2022年9月26日，美国已有8个州起诉了陷入困境的加密贷款机构Nexo，并提交了紧急停止令。监管机构声称，Nexo一直在向州居民非法提供各种产品，而且该公司没有如实说明与这些产品相关的风险。监管机构还声明称：如果破产，Nexo唯一能依靠的资产是他们的代币——NEXO。根据美国监管机构的说法，Nexo实际上资不抵债。在这一点上，任何熟悉加密借贷平台Celsius失败的原因的人都会觉得似曾相识。Nexo被美国监管机构盯上
Nexo成立于保加利亚，加密社区认为它是财务上最负责任的加密借贷公司之一。事实上，Nexo是在Celsius破产、BlockFi获得资金援助、以及许多小型中心化贷款平台破产之后“最后的幸存者”。Nexo甚至公开表示，他们可能会收购Celsius的任何剩余合格资产，以恢复投资者的流动性。最近一周，Nexo被监管机构发现在“获得许可”的问题上撒谎，因此被监管机构起诉，具体原因如下：通过“赚取利息产品”出售无牌证券；承诺为参与投资者提供高回报；未注册为证券经纪人或交易商。这意味着Nexo因经营高收益、无证、无注册的庞氏局而被监管机构起诉，因为需要更多的资金来填补之前造成的缺口。Nexo在交易所推高NEXO代币的价格，以便其持有的其余代币可以被认为具有相同的价值。换句话说，Nexo可能一直在利用客户的存款来维持NEXO的价格，并使用代币的市值来维持资产负债表上的资产价值，然后审计师出具资产超过负债的证明。Nexo将自己标榜为比银行更好的数字资产。用户可以用加密货币资产作为质押品，以相对较低的利率从Nexo借到法币。他们还提供了类似于储蓄账户的“盈利”产品，在该产品中，可以存入加密货币资产，并获得收益。然而，Nexo在今年2月宣布，由于担心违反美国证券规定，他们将不再向美国新用户提供“盈利”产品。此前，美SEC对提供未注册“盈利”产品的BlockFi处以1亿美元罚款，澄清了加密货币贷款现存问题。在针对Nexo发布的新的勒令停止令中，各州指控Nexo在未注册或未向投资者提供有关这些产品的关键信息的情况下提供了各种金融证券。根据肯塔基州监管机构的C&D命令，Nexo甚至没有在肯塔基州注册开展业务。C&D表示，Nexo是由几个实体组成的企业集团，主要通过NexoCapital开展业务。基于美国监管机构的调查，肯塔基州C&D指出：截至2022年7月31日，NexoCapital持有959,089,286个NEXO，占现有所有代币的95.9%，这些代币的估值为682,823,570美元。扣除Nexo资本在Nexo的净头寸，NexoCapital的负债将超过其资产。这个问题很严重，因为通过基本的市场分析表明，Nexo将无法将这些代币中的很大一部分变现。鉴于这一事实，Nexo资产负债表上NEXO的真实价值可能接近于0美元。NEXO——另一种按市值计价的非流动性代币
NEXO回应挪用慈善基金建豪宅：虚假指控，将诉诸法律诉讼:6月27日消息，加密借贷平台 NEXO 在其官网回应“挪用慈善基金建豪宅”的指控为假消息。爆料者 @otteroooo 意在通过此类新闻增加其粉丝数，并转卖账号用以变现。
NEXO 表示，所谓爆料推文中存在引用信息不实、信源不权威，甚至错将第三方指认为 Nexo 联合创始人的低级错误。Nexo 将以最严肃的态度对待所有客户，并为保护他们及其资产，使用任何合法可用的手段。Nexo 的美国和英国法律顾问正在针对推特上的诽谤性陈述和虚假指控提起法律诉讼。[2022/6/27 1:33:40]
与Celsius一样，Nexo创建了自己的以太坊代币NEXO，并在2018年将这些代币作为ICO的一部分出售。根据肯塔基州的文件，Nexo在ICO期间出售了5.25亿个代币，其余4.75亿个NEXO保留在自己的资产负债表上。然后，Nexo就可以按市值计价其持有的NEXO资产，并展示出良好的财务状况。据监管机构称，Nexo目前持有其资产负债表上现有NEXO代币总数的95%左右。快速浏览Etherscan上的代币分发就可以证明这一说法，因为持有NEXO的主要地址最终直指该公司：
Bitfinex正调查存取款问题:10月13日消息，Bitfinex正在调查存取款和报告问题，正常交易不受影响。Bitfinex平台将在相关页面提供最新信息。[2021/10/13 20:25:28]
