2020年，冻卡潮席卷币圈，场外交易和币圈交易者陷入深深的恐慌。一条涉及4000张银行卡和大量OTC商家团队的冻卡新闻在币圈刷屏，身边听到不少炒币用户的银行卡也惨遭冻卡，很多交易者在此期间不敢进行OTC交易。4日，币圈知名KOL李法师Tony在微博发起投票活动“冻卡情况摸底大调查”，截止1月5日16:00点，已有2113名币圈交易者参与投票，其中1542名交易者从未出过金和没被冻结过，有571名交易者被冻过卡，甚至有些交易者被多次冻卡，留下心理阴影不敢再出金。币圈“冻卡”基本都是司法冻结，如果涉嫌、、等不法行为的资金流入账户就有可能遭到相应冻结。机关在查办案件过程中，如果涉及到赃款赃物，就倾向于将涉案的赃款赃物全部查封、扣押、冻结，为后期的追缴提供条件。如果遇到了冻卡应该怎么办？
知情人士：第一共和银行或于本周末被接管并出售:4月29日消息，据消息人士透露，包括摩根大通和 PNC 金融服务集团在内的大银行正在竞相收购第一共和银行，交易将在政府接管第一共和银行之后进行。此外，知情人士还表示，第一共和银行最早可能在本周末被接管并出售。
此前报道，据知情人士消息，美国联邦存款保险公司 (FDIC) 正准备将第一共和银行置于破产管理之下。（《华尔街日报》）[2023/4/29 14:34:33]
一、若交易者在交易时被冻卡，可保存好交易截图，第一时间联系平台客服请求协助；二、若被冻结，可以耐心等待3个工作日，部分冻结情况3个工作日会自动解冻；三、若3个工作日后尚未解冻，交易者可以向银行咨询冻结机构，准备好相应的证明材料后，积极主动配合有关机构进行调查。如何防止被冻卡？
美众议院金融服务委员会主席：MiCA法规通过后，欧洲在Web3中领先:金色财经报道，美国众议院金融服务委员会主席Patrick McHenry表示，欧盟新的加密法规MiCA使该地区在Web3技术方面处于领先地位。McHenry认为，欧洲正在通过Web3向人们展示他们领先于美国，这应该会让美国人脊背发凉，因为经济增长来自技术的独创性。他说：这表明美国是多么落后，在技术部署方面，我们应该成为世界领先者，而不是仅次于欧洲。
此前报道，欧洲议会投票通过了加密资产市场监管法规MiCA。[2023/4/26 14:27:03]
一、为防止OTC交易时冻卡，交易者在转账交易时不要备注BTC、ETH和USDT等数字资产交易内容；二、在OTC交易时，不要使用工资卡、还贷款卡等常用银行卡，且尽可能避免使用同一张银行卡进行高频出入金；三、为防止遇到不法商家资金流入银行卡，交易者可以尽量选择订单完成率高、认证等级高、对流水有一定要求等高信誉度商家；四、交易者在数字资产交易时最好选择风控策略更严格的交易平台，如包含“T+1”风控机制的平台。当你在交易平台进行OTC交易时，结合以上防冻卡指南尽可能将冻卡的概率降到最低。什么是T+1风控机制呢？
推特开始取消不付费账号蓝标认证:4月21日消息，自推特身份验证模型发生变化后，多个加密KOL和创始人的“蓝标”认证被删除，包括Ripple首席执行官Brad Garlinghouse、Tezos联合创始人Kathleen Breitman、Shapeshift创始人Erik Vorhees、FTX创始人兼前首席执行官Sam-Bankman Fried、加密支付公司Block和前推特CEO Jack Dorsey等。不过，Coinbase首席执行官Brian Armstrong、Binance首席执行官赵长鹏、Kraken首席执行官Jesse Powell和以太坊创始人Vitalik Buterin未受影响。
据悉，推特于4月20日开始结束之前的认证系统，改采用付费订阅制度，希望保留蓝证认证的用户必须每月8美元的费用订阅Twitter Blue服务。（Cryptoslate）[2023/4/21 14:18:01]
虽然交易者通过一些措施将冻卡降到最低，可很难从根本上解决冻卡问题，若想更大解决冻卡难题，需要数字资产交易平台投入更多的精力去完善平台的风控体系。为预防交易者通在OTC交易时被冻卡，以OKEx为代表的头部交易平台，推出了“T+1”风控机制，来加强入金阶段的风控机制，进而保护平台用户的资产安全。所谓“T+1”风控机制是指交易者自购买订单完成之时起，买入的数字货币24小时内不能用于法币卖出或提币，但不影响交易及其他金融服务，到期后自动解除限制。当交易者通过OTC购买数字资产时，若该委托单受T+1提币安全限制，确认下单时，勾选“我已知晓，仍要下单”后才能继续下单。
美股开盘：三大股指全线下跌:金色财经报道，美股开盘三大股指全线下跌，道琼斯指数10月31日（周一）开盘下跌124.13点，跌幅0.38%，报32737.67点；纳斯达克综合指数10月31日（周一）开盘下跌90.05点，跌幅0.81%，报11012.40点；标普500指数10月31日（周一）开盘下跌20.58点，跌幅0.53%，报3880.48点。
游戏驿站(GME.N)触发停牌，此前一度大涨近17%。[2022/10/31 12:01:43]
交易者可以在交易设置中选择“不展示T+1交易单”，则会过滤掉所有到账时间为T+1的委托单。
在OTC交易页面，商家会显示“T+1”的标签，以显示订单是否受“T+1”保护。
2020年下半年比特币价格持续走高，一再突破历史峰值，在交易的同时出金冻卡变成了困扰交易者的最大难题。为了保护用户资金安全，OKEx上线了“T+1”风控机制，从资金入口开始进行严格把关限制非法资金流入平台，给用户带来不必要的风险。在保证资金安全层面，OKEx陆续上线了T+1风控、人脸识别技术、大数据模型风控系统等风控策略，全力为用户资金安全保驾护航。
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