PRO:一文详解Liquity Protocol:专注于稳定币+借贷的DeFi协议

随着USDC脱锚危机结束,其流动性恢复,USDC也在昨日回涨至1美元,似乎又恢复了往日的稳定币巨头地位,但此事件过后,其强大的恢复能力也并未削减行业对稳定币的担忧,反而更加剧了对美元挂钩稳定币的担忧。如果USDC不算是稳定的资产类别,那么我们应该在哪储存我们的1美元呢?今天将介绍一个去中心化借贷协议,也是专注于稳定币的收益协议:LiquityProtocol,并且LUSD也是近期市场谈论较多的稳定币。LiquityProtocol简介

LiquityProtocol是一个去中心化借贷协议,也称CollateralizedDebtProtocol——抵押债务协议,可以通过抵押ETH申请无息借贷,获得LUSD稳定币贷款,作为DeFi协议,LiquityProtocol具有不可变、非托管、免费治理的特性,是完全的去中心化DeFi协议。LUSD与USDC、USDT类稳定币不同的是,后者是1:1与美元挂钩的,如果资产和负债脱离1:1,那么该类稳定币就会崩盘,不再稳定。LUSD的区别是,LUSD不是与法币挂钩,而是与ETH挂钩。且该协议具抗审查特性,没有监管机构可以禁止LUSD的发行,协议完全由代码操作,代码是不可变的。LiquityProtocol免息借贷机制是,该协议收取一次性借入和赎回费用。这一费用会根据最近的赎回时间在算法上进行调整。例如:如果近期发生更多的赎回,则借贷利率将增加,从而阻碍借贷。在该项目上进行借贷,需要借款人通过以太坊地址开设一个金库,每个地址只能有一个金库,在金库中存入一定数量的ETH,就可以提取相应数量的LUSD,前提是抵押率不能高于110%,最低借贷数量为2000LUSD。当然,用户可以随时清偿债务并关闭金库。虽然ETH也有价格下跌的风险,但该协议会即时清算LUSD到ETH的头寸,以确保协议完全1:1的抵押借贷比例。LiquityProtocol用例

“猫王”遗产委员会与The Sandbox合作推出官方授权的NFT Avatar:金色财经报道,据The Sandbox官推宣布“猫王”Elvis Presley遗产委员会已与其达成合作并将推出官方授权的NFT Avatar,本次推出的“猫王”NFT Avatar将在Polygon区块链铸造,总计将发行3000个角色并配置四种稀有度,旨在展示Elvis Presley传奇职业生涯各个阶段的熟悉服装和发型,不同类型的NFT还将解锁即将推出的游戏功能和内容。另据The Sandbox透露,公开发售将于8月9日开始。[2023/8/6 21:28:10]

其用例包括:-通过抵押ETH借LUSD;-向稳定币池存入LUSD确保流动性;-质押LQTY赚取借入和赎回LUSD所支付的费用;-当LUSD低于1美元时,用1美元LUSD兑换价值1美元的ETH。Liquity收益来源分别是:-LUSDBonds-质押LQTY-LUSD稳定池LUSDBonds收益Bond具有加强的自动复合收益率,既可持有也可用于交易。通过三种不同的来源将其收益转化为bLUSD,也实现了收益增长。Bond本身在技术层面可以作为NFT,并在OpenSea上交易。

币安和相关实体2019年至今通过Silvergate和Signature转账约700亿美元:6月8日消息,据彭博社援引法院文件报道,从 2019 年到今年,币安和相关实体通过现已倒闭的 Silvergate Bank 和 Signature Bank 的账户转账了约 700 亿美元,包括大量资金在几天内流入和流出。其中 Silvergate 为币安相关方处理了超过 500 亿美元,而 Signature 处理了超过 190 亿美元,部分资金流向了外国实体,包括银行对账单、存款、作废的支票和电汇。[2023/6/8 21:23:30]

