在币圈，场外交易无疑占据着非常重要的位置，因为用户进入加密市场的第一步便是交易，即通过使用法币购买主流数字货币。
但由于区块链自诞生以来始终奉行的是全球化、去中心化、无需许可的特性，它同时成为了走私、、贩等灰色活动青睐的一种“支付方式”，这是一把双刃剑。其中，由于资金的不停流动，法币交易用户的账户在不知情之下很容易遭到黑钱的交叉感染，因此需要格外慎重。
今年6月，冻卡潮悄然席卷币圈。先后有多名加密资产用户称，他们的银行卡在近期被冻结，比特币知名矿工孙小小也是其中之一。孙小小微博表示，主要有以下几种资金流入银行卡可能会导致冻卡，而且很不幸，目前这几块是除了机构以外主要的入场资金，所以，冻卡情况未来有可能会越来越严重。
数据：第二季度Web3初创公司的风险投资比去年下降76%:金色财经报道，Crunchbase的数据显示，随着大型融资交易放缓，第二季度Web3初创公司的风险投资比去年下降了76%。今年第二季度，Web3初创公司在322笔交易中筹集了超过18亿美元的资金，这些数字反映了融资额较去年第二季度下降了四分之三以上，去年第二季度该行业的初创公司筹集了超过75亿美元，交易量也下降了51%。去年上半年，Web3初创公司筹集了近160亿美元，今年上半年，这一数字仅为36亿美元，大幅下降了78%。[2023/7/18 11:02:18]
虚拟货币交易所，多采用OTC场外交易形式进行法币与虚拟货币的兑换。常见的场外支付渠道，一般有支付宝、银行卡、微信。以支付宝和银行卡居多。银行渠道，自不用说，无论是13年文，还是94文，之后多次的清查、重申文件，金融机构都不得为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；不得接受虚拟货币或以虚拟货币作为支付结算工具；不得开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务等。
DOGE每日交易笔数因DRC-20代币推出而创历史新高:5月17日消息，BitInfoCharts的数据显示，因DRC-20代币的推出，DOGE网络上交易笔数在上周日创下了约64.5万的历史新高，而过去DOGE上日交易笔数约为2万。[2023/5/17 15:08:41]
银行机构、支付宝、微信对场外交易明确的禁止态度，但并不影响个人用户私下进行交易。
部分交易平台还会善意的提醒用户，转款过程中，请勿使用BTC等与虚拟货币相关词汇，以防银行卡遭冻结。回看文初某律师那番话，之所以引起那么大争议，不止是说法太偏颇，更是反了大家的认知，因为现实中多数个人用户仍然很安稳的在炒着币。虚拟货币作为一个“新生”事物，在我国面临着很多的监管新问题。目前我国主要打击的是以此为名开展的非法集资类活动，或者相关的犯罪活动。毕竟这些犯罪活动影响到了正常的金融秩序，也影响到了普通百姓的利益。
ETH跌破1600美元，24小时涨幅为0.84%:金色财经报道，行情显示，ETH跌破1600美元，现报价1597.2美元，24小时涨幅为0.84%。行情波动较大，请做好风险控制。[2022/8/22 12:39:33]
对于日常交易，毕竟每日交易基础量太大了，想要完完全全的禁止，也是不切实际的。但这和行为性质并没有直接的关系。普通买卖虚拟货币，不坑不，想要涉嫌刑事犯罪，还是很难的。但还是要注意区分合法持有虚拟货币、违法取得虚拟货币、以及犯罪获得虚拟货币。
我们需要明确一件事，赃款最终流入交易所并非交易所的问题，交易所很难完全有效识别资金的合法性，也是赃款流入的受害者之一。为此，对于头部的交易所，如何建立一套成熟的风控制度来防止赃款自由流动，尤为关键。这里我们拿主流比特币交易所中币来做个例子。
Wanchain将于6月30日进行Bridge节点的Storeman代理升级:金色财经消息，跨链基础设施Wanchain将于UTC时间6月30日3:00进行Bridge节点的Storeman代理升级，预计Wanchain跨链服务将暂停几个小时至最多一天。[2022/6/29 1:39:40]
中币相关负责人曾说过，中币平台内部自建一套黑币地址名单，并不定期有专人更新，系统监测到黑币地址一经转入到中币平台，马上冻结该账户；法币交易区的广告主，可灵活设置交易对手的多维度条件，比如交易T+1天才能提币等，防范黑钱及黑币转移。另外，中币在其网站和app设置了“全民一键举报”按钮，用户可快速便捷地举报其认为可疑的其他客户。中币CEOOmar曾发表演讲，在讲述中币稳健发展的原因时提到：中币交易安全设置具备许多严格的风控和安全辅助功能；钱包以及托管服务的核心技术也是中币7年的核心，我们的托管服务也为很多领先的交易所服务。2017年底之前的中币用户，几乎没有不赚钱的，这是很多老币民的共识。中币早期带火了很多明星币：ETH、ETC、HSR、Qtum,EOS等等，使得大量散户纷纷涌入。巅峰时期，中币占据全球50%以上ETH交易量和70%以上的ETC交易。
时至今日，中币依然是全球最大的华语散户平台。根据LongHash出台的2019年11月份区块链数据报告，中币当月交易量位于全球第四，但用户访问量却远超过二三名的火币和OK。显示出后二者的机构交易占优势，中币平台以散户居多。网站数据统计平台SimilarWeb的访客数据显示，中币的月访客量为215万，与Bitfinex的249万接近。另外，中币华语区专属域名ZB.center的访客量有66万，来自华语区的用户占比高达93.4%。
数字货币交易所目前所面临的反等合规问题依旧严峻，在处理赃款流入问题上依旧有很大的提升空间，希望交易所们可以探索出更加高效透明的反处理方案，为投资者提供一个更加安全可靠的交易环境。
来源：金色财经
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