编者按：本文来自区块律动BlockBeats，Odaily星球日报经授权转载。2020年是DeFi年。随着流动性挖矿的出现，这一领域已经引起越来越多投资者和开发者的兴趣。新的激励模式使得该行业在第三季度增长了10倍以上。在这篇综述中，我们将分析交易量、总锁仓价值、每日活跃钱包和收益。不仅包括三个主要的平台，Ethereum、TRON和EOS，也包括IOST、Ontology和NEO。注：本文所指DeFi生态系统为去中心化金融协议和去中心化交易平台重点摘要在DeFi生态系统中，以太坊交易量占总交易量的96%总锁仓价值超过100亿美元Ethereum,TRON,andEOS活跃钱包数占总量的97%IOST,Ontology,和NEO也加入了DeFi领域治理代币的分发与流动性挖矿相结合已经成为dapp成功增长的关键Uniswap的成交量创历史新高，其次是SushiSwap和Balance币安和其他区块链协议都渴望加入DeFi领域以太坊带领着生态发展
DeFi隐私基础设施PortalGate完成110万美元种子轮融资，Apollo Crypto领投:6月20日消息，DeFi隐私基础设施PortalGate完成110万美元种子轮融资，Apollo Crypto领投，UpsideDAO、Greythorn Asset Management、Comma3 Ventures、Gandel Invest、Rebase D. Ventures、Fork Ventures、Ren Protocol创始人等天使投资人参投，新资金将用于扩充核心团队，加速在主网推出隐私池，在第三季度启动主网。[2023/6/20 21:48:44]
2020年第三季度是DeFi生态系统迄今为止最好的一个季度。正如已经报道的，DeFi生态系统的交易量超过1230亿美元，其中96%属于以太坊。
Dollar Protocol与DeFi固定利率生成协议88mph达成合作:据官方消息，Dollar Protocol宣布与DeFi固定利率生成协议88mph达成合作，通过利用Debaseonomics开发人员设计的开源池，USDx-USDC LP将能够使用88mph作为收益层来支持Dollar Protocol，从而基于其持有的USDC赚取收益。[2021/1/30 18:28:17]
来源：DappRadar交易量并不是唯一快速上升的指标。根据DappRadarDeFi显示，相较于2020年第二季度末，总锁仓价值飙升了380%，到2020年第三季度末达到100亿美元。TVL前三名分别是Uniswap、MakerDAO和Curve。近期Uniswap的锁仓量增长主要是受到了UNI治理代币流动性挖矿的推动。
独家｜张逸云：现在不是参与投资DeFi的最佳时机:金色财经报道，在刚刚过去的周末，加密市场普跌。对此，极豆资本创始人张逸云在接受金色财经独家采访时指出，下跌是一定的，前期DeFi的早期参与者赚了主流币大部分红利，现在大盘行情需要回调，比特币在1～3个月内会大概率会回调到8000～9000刀，DeFi类的项目会跌的更厉害。现在不是参与投资DeFi的最佳时机，全球真正参与投资DeFi项目的人数不会超过5万人，是一个巨鲸的游戏，老韭菜和新人都会后知后觉。等大盘回调到足够底部的时候再参与DeFi会获得更大的利润回报，现在的DeFi项目挖矿都需要主流币抵押流动性，主流币下跌会造成更大的流动性缺失，最终导致DeFi项目资金供血不足。
?此外，张逸云进一步补充称，Sushi是个典型的匿名团队做空市场的经典案例，Sushi团队虽然套现以太，但是并没有完全离场，在下跌过程中赚取足够的利润。一个在短短几天内上了三大所的项目，死亡的概率非常低。暴跌会带来更大的机会，上涨也会带来更大的风险。估计很多人对Sushi这个项目会又爱又恨。[2020/9/7]
来源:DappRadar就日常活动钱包而言，Ethereum占了57%以上。EOS和TRON分别占5%和35%。Ethereum,TRON,和EOS活跃钱包数占总量的97%。
孙宇晨：与市场断言DeFi是否成为牛市引火线相比，探索区块链增值空间更为重要:8月26日，波场TRON创始人兼BitTorrent CEO孙宇晨发布推特表示，针对DeFi目前发展趋势持乐观态度，与市场断言DeFi是否成为牛市引火线相比，探索区块链增值空间更为重要。孙宇晨强调，当前全球经济受疫情影响或面临危机，这将促使建立于区块链的价值大幅增长，用数据说服持有怀疑态度的投资者，重新考虑实现区块链驱动创新，将其作为新常态中一部分。[2020/8/26]
