编者按：本文来自区块律动BlockBeats，Odaily星球日报经授权转载。今年以来，无论是跌宕起伏的加密行情，还是突发的黑天鹅事件，对投资者和项目方来说都是一个巨大的考验。而如果从整个行业发展轨迹来看，今年的监管环境于行业晴雨表的场外OTC交易商家，尤其惊心动魄。从今年3月份开始，一股冻卡潮就开始悄悄席卷加密行业，先是海外传出中国玩家被美国财政部制裁的消息，然后是东莞、广州、南宁等地先后披露了多起加密货币犯罪案件，还抓获了多位犯罪嫌疑人。各个加密社群也开始流传大量未经证实的谣言，随后，包括火币、OKEx在内的多家加密交易平台纷纷出台新的OTC举措，对原有系统进行升级优化，以应对严峻的形势。虽然新的举措已经在进行，但投资者们还是心有余悸：场外OTC到底潜藏着哪些风险，对普通投资者来说，如何才能避免被无故殃及？冻卡潮席卷币圈
CertiK：假冒的X.AI代币项目大量流动性已被移除:金色财经报道，据CertiK官方推特发布消息称，假冒的X.AI代币项目大量流动性已被移除。部署者通过移除流动性获取约1.2万美元。请勿将X.AI与其他同名项目混淆。[2023/8/7 21:29:22]
回顾这场被国内币圈从业者广泛关注的冻卡潮，最早起于今年3月2日，两位中国比特币OTC兑换商因为在没有严格KYC验证的LocalBitcoins上协助黑客被美国财政部制裁，自此之后，类似的案例开始频繁出现。随着冻卡、起诉、判刑等耸人听闻的信息在社区不断地发酵，也让不明情况的加密投资者们人心惶惶。实际上，这场来势凶猛的冻卡潮，并不专门针对币圈，而是由于监管机构加强了对电信、资金盘、菠菜以及杀猪盘等违法行为的打击，由于这中间部分涉案资金流入了普通交易用户的银行账户，因此部分关联涉案银行卡被列入了冻结行列。而交易平台所谓的「冻卡」，主要是因为小用户无意中有接触「黑产」资金，但这一比例极低，一般都会自动解冻。要知道，国内加密交易市场从2013年开始孕育，为最大程度满足用户需求，交易平台基本上都通过引入OTC兑换商等方式，开设了法币交易区。OTC的去平台化意味着商户、资金、账户来源的复杂化，尤其是当比特币、稳定币的价值逐渐被更多行业接受，很多圈外人士开始使用USDT作为结算单位，在这过程中，不乏专做电信、资金盘、菠菜以及杀猪盘的不法人士开始利用加密货币进行违法操作。这样的背景下，打击违法犯罪行为刻不容缓。今年7月，部审议通过159号令，扩大了部对网络犯罪的管辖权力范围，其中县级以上机关的可以直接对存疑的账号执行冻卡，这样的背景下，多地监管机构也开始推进网络金融专项整治行动。在整治趋严的情势下，很多不法分子不得不铤而走险试图尽快洗净灰黑产，促使币圈黑产交易增加，而大批涉案灰黑产银行卡因此被冻结，但也波及了正常交易加密货币的投资者。冻卡对加密行业的影响
AI Meta Club治理代币AMC将上线Poloniex:据官方消息，结合AI技术以AIGC赋能Web3项目的AI Meta Club 将于新加坡时间: 5月26日 15:00 首发Poloniex，其治理币为AMC。该项目是首个实现AI文字生成图片的Web3-native项目。并之前因通过AI仿声，AI图片生成，AI作曲等多项技术结合，为美国明星，马斯克前女友Grimes制作了说唱歌曲而知名。[2023/5/24 22:15:08]
虽然加密交易平台设置了对应的风控措施，但由于加密货币的匿名性，场外OTC交易区也成为了电信涉案资金用于的「重灾区」，随着监管机构重拳整治，为其提供交易场所的平台也因此遭受影响。一旦交易平台出现大面积冻卡事件，不仅会造成资产损失，更重要的是会直接挫伤投资者继续进行加密投资的热情。据了解，今年以来，在多个交易平台传出冻卡事件后，不少玩家人心惶惶，因担心被冻结卡号而暂停了交易。
Cosmos Hub将于3月15日进行V9 Lambda升级，将激活Replicated Security功能:3月8日消息，Cosmos Hub发推称，v9 Lambda升级提案已经投票通过，支持率达99.48%。V9 Lambda升级将于3月15日进行。
根据该提案，本次升级旨在激活Replicated Security功能，这将强制执行链间安全性（ICS）的良好运行规则。Replicated Security功能可将Cosmos Hub的安全性复制到消费者链，并监控对规则的遵守情况，消费者链可以从Cosmos Hub的安全性中受益，而不必维护自己的验证者。[2023/3/8 12:49:01]
Uniswap创始人：Uniswap不追踪IP，同时可防止第三方API追踪:11月24日消息，Uniswap创始人Hayden Adams在社交媒体发文表示，Uniswap不追踪IP，同时可防止用户被第三方API追踪。