数据:Paxos Treasury销毁1.47亿枚BUSD:金色财经报道,Whale Alert数据显示,Paxos Treasury于38分钟之前销毁 147,311,624枚BUSD。[2023/2/16 12:10:51]

bLUSD的优势分别是:相比在稳定池中存入LUSD,它提供了更高的收益;产生的收益是自动收获和复合的;也是一种ERC-20token,可以用作底价上涨的抵押品。质押LQTY通过质押LQTY赚取部分协议费用,开始质押后,用户可以按比例赚取借款和赎回费用。DefiLlama数据显示,LiquityProtocol在过去24小时内按费用排名第11位。LiquityProtocol的赎回机制是,用户可以按照价格无限制地将1美元LUSD赎回为1美元ETH,LUSD则被销毁,但赎回过程需要支付一定费用,如前文所说,随着赎回量的增多,收取的借贷费用也会增加,从而降低借贷的吸引力,这种机制可以防止新的LUSD进入市场并将价格推低至1美元以下。LUSD稳定池将LUSD存入稳定池中赚取LQTY收益与清算中的ETH收益,目前的APR约为8.42%,如上文所说,清算的收益来自于trove,当用户存入ETH借出LUSD后,随着ETH价格下跌,用户并未进行加仓或者偿还部分债务,就会导致抵押率低于110%,进而发生trove的清算。LUSD的特殊机制

Arbitrum Odyssey将于6月22日1时正式开启:6月18日消息,以太坊扩展方案Arbitrum宣布,Arbitrum Odyssey活动将于EST时间6月21日13点(北京时间6月22日1点)正式开启。第一周为“跨链桥周”,用户在一周内通过跨链桥将ETH桥接至Arbitrum,可在第一周结束时获得NFT,使用最多跨链桥的用户将获得奖励NFT。

据悉,Arbitrum Odyssey是以太坊扩展方案Arbitrum举办的生态体验奖励计划,用户通过与奖励计划投票选出的Arbitrum生态协议交互,完成特定任务,即有机会获得Project Galaxy和加密艺术家Ratwell设计和发行的NFT奖励。[2022/6/18 4:36:27]

那么LUSD如何保持与ETH稳定挂钩并维持自己循环供应的呢,LUSD有几种特殊的机制。硬挂钩机制指的是LUSD可以1:1兑换为ETH,系统收取一次性赎回费用,每次赎回费用都会增加,若随着时间的推移没有发生赎回,则逐渐减少至零。LUSD在赎回时被销毁。例如,Peg=0.98美元,套利者以0.98美元买入LUSD,以1美元赎回,获得0.02美元的利润,LUSD的买入压力会使其价格上涨;Peg=1.15美元,套利者以110%的抵押率取出最大借款并出售LUSD,以获得0.05美元的利润。LUSD卖出压力使价格降低。软挂钩机制指的是,LUSD还受益于间接的的美元平价机制,将LUSD美元平价作为谢林点是其中之一,由于LiquityProtocol将LUSD视为等同于美元,因此两者之间的平价是协议的隐含均衡状态。此外,LUSD的借贷与赎回费用相同的机制也防止了防止LUSD供应失控,存入ETH借贷LUSD,借贷费用与赎回费用具有相同的运作方式。LiquityProtocol作为流动性储备的稳定池也是清算头寸中偿还债务的流动性来源,如果稳定池因清算而耗尽,债务和抵押品将被平均分配,该机制也是LiquityProtocol面对风险的缓冲器。LiquityProtocol还有着特殊的恢复模式,旨在应对大规模清算,当系统的总抵押率低于150%时启动,抵押率低于150%的头寸可被清算,恢复模式旨在鼓励存入ETH和偿还债务。LUSD获取方式

巴西国会议员提出法案承认比特币和加密货币作为支付手段:金色财经消息,据Bitcoin Magazine推文称,巴西国会议员提出法案承认比特币和加密货币作为支付手段。[2022/6/14 4:24:29]

除了抵押ETH获得LUSD,用户还可以在其他Cex或Dex上获得LUSDDex:Uniswap、CurveCEX:GeminiLiquityProtocol合作伙伴与token经济

LiquityProtocol的合作阵容也非常强大,分别都有PanteraCapital、Polychain、NexusMutual、Synthetix、Coinbase、Velodrome、OlympusDAO、Gemini、Huobi,而LUSD也是市值前十的稳定币。LQTY的最大供应量为一亿,循环供应0.91亿,Coinmarketcap上显示目前其市值约为2.85亿美元参考链接:0xJeff推特Nikyous推特LiquityProtocol官网

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