DeFi火一阵，冷一阵。但往往火起来的时候，才注意到它，可这时肉已经吃不到了。怎么才能更好地吃上肉呢？于是有了这篇文章。本文将从四个方面来探索DeFi的财富密码特点：1、DeFi产品发展路径，移植传统金融2、DeFi产品列表，丰富多彩3、DeFi产品分类，重点明确4、多维度对比，找出财富密码一、DeFi产品发展路径，移植传统金融
DeFi世界的序幕，以去中心化借贷业务为起点。逐渐将传统金融世界的金融组成部分移植到DeFi上，如去中心化交易所，去中心化保险业务，去中心化衍生品、去中心化指数基金等等。
换句话说，传统金融世界里有的，理论上都可以通过智能合约实现的，都将以DeFi的形式，在区块链世界中上演。这也是创新的路径，即在原有的基础之上一步步改进优化。逐渐有了传统金融世界所没有的创新产品。也就是说，金融衍生品数万亿美元量级的市场，都是DeFi的潜在总体市场。而目前DeFi市场规模才24亿美元多，未来空间也很大。DeFi经过一段时间发展，产品相对丰富了许多。二、DeFi产品列表，丰富多彩
AzukiDAO多签管理人选举结束，Wesley、Christian及dingaling等人当选:7月7日消息，AzukiDAO多签管理人选举结束，NFT巨鲸dingaling、著名德扑牌手WesleyFei、加密基金NDV联合创始人、Azuki大户Christian以及BlockInfinity投资经理peas.eth当选。
此前报道，7月5日，曾宣布对Azuki创始人Zagabond发起诉讼的AzukiDAO将进行多签管理人选举，管理人将有权对国库中价值五百万美元的BEAN代币进行多签控制，国库中的BEAN将被用来奖励持有者、社区贡献者，并为DAO提供活动经费。[2023/7/7 22:24:39]
印度游戏流媒体平台Loco将在Avalanche区块链上构建Web3产品:2月21日消息，印度游戏流媒体平台Loco与Avalanche达成合作，打造新的粉丝体验。Loco将加入Avalanche多元宇宙激励计划，并推出子网，在Ava Labs的支持下推出收藏品市场。Loco正在构建一套Web3产品，这些产品将通过自定义Avalanche子网为粉丝带来体验。
金色财经此前报道，Loco完成Hashed领投的4200万美元A轮融资。（VentureBeat）[2023/2/21 12:19:36]
上图为defiprime整理的DeFi产品列表，这里介绍几个查询DeFi信息的网站：1）DeFi市值排行榜查询：https://defimarketcap.io/2）DeFi市场抵押资产查询：https://loanscan.io/3）DeFi动态及产品查询：https://defiprime.com/4）DeFi产品概览查询：https://defi.dapp.review/orhttps://dapptotal.com/项目如此多，产品如此多，没有一个分类，看起来就很累，也不好抓住重点。三、DeFi产品分类，重点明确
美国政府对FTX破产后遭遇的黑客攻击事件展开调查:金色财经报道，美国政府对FTX破产后遭遇的3.7亿美元黑客攻击事件展开调查。[2022/12/28 22:11:13]
查阅了许多资料，对于DeFi的分类，我看到了2个维度的分类：1、从功能上分类；2、从用途分类。下面对上述两种分类细说一下。1、从功能上分类从功能上分类，DeFi可以分为6个类目，分别如下：1、钱包2、去中心化交易所3、稳定币4、借贷协议5、锚定资产6、预言机这6个类目对应的DeFi产品如下图：
