COI:Coinbase观点:浅析UMA与Synthetix等加密合成资产平台潜力和风险

编者按:本文来自链闻ChainNews,撰文:JustinMart,就职于CoinbaseVentures,编译:LeoYoung,星球日报经授权发布。现在的多数去中心化金融(DeFi)应用都像是复制传统金融产品。代币间可以互兑,在货币市场借入或贷出,甚至在交易所用保证金和杠杆交易。

但DeFi远非如此。区块链是全球开放的平台,本质上承载可编程价值资产。迟早有一天,DeFi会产生真正独特的产品,跟传统世界没有一丝联系。下面就来看一种可能:合成资产。何为合成资产?

合成资产是新型衍生品。衍生品就是价值源自于不同资产或基准的资产。就像期货和期权,买卖双方对可追踪资产未来价格的合约进行交易。DeFi在这基础上做了一点调整:「合成资产」就是衍生品的数字化代币。衍生品就是定制获得指定资产或金融产品持仓的金融合约,合成资产就是这些衍生品的代币。因此,合成资产具备以下独特优势:无需许可便可创造出来:以太坊等区块链让任何人都可以构建合成资产使用简单和可转移:合成资产可自由转移、交易全球流动资金池:区块链本身的全球化特性让世界上任何人都可使用无中心化风险:没有控制特权的中心化媒介举几个例子

CoinGecko高管:对被收购持开放态度,但现在“为时过早”:7月28日消息,CoinGecko COO Bobby Ong表示,“CoinGecko受到当前加密熊市的打击,对被收购持开放态度,但目前还未到该阶段;这是 CoinGecko 的第三个加密冬天,仍将专注于改进其功能;CoinGecko 7 月份的月浏览量为 1 亿次,与 2021 年 11 月的峰值相比,流量下降了 85%,同时影响了广告收入;CoinGecko 上的新代币列表比去年下降了约 70%;在过去的七个月里,公司员工从 30 名团队成员增加到 57 名,且没有解雇任何员工,也没有冻结招聘。”

据悉,CoinGecko 最大竞争对手 CoinMarketCap 于 2020 年 4 月被 Binance 收购。(Cointelegraph)[2022/7/28 2:44:19]

合成资产将实体资产代币化,将实体资产引入区块链世界,为其赋予上述所有优势。设想世界上任何人都可以购买追踪S&P500指数的代币,能在Compound、Aave、MakerDAO等其他DeFi产品中用这类代币抵押。这种模式可延伸到黄金或稻谷、TSLA股票、SPY指数、公债类债券等等。还有让人耳目一新的新奇金融工具也不再遥不可及,例如流行文化市场、meme文化市场、个人代币市场等,都可以通过合成资产交易。考虑到任何资产都可以合成引入区块链,这个潜在市场规模巨大。就参照一点,2020年第一季度全球股票交易市场规模达32.5万亿。理论上,这个市场部分可以变为合成资产,任何人都可以不受限制在全球流动资金池自由交易。特殊案例:交易「屎」

面向Filecoin生态的借贷平台LendMi即将上线火币生态链Heco:据官方消息,面向Filecoin生态的借贷平台LendMi即将于4月12日14:00(UTC+8)首发上线火币生态链Heco。

据了解,LendMi通过去中心的形式收集FIL,为投资人获得更高币本位收益。LendMi通过将FIL借给大节点(大矿池)进行挖矿,来确保产出的稳定,并将产出的奖励按照固定收益分配投资者。另一方面,为保证节点质押资产有效,社区会选举大的节点(价值高),并要求节点质押节点私钥,以保证拥有节点的控制权(控制权可通过miner签名验证)。

LendMi后续将支持ETH、BSC等公链生态,平台治理权也会采用DAO治理形式。[2021/4/12 20:09:31]

Filecoin网络目前总质押量约为4574万枚FIL:据IPFS100.com报道,Filfox浏览器数据显示,Filecoin网络当前区块高度为562658,全网有效算力为3.046EiB,总质押量约为4574万枚FIL,活跃矿工数为1503个,每区块奖励为23.6264FIL,近24小时产出量为331992FIL,24小时平均挖矿收益为0.1050FIL/TiB,目前FIL流通量为96605780FIL。

目前有效算力排名前三的分别为:F01248(智合云zh)以75.49暂居第一,F02770(时空云&灵动)以72.63PiB位居第二,F0127595(时空云)以57.82PiB位居第三。[2021/3/8 18:24:50]