Hayden表示，Uniswap官网已经明确关于用户隐私的问题，即Uniswap网页应用程序不追踪IP，并且可以防止用户IP地址被第三方API（如Infura和TRM Labs）使用代理服务器追踪。[2022/11/24 8:04:51]
数据来源：CryptoCompare不过从大环境来看，整个加密市场并没有受到根本性的打击，根据CryptoCompare的数据，虽然今年6、7月加密市场体量有所回撤，但包括币安、火币在内的平台已经恢复。于此同时，Square、MicroStrategy等公司买入加密货币的消息不断传来。如果从微观层面看，虽然银行卡和支付宝被冻结不可避免地让部分投资者无辜躺，但换个角度看待问题，由于监管和金融机构的积极作为，更有利于打击犯罪和保护用户资产安全。投资者的应对策略
英格兰银行副行长：加密资产暴跌的幸存者可能成为未来与亚马逊和eBay竞争的科技公司:6月22日消息，英格兰银行副行长Jon Cunliffe表示，加密资产暴跌的幸存者可能成为未来与亚马逊和 eBay 竞争的科技公司。Cunliffe周三在苏黎世的Point Zero论坛上表示，“今年的加密货币崩盘类似于当年·互联网泡沫，当时蒸发了5万亿美元，无论未来几个月发生什么，使用它的加密货币技术和金融都将继续存在。
关于CBDC和稳定币，他说，“中央银行是否应该提供CBDC，或者是否应该进一步优化私人稳定币并将其与中央银行账本联系起来，这是值得考虑的。”（彭博社）[2022/6/22 1:24:44]
今年以来，央行加大了反和反的力度，其公布的一季度涉及的罚款几乎等同于去年一年的数额，而不少加密货币的OTC、交易、借贷等细分赛道的从业者和平台，也受到了来自地方金融局和部门的调查。虽然这样的整治有利于肃清行业中的违法行为，但对于一个新兴行业来说，同样需要一个稳定的发展空间，而这需要交易平台、OTC兑换商和加密投资者共同的努力。只有严打黑产，让黑产与正常用户隔离是解决冻卡问题的根本之道。对平台来说，建立有效风控机制有助于为投资者营造安全可靠的法币交易环境。据了解，在冻卡的消息传出后，包括火币、OKEx等在内的交易平台，均加强了与监管部门沟通，并对OTC系统进行了升级、迭代。今年8月，国内最大的场外交易平台火币的OTC交易区完成了本年度耗时最长的一次系统升级，不仅优化了底层架构，还更新了限时限额提币策略，此次升级就覆盖登录、OTC交易、划转、币币交易、充提币、链上数据等场景，目的在于能最大程度避免平台成为不法分子、套现的法外空间，让黑产无处遁形。实际上，需要升级的不只是交易平台，还有投资者和OTC兑换商自身。对加密投资者来说，一定不要因为眼前的利益，出售自己的平台账号、为他人代买代卖，或是在不规范平台/场外群售出以获利等高风险行为，以免因小失大。而对OTC兑换商来说，切勿为不法分子提供场外交易服务，避免被无辜殃及。如何真出现意外，自己的银行卡被冻结了，有可能是因为账户的某些行为触发了银行的反系统，一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是「只付不收」，也就是暂停您的部分交易权限。因此，投资者不必慌张，可以直接联系开户银行，按照银行的要求提供相关信息，一般是解释资金往来的原因即可解冻。此前，招行、中行、农行、建行和工行等银行客服，在回复涉及加密货币交易的行为是否会冻结卡号时均回复称：「只要操作合法，渠道合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户的资金，除非涉及与等非法相关的案件。」这意味着，对于投资者来说，只要不参与违法犯罪活动，不被牵涉进、等案件，正常的加密货币交易行为属于法律允许的框架内。而如果是银行卡遭遇司法冻结，则需要通过开户行或者银行电话热线，查询到具体的冻结期限和具体被什么地方冻结，然后按照当地的要求，解释为什么会发生这笔资金的转账，同时将相关材料提供给，按照各地系统处理方式的不同，按照案子的不同，他们会给出一些反馈。在法律意义上，如果用户真的没有参与电信或者，而只是因为售卖数字资产被冻结，那么应该是属于被牵连的善意受害人，建议咨询相关律师处理。一般情况下，大部分的司法冻结都只是暂时冻结，只需要配合调查，在两三个工作日内，就会自动解冻。这种情况无须担心，到期银行卡会自动解冻。解冻后，为避免不必要的麻烦，可将被原来卡上资金转走，暂时不使用该卡。随着整个加密行业逐渐成熟，提供交易服务的交易平台的合规体系逐渐完备，相信在未来，即便是被圈外人称为「温床」的OTC交易，也不会成为法外之地。
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。