3、从用途分类从用途上分类，DeFi可以分为3个，分别如下：1、抵押借贷(杠杆)2、去中心化交易所代币3、衍生品(期权期货市场)1）抵押借贷(杠杆)：Maker是这个领域的招牌产品，抵押以太坊进去可以借出一定量的DAI(稳定币)，它是可以做一些借贷金融服务，比如你短期不想因急用钱卖币错过牛市，可以采用这种方式，先用钱，后面再把币赎回来就可以，不过现在一般大部分也当作杠杆来用了。发币的项目：Maker(MKR)，Aave(Lend)无币的项目：Compound，dYdX，bZx，Nuonetwork2）去中心化交易所代币：与平台币类似，主要代表了在平台上的一些权益，和抵押分润。发币的项目：0x(ZRX)，Kyber(KNC)，Loopring(LRC)，Bancor(BNT)无币的项目：Uniswap，1inch3）衍生品(期权期货市场)：这种和抵押产生的杠杆不一样，它更接近于交易所玩的那种押保证金方式的合约，把它们搬到链上，另外通过这类代币也可以合成现实中的其他资产，诸如黄金、股票等。发币的项目：Synthetix(SNX)，UMA，Opyn(Opyn）分类目的是为目标服务，本文的目标是为了更好地吃到肉，那么也就是说，从分类中细化出优质的代币出来。四、多维度对比，找出财富密码
数据：8月以来以太坊网络新增销毁约2.5万枚ETH:金色财经消息，数据显示，自2021年8月EIP-1559施行以来，以太坊网络已销毁259.2万枚ETH，占以太坊供应量的2.1%。8月以来，以太坊新增销毁24996.95枚ETH。
注：自以太坊伦敦升级引入EIP-1559后，以太坊网络会根据交易需求和区块大小动态调整每笔交易的BaseFee，而这部分的费用将直接燃烧销毁。[2022/8/21 12:37:56]
对于上述两种分类，从赚钱抓住机会的角度看，选用从用途上分类更好。下面从用途上分类挖掘财富密码。
DeFi的市值排行市值前10个DeFi项目中，抵押借贷项目3个；去中心化交易所代币4个；衍生品项目2个。因此从市值排行上看，以去中心化交易所数量居多，其次为抵押借贷，最后是衍生品。下面从今年DeFi代币涨幅看，如下图。
安全团队：赵长鹏可能误报Uniswap协议漏洞:金色财经报道，据PeckShield官方社交媒体称，根据该公司初步调查显示，赵长鹏可能误报Uniswap协议漏洞，相关交易是Uniswap收取费用和提取260876和264378头寸流动性的正常操作。[2022/7/12 2:07:04]
横坐标为市值区间，纵坐标为1~6月涨跌幅度DeFi代币涨幅前10个代币中：1、抵押借贷：1个，为lend；2、去中心化交易所代币：6个，为KNC、LRC、BNT、AST、REN、IDEX；3、衍生品：2个，为GNO、POLY。可见，在DeFi领域，虽然去中心化交易所不是市值最大的，但在前10的排行中市值占有量最多，涨幅榜前10中，6个为去中心化代币。再来从Coinbase给出的财富密码看DeFi。Coinbase公告，正在审核18种新的数字资产，包括Aave、Aragon、Arweave、Bancor、COMP、DigiByte、Horizen、Livepeer、NuCypher、Numeraire、KEEPNetwork、OriginProtocol、Ren、RenderNetwork、Siacoin、SKALENetwork、Synthetix和VeChain。
其中DeFi赛道有5个项目：Aave、Bancor、COMP、Ren、Synthetix。这5个项目中，抵押借贷项目2个；去中心化交易所代币：2个；衍生品项目1个。从市值排行、涨幅排行、Coinbase给出的财富密码看，去中心化交易所代币相对于借贷和衍生品，优势较大。在《暴涨之后的DeFi，依然值得关注》文中讲了资金流转的方式主要有以下5种模式：1.无限量的量化宽松->BTC/ETH2.ETH增长<->ERC20增长3.ETH增长<->DeFi获得增长4.DeFi获得增长<->DeFi代币增长5.大市值DeFi代币<->小市值DeFi代币截止目前看，资金从大市值DeFi代币向小市值DeFi代币，其实大部分流向了去中心化交易所。
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