编者按：本文来自Medium，作者DEX.blue；由Odaily星球日报秦晓峰编译，转载时请务必注明出处。
一、前言
是什么驱动了DeFi的使用？是什么阻碍了DeFi的发展？今天的DeFi用户需要什么？长期以来，这些问题困扰着我们，也促使我们进行这次全面的DeFi社区用户调查。实际上，DeFi在以太坊生态系统中仍然是一个相当新、多样化且复杂的领域。我们想通过这次调查，提升自己以及行业对DeFi用户需求和目标的理解。正因如此，我们也联合了其他DeFi团队，以便让其他人也可以更深入地研究，并从真实数据中获得新发现。回溯本次调查，考虑到调查的时间和范围，我们对调查结果还是非常满意的。本次调查由26个问题组成，平均完成时间约为11分钟。收集到的样本总量467条。二、调查结果&分析
Galactic Holdings完成1000万美元Pre-A轮融资，BAI Capital领投:4月17日消息，拉丁美洲领先的加密货币公司Galactic Holdings宣布成功完成了1,000万美元的Pre-A轮融资。本轮由BAI Capital领投，Animoca Brands、Y2Z Ventures、Longling Capital、Head & Shoulders、TKX Digital Group、Perseverance Capital和Palm Drive Capital等参投。本次融资将进一步推进Galactic Holdings在拉美地区的发展。
Galactic Holdings是拉丁美洲目前唯一一家合规且同时拥有数字货币钱包TruBit、交易所TruBit Pro以及墨西哥比索锚定的稳定币MMXN的大型综合性平台。
Galactic Holdings的首席执行官和联合创始人Maggie Wu表示Galactic将致力于拉美地区加密货币业务的全面发展。[2023/4/17 14:08:26]
本次调查由两个部分组成：第一部分探讨了DeFi用户的一般特征，包括人口统计、职业等；第二部分深入探讨了用户最常用的DeFi类别、用户的使用模式、产品的优势和缺陷。第一部分的结果由DEX.blue团队进行分析，第二部分的见解则来自Argent、KyberNetwork、DEX.blue和MakerFoundation。其中，DeFi具体包括：去中心化交易所、衍生品平台、借贷协议、游戏&NFTs以及钱包。第一部分：用户特征
Mt.Gox新提供可选偿付方案，债权人可在1月10日前选择:1月4日消息，据Mt.Gox（门头沟）债权人表示，Mt.Gox最新提供的偿付方案（Rehabilitation Plan）包括基础偿付(Base Repayment)部分和比例偿付(Proportional Repayment)部分，其中基础偿付部分的金额一致，比例偿付部分为债权人提供2种选择，即中期还款和终期还款或早期一次总付还款。截止日本时间1月10日之前，债权人仍可变更方案选择。[2023/1/4 9:52:01]
所有调查参与者的年龄从16岁到66岁不等，平均年龄为31岁。正如下图所示，调查参与者的地理来源主要是欧洲、亚洲和北美。
DeFi用户的地域分布从受访者的职业来看，结果尚在意料之中，大多数人要么在计算机、技术和软件开发领域工作，要么在商业、金融和管理领域工作。
NFT系列touch me rabbit已上线Opensea:12月31日消息，主打新年兔子主题的NFT系列touch me rabbit已经上线Opensea，地板价0.05 eth。
据悉，touch me rabbit作为兔年发行的NFT，旨在通过精心创造的百变造型寓意兔年的无限可能，为新年增添一抹色彩。[2022/12/31 22:18:08]
DeFi用户的职业考虑到数字资产的波动性和资产类别的不成熟性，DeFi用户持有的加密资产在其全部储蓄中平均占比为54%；有58%的受访者，加密存款占比超过50%。
加密存款的分配下图显示，DeFi用户非常活跃，平均75%的用户每周至少两次与他们的DeFi应用程序交互；在这75%的人中，几乎一半的人每天都与他们的应用程序进行交互；另外，用户一周至少使用一次占比最大的是「借贷」产品。
香港证监会：支持元宇宙、NFT、GameFi创新，积极探索适当的代币化资产监管框架:金色财经报道，CrossSpace创始人0xLeon发推称，在香港金融科技周活动中，香港证券及期货事务监察委员会（SFC）副行政总裁兼中介机构部执行董事梁凤仪表示，SFC因为从2018年采取了严谨的监管架构，避免了很多负面事件在香港发生，但SFC会支持创新与发展，尤其在元宇宙、NFT（艺术）、GameFi方面，香港要明确的支持，香港也在积极探索适当的代币化资产监管框架。
最初SFC觉得行业很不成熟所以限定只有专业投资者可以交易虚拟资产。4年过去了，投资者有了更多的知识和经验。整个生态也更成熟，很多国际金融机构都已经进入这个生态。监管也更有经验去监管交易所和其他相关机构。所以是时间去review是否可以逐渐向个人投资者开放。
据此前报道，香港特区政府发表虚拟资产政策宣言。香港证券及期货事务监察委员会将会就新发牌制度下零售投资者可买卖虚拟资产的适当程度展开公众谘询。对于可否在香港引入虚拟资产交易所买卖基金（ETF），政府抱持欢迎态度。政府对于日后检讨代币化资产的产权和智能合约的合法性，抱持开放态度，以便利其在香港的发展。香港金融管理局稍后会就稳定币的监管制度发布谘询结果和下一步工作。[2022/10/31 12:00:50]
