几家才可以达到这一标准。
（资料来自互联网）
加密货币交易所想要获得用户信任，风险是命门——风控是否做得足够到位、执行力是否跟得上市场变化，绝对是考验一家交易所专业与否的关键。毋庸置疑的是，火币已经用时间证明了自己。
尽管许多司法管辖区内不允许设立加密货币交易平台，但是个人买卖比特币等“特定虚拟商品”并不违法，正常的数字资产买卖行为也被看做是一种自担风险的自主民事行为。在这种情况下，处于加密货币生态系统“C位”的交易所必须承担起保护用户的责任。
根据FATF《40项建议》等传统金融监管条例，主流加密货币交易平台有责任有义务对用户进行全面的反审查工作。
另一方面，虽然传统金融和加密货币行业都很清楚风控的重要性，但对于加密货币交易所而言，风控有时也是一把「双刃剑」，它经常能给用户带来细心呵护的感受，但有时也很容易让人产生不少误解。尤其是在风控能力与技术迭代升级过程中，不可避免会存在误伤用户（账户冻结）的情况。
为了应对此类问题，各大交易所其实都设立了申诉通道和反馈机制，如火币专门设立反安全问卷通道，即使是不小心被误伤的用户，也随时可以补充资料证明申请解除限制。
作为一种新兴的交易平台，加密货币交易所长久以来因缺少监管和行业自律而饱受诟病，即便这一领域里某几家交易所目前表现还不错，但从整体来看，加密货币交易所行业在风控深度、力度、以及广度上仍是远远不够的。从市场现状来看，由于内部竞争越来越多激烈，导致加密货币交易所不得不将大部分技术、资金、人员用于日常运营以获取更大的市场份额，结果在风控领域的投入相对较少，风控能力不足。
正如前文所述，现阶段只有像Coinbase等头部加密货币交易所有足够的资源在风控上下功夫，尽管这种投入可能需要一段时间才能看到效果，但只要用户产生“信任感”，由此引发的长尾效应肯定会给交易所带来意想不到的收获。
随着加密货币行业的不断发展与完善，风控能力将会成为加密货币交易所发展核心竞争力之一，谁能掌握这个“关键命门”，谁就能在竞争中脱颖而出。
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