在15个最大的NEXO持有者中，绝大多数与Nexo公司直接相关这与Celsius的情况几乎相同。Celsius最终直接拥有大约一半的CEL代币。来自客户的存款和质押品最终也受到Celsius控制，使Celsius持有超过90%的现有代币总数。这在CEL的集中度和CEL代币市场上可用的流动性之间产生了巨大的不平衡，使得Celsius无法使用他们的CEL修补他们泄漏的财务报表中的漏洞。
Tether近期共增发5.4亿USDT 96.44%流入火币、Bitfinex及币安:根据北京链安数据跟踪分析， 3月13日01:36，Tether公司在以太坊网络发起了一笔6000万USDT增发，此后截止3月20日21点39分，共计进行9次USDT的增发，一共增发5.4亿USDT。期间最大增发间隔4天，最短增发间隔7个小时。整体来看，本次增发的USDT，涉及的接受主体较多，至少17个业务主体的钱包参与了派发过程，包括了火币、OKEx、Bitfinex、币安等多家交易所或机构。整体来看，火币、Bitfinex及币安三个交易所获得的USDT占比高达96.44%。从转账交易活跃日来看，3月20日的转账交易最为频繁，共计交易146次，各交易所接受金额总和145781890.91枚USDT，金额占比28.69%，交易次数占比18.94%。而在3月13日这天，转账数相对较少，共9笔转账，总金额52629015.49金额占比分别是10.36%，交易次数占比均为1.17%。[2020/3/26]
动态 | 500万枚USDT自Bitfinex转至未知地址:WhaleAlert监测数据显示，北京时间1月15日16:15, 500万枚USDT从Bitfinex转至0xccf7开头的未知地址，交易哈希为：0x7e5f54dd5d96ad938acfcf0947a14cd142ade787a7e2f71cee86fd796f6b66e3。[2020/1/15]
NEXO高度集中在Nexo公司控制的几个钱包中NEXO也处于同样的情况，因为其市场高度缺乏流动性。例如，在22年9月26日，CoinGecko管理的所有市场中，NEXO的总交易量为840万美元，相当于不到NEXO总市值的1%。事实上，NEXO甚至比破产的Celsius的CEL更缺乏流动性。
动态 | Bitfinex被盗的300枚比特币首次移动:据newsbtc报道，加密货币交易所Bitfinex于2016年夏天遭黑客攻击后，有大约300枚比特币（价值约165万美元）未能恢复，并已被转移到13个新地址。 根据Reddit用户u / jankeldidi的帖子，与Bitfinex被黑相关的这13个地址均已清除了全部比特币，这300枚比特币今天已被转移到新钱包中。然而，这些新地址都没有此前的交易历史记录，这意味着黑客的身份将继续保持神秘。[2019/4/26]
NEXO的真实交易量可能要低得多
有几个危险信号表明，NEXO的交易量可能比市场聚合者所预测的还要低。MEXCGlobal交易所声称拥有最大的NEXO交易对。奇怪的是，当我们查看MEXCGlobal的官方以太坊钱包时，我们发现它只持有95,716个的NEXO，尽管MEXCGlobal每天进行价值数百万美元的NEXO交易。换句话说，MEXCGlobal的每日NEXO交易量大约是其主钱包中持有的NEXO代币总数的40倍：
另外7%的NEXO交易量来自BKEX交易所。奇怪的是，2019年福布斯有一篇关于BKEX制造虚假加密交易量的文章。虽然目前Nexo并没有官宣，但这一数据表明，NEXO本已疲弱的交易量中有很大一部分可能是虚假的。这只会加剧NEXO所面临的本已严重的流动性问题，即使他们试图变现所持代币的一小部分。总结
鉴于目前的市场状况，Nexo不可能出售大量NEXO代币。此外，我们的数据表明，NEXO交易量的很大一部分可能是不合法的。因此，Nexo资产负债表上代币的实际价值应该降到接近0美元。Nexo显然试图利用他们的代币增值数亿美元的自由资产。如果肯塔基州的监管机构的判断是正确的，那么在Nexo与破产之间的只剩下其接近“归零”的代币。相关阅读
加州等8个州要求Nexo停止提供加密计息账户Nexo回应挪用慈善基金建豪宅：虚假指控，将诉诸法律诉讼
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。