HyperPay钱包加密托管服务商HyperBC正式加入MPC联盟:据官方消息，HyperPay钱包加密托管服务商HyperBC正式加入MPC联盟，该联盟于 2019 年共同创立，成员范围包括：Acronis、阿里巴巴、AMIS、ARPA等知名企业。HyperBC加入该联盟后将与联盟成员通力合作以提高在线服务的隐私和安全性。
HyperBC是行业领先的加密资产托管服务商，持有合规加密资产托管牌照，为企业提供最安全的资产托管和支付解决方案，旗下包括HyperPay钱包、HyperCard数字货币信用卡、Hpay支付、数字货币ATM机等核心产品。[2022/9/19 7:06:43]
DeFi应用使用情况/类别第二部分：DeFi应用程序类别与相关结论
虽然第二部分的调查比下面分析的类别更多，但我们只选择了那些具有代表性类别，分别是：去中心化交易所、借贷平台、钱包。0个。）1.去中心化交易所当被问到DEX的问题时，安全性和信任是最关键的话题——我们很高兴地看到DEX平均信任分数达到了8.5分。受访者不给满分的原因，主要是出于对新事物的担忧以及用户的打分习惯——“我只百分之百信任我的妈妈。”不过，也有一些受访者给出的分数低于6分。这主要是因为，近期以及历史上的攻击事件使得他们总体上不信任交易所，或者是因为他们自己不是开发人员，所以无法验证智能合约。接下来，我们想知道调查DEX参与者的动机是什么：60%的DEX用户告诉我们，主要目标是获得财务独立。关于这个问题还有如下答案：“理解底层技术”和“推动去中心化的意识形态向前发展”，各占20%。此外，我们也可以发现，使用基于高级订单簿的DEX而不是AMM的人，其财务动机更高。当被问到开始交易的时间和以及为何开始交易，大多数交易员告诉我们他们在冲动时交易；大约三分之一的交易员说他们在有空闲时就交易；剩下的11%给出了其他原因，比如特定需求和投资组合调整。但是，这些触发大多数DEXer的冲动是什么样子的呢？我们发现，许多人通过Twitter和其他社交媒体渠道有了最初交易的冲动；此外，还有其他方式，例如技术分析(TA)和市场情绪分析在调查参与者中也有很大的用户基础。2.借贷平台令人欣慰的是，56%的受访者表示，他们使用DeFi的目的是实现“财务独立”。借贷协议在帮助用户实现这一目标方面起着至关重要的作用。特别是考虑到，这项调查的受访者说他们有54%的财富在DeFi上，借款协议不仅提供了增长所需的基础设施，而且还随着时间的推移利用这些财富。目前为止，DeFi领域最受欢迎的借贷平台是Compound，占比44%；其次是Aave(22%)和MakerDAO(20%)。参与调查的人还均匀地分布在其他的借贷平台，或包含生息元素的平台，如Curve/iEarn(7%)、NuoNetwork(5%)、Uniswap(5%)和Synthetix(4%)。但是，是什么让某些平台比其他平台更受欢迎呢?你可能认为利率/APY是选择平台的最重要的标准。然而，借贷平台的易用性和页面设计似乎是最关键的因素，36%的人将这作为他们最喜欢的基础平台功能；排在第二位的是利率/APY(22%)，其次是安全性和可靠性(14%)。另外，借贷协议还有很大的进步空间，来增加其采用率和易用性。只有19%的受访者表示，他们最常使用“借贷”协议，仅次于DEX和钱包。当然，这些借贷协议中的许多协议，可以更好地教育Defi生态系统如何谨慎地使用“借贷”，以帮助他们实现“财务独立”的目标。3.钱包毫无疑问，MetaMask是目前访问DeFi的最受欢迎的钱包，71%的人选择了它；32%的人选择了Ledger，排在第三位的是TrustWallet，比例为27%。其他移动钱包占比没有多大区别，Coinbase钱包、Argent和imToken占比都在12%以上。虽然Argent是最受欢迎的智能合约钱包，但显然，新玩家要想脱颖而出，还有很多工作要做。在硬件市场，这种差异开始显现。Ledger已经甩开了Trezor。谁能超越MetaMask和Ledger？或许更好的问题是：哪种移动钱包能最好地补充它们的功能?调查中几乎没有人只用一个钱包，所以不是一个钱包就能独占市场。但在未来，你会看到一个不那么分散的钱包市场。虽然默认情况下，加密产业是全球性的，但钱包的普及程度受到地区因素的严重影响。调查显示，imToken几乎只在亚洲使用。在亚洲，TrustWallet是最能赶上MetaMask受欢迎程度的钱包。什么阻碍了DeFi？
调查中提出的最后一个问题，可能也是最有趣的问题之一：是什么阻碍了DeFi?最常见的答案是教育/营销(45%)。这对我们大多数人来说可能并不奇怪，但它强调了更容易获得和对初学者更友好的学习资源的必要性。一名调查参与者提到了“大量的高级加密语言对初学者缺乏解释”。紧随其后的，是需要更好的教育和营销，其中包括安全问题(40%)、UI/UX(39%)和流动性(36%)。考虑到最近DeFi应用程序的使用、Web2应用程序相对于Web3的易用性，以及去中心化交易所相对于中心化平台的流动性越来越小，这些摩擦点似乎非常合理，但在中期内可以解决。还有更多延伸问题值得探讨
这项调查已经帮助回答一些问题。例如，今天的DeFi用户是谁，他们信任什么，加密资产在其资产中占比情况，是什么阻碍了DeFi使用……但是，其中许多答案也引发了后续讨论：要吸引更多用户使用DeFi究竟缺少哪些方面的教育？如果大多数DeFi用户的动机是赚钱，那么我们还能做些什么？用户在DeFi的“De-”部分真正关心的是什么?我们希望社区也能自己访问调查数据，并寻找更多的线索和见解。调查原始结果如下：https://drive.google.com/open?id=12PacSzrtzX6ytls95dA7FIzwGiJBnjKbJTIrC_aLnRE
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