2019年末,几个开发者想到个创意,发布一个原型:要是有种合成资产可以追踪旧金山市区街道随地大小便如何?街上大小便增多,代币持有人获利。大小便减少,代币发行方获利。使用预言机来报告大小便数量。这种代币市场可以激励旧金山当地政府。要是旧金山市政府发行「屎币」,就会激励政府清洁街道而获利。相反,如果街道没有变得更清洁,购买「屎币」的市民至少可以获利,对不良情绪加以补偿。这只是个简单范例,说明合成资产的潜力,解释「万物可代币化」的市场。

CoinList为NEAR宕机事件道歉 称交易正进行仍有部分代币等待分配:由Jack Dorsey支持的代币平台官方CoinList刚刚发布推文,为此前平台宕机事件道歉。CoinList表示,用户正在完成购买,当前仍然有剩余代币等待分配。昨日晚间消息,CoinList上线NEAR后,平台发生宕机,官方推迟NEAR销售时间。[2020/8/12]

目前最常见合成资产平台

UniversalMarketAccess(UMA)*UMA是可以让任何人都可以再创造传统金融产品、新奇加密资产等产品的合成资产协议。在UMA平台上,两个对手方可以无需许可使用、创造套利金融合约。合约通过经济激励担保,通过以太坊智能合约执行。以太坊全球开放区块链的特性大幅降低准入障碍,带来「通用市场使用」协议。目前UMA社区成员在专注于首先构建代币化收益曲线。此外,任何人都可在UMA上创建任何类型金融合约。例如:加密资产合约:加密资产期货代币、收益曲线、永续掉期合约(perpetualswaps)等追踪加密货币或DeFi指标的代币:例如BTC市场占比、DeFiTVL表、DEX市场份额等任何其他指标传统金融产品:美国和全球股票、私人养老金计划、保险及年金产品新奇产品:「屎」交易、流行文化、meme文化等。

动态 | Coinbase启用对Coinbase Commerce的直接访以简化商家付款流程:Coinbase Commerce已在Coinbase应用程序中集成商家付款服务,使投资者可以通过Coinbase帐户为其产品和服务付款。 Coinbase表示,这不仅简化了客户体验,还减轻了商家解决付款问题的运营负担。(bitcoinexchangeguide)[2019/10/17]

UMA定位为新奇、有创造性的「长尾」金融市场协议。和「屎币」交易一样,这种合约可根本上改进激励方案。这是从零到一创新。注释:UMA是CoinbaseVentures投资的公司之一Synthetix

Synthetix是可创造以太坊合成资产全球流动性的协议。Synthetix促进大量类型资产生成和交易,可以是加密资产、股票和商品,所有都在链上。追踪此类资产价格的代币都可在Synthetix生态系统中买卖,操作中混合抵押、质押和交易费。重要的是,Synthetix生态已经变为完全由DAO结构的治理,SNX代币是整个生态的核心。可质押SNX生成抵押型合成资产,同时累积交易费。SNX还可用作DAO社区治理。Synthetix作为DeFi生态中的领先合成资产平台,目前已发行合成资产超过1.5亿美元。其中主要是该平台的稳定币sUSD,市值接近一亿美元。Synthetix目前主要提供sETH与sBTC加密资产合成资产,还有追踪一篮子资产的sDeFi和sCEX指数型代币。该平台上合成资产的成功主要归功于其独特的市场设计,资产按预言机报价交易,因此买卖都没有滑点。

其他平台还有很多其他合成资产平台有所取舍,按照各自的独特设计理念正在开发中。例如Morpher、DerivaDEX、FutureSwap、DyDx及Opyn、Hegic或Augur。注释:DerivaDEX是CoinbaseVentures投资的公司之一结论

随着以太坊和DeFi生态的成熟,合成资产作为新的基元成为可能。现在只是开始,也不要忽视内在风险:智能合约风险:智能合约漏洞完全可能被利用,合成资产是重点攻击目标治理风险:平台多数由中心化参与者治理,相对都未经过规模化验证预言机风险:众多合成资产依靠预言机才能正常运作,这带来自身的信任依赖(trustassumption)和失效模式(failuremode)平台风险:以太坊等其他底层区块链都会遇到承载量的问题,越是需要效率的时候可能网络越繁忙,情况会更糟。费用市场低效,抢先交易或恶意攻击(griefingattack)都会成为问题但潜力和问题之前总要有所平衡。合成资产代表现有金融市场走向开放、全球化的未来,本身是重要基元。再进一步,便会看到「万物可代币化」市场背后的创新。我们有可能利用这些基元构建全新的金融市场,从根本上调整激励方案,改变我们的现有生活方式。

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