Ethereum上的最大贡献者是Uniswap、Sushiswap、Balancer和Compound。他们一起创造了56%的日常活跃钱包。在EOS的DeFi协议中，最大的贡献者是Defibox和Dmd.Finance。每天超过4300个活跃钱包使用这两个协议。而TRON的JUST,ZethyrFinance,和Oikos.cash以及像是Sun,UnifiProtocol,和SharkTron这些新项目，合集有超过32,000个每日活跃钱包使用这些协议。其他平台试图加入DeFi的市场
BW.io 今日上线DeFi专区并开通BAL交易，目前最高涨幅 53%:BW于今日香港时间13：00上线交易对BAL/USDT，开盘价为12USDT，目前最高价为18.392 USDT，涨幅高达53%。
据悉BW.io已上线DeFi币种交易专区，首期开通7个币种交易LEND/USDT、BAL/USDT、SNX/USDT、YFI/USDT、NEST/USDT、JST/USDT、LINK/USDT、Comp/USDT(已经上线) 、KNC /USDT（已经上线）。
Balancer Pool是有着自平衡属性的自动化做市交易协议，这些属性可生成加权投资组合和价格传感器。Balancer颠覆了指数基金的概念：无需向投资组合经理支付费用来重新平衡您的投资组合，而是从交易员那里收取费用，交易员通过跟随套利机会来重新平衡您的投资组合，获取更多投资机会。
BW将持续上新DeFi币种，更多热门DeFi币种资讯请访问官网。[2020/8/20]
其他活跃钱包数较少的平台，像IOST,Ontology,和NEO以及在第三季度融入DeFi的发展趋势中，三者的日活钱包数量分别增加了357%、1589%和840%。
在交易量方面，IOST,Ontology,和NEO逐季稳步增加。IOST已经积累了1.23亿美元的交易额。Ont和NEO落后于IOST，但仍然分别有160万美元和1200万美元的交易额。
流动性挖矿的力量
显而易见的，新的治理代币的分发和流动性挖矿相结合，创造了前所未有的巨大热度。这也有效地帮助以太坊巩固在第三季度的领导地位。尽管Synthetix是第一个开始大规模宣传流动性挖矿的项目，但第一个真正使其流行的是Compound。COMP代币在六月份引入，随即我们观察到DeFi生态系统中的交易量爆炸。仅在6月中后段，Compound的交易额就增长了27倍，达到了40亿美元。8月底，一个名为Sushiswap的项目启动，撼动了DeFi的生态系统。该项目以Uniswap为基础，旨在将流动性从Uniswap转移出去。作为回报，将分发给用户SUSHI代币。9月份，该项目的交易额超过60亿美元。最后一个也是最重要的协议是Uniswap及其代币UNI。9月17日，Uniswap突然宣布推出治理代币UNI，这使得其成交量瞬间达到峰值。Uniswap在9月份创造了330亿美元的成交额，几乎占总交易量的60%。
GAS费飙升至5900万美元
在此热度之下，DeFi已经创造了数百万美元的收入。根据tokenterminal.com的数据显示，在过去的30天里，用户在GAS费上花了5900万美元。其中最大的份额来自Uniswap，为3300万美元。和Balancer分别获得第二名和第三名。这三款dapps总计占到了GAS费的82%。
以太坊的竞争者
尽管以太坊的发展程度令人吃惊，但是阻碍它发展的主要问题之一是网络拥堵。GASFEE在2020年第三季度达到了令人难以忍受的程度。在高峰时期，交易成本超过400Gwei。随着Ethereum2.0仍在开发中，Cardano为DeFi项目提供了一个可行的PoS替代品，Cardano主网Shelley于7月末完成升级。其次，波卡最近市值大幅攀升。根据Coingecko的数据，波卡已经成为了市值前10的项目。Polkadot是围绕互操作性优化，使您能够移动任何类型的数据跨链的区块链。还有币安，该公司在8月份加入了DeFi领域，推出了基于DeFi综合指数的新期货产品。不到一个月，Launchpool就上线了。在Launchpool推出的第一个项目是BellaProtocol(BEL)，用户可以直接在平台对BEL进行流动性挖矿。
结论
在2020年第三季度，DeFi生态系统的所有指标都达到了历史最高水平，以太坊领导着DeFi的生态发展。Ethereum因其工具和项目的丰富性，成为DeFi项目的首选平台。2020年第三季度，热门项目Compound,、Balancer,、SushiSwap和Uniswap均建立在以太坊上。以太坊拥堵的问题为其他区块链创造了可能性。一些知名的平台显示出对DeFi的兴趣越来越大，其中最活跃的是币安。
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