编者按：本文来自蜂巢财经News，作者：嚯嚯，Odaily星球日报经授权转载。距离DeFi借贷协议bZx资产被盗过去6天，而此事趋生的信任危机仍未平息。2月15日和18日，攻击者分别两次利用DeFi借贷协议bZx的“合约漏洞”，在不足15秒内，成功“套利”近百万美元。尽管bZx协议开发者采用了紧急管理权限，成功将攻击者的部分收益锁住，但开放着拥有一键暂停功能的操作也引来了市场质疑。不仅如此，在bZx第二次遭受攻击当天，DeFi生态中锁定资产价值在数小时内下跌1.42亿美元，DeFi生态的信任危机爆发。有人将此事视为“DeFi丧钟”，也有人将它视为成长的阵痛。不可否认的事实是，bZx事件让币圈注意到了还未成气候的DeFi生态。同时，也给每个从事DeFi应用开发的创业者带来了警示。bZx攻击者三天套利近百万美元
“匿名借别人的钱来攻击项目，最后再归还脱身，这在传统金融体系下是不可能实现的。”2月24日，智能合约审计公司Quantstamp联合创始人RichardMa的一番话在推特上引发不少讨论。距离DeFi借贷协议bZx资产被盗已过去6天时间，事情造成的负面影响仍在延续。2月15日，在不足15秒的以太坊单位区块时间内，有攻击者利用DeFi借贷协议bZx的“合约漏洞”，在5个DeFi产品间来回调用智能合约机制，以零资金成本成功“套利”了价值35万美元的代币。三天后，bZx再次遭遇类似攻击，价值64万美元的代币被成功套走。“两次攻击根本原因都是因为去中心化交易协议Uniswap共享了池中的交易对价格，当攻击者通过多种方式操控市场价格时，就会产生套利空间。”慢雾安全团队Yudan告诉蜂巢财经。以第一次套利为例，“攻击者”先将借贷来的1万个以太坊中的5500枚存入了抵押借贷DAppCompound中，借出了112个WBTC。WBTC是比特币的Token化代币，与比特币间的兑换比例是1:1。之后，攻击者从剩下的4500个ETH中拿出了1300个，存入借贷协议bZx，并以5倍杠杆借出了5637个ETH，之后马上兑换为WBTC。由于bZx接入了代币交易协议Kyber，而该协议又可链接至去中心化交易协议Uniswap里的WBTC交易池，导致WBTC价格被拉高。攻击者通过一系列操作获得了51.34WBTC，不过这一步尚未产生任何收益。此时，WBTC的价格已经在Uniswap上拉高3倍多。套利发生在最后一步。攻击者把Compound借出来的112个WBTC，通过bZx高价卖出，进而获得了6871.4个ETH，不仅清了5000ETH的原始债务，还成功套利了约1271ETH，按当时ETH280美元价格计算，攻击者获利约35万美元。
中国金融四十人论坛：DeFi具有一定中心化特征存在“共谋”风险:1月9日消息，中国金融四十人论坛发文《为什么说“去中心化金融”蕴含巨大金融风险》表示，DeFi容易给人一种完全去中心化错觉，但事实恰恰相反。因为算法不能预判所有可能发生的情况，这就导致DeFi系统中不可避免存在一定程度的中心化特征。首先，所有DeFi平台都有中心化的治理框架。其次，在特定制度安排下，决策权可能会集中在那些大型稳定币持有者手中。最后，实际上存在的中心化安排导致可能持币量大的少数账户“共谋”。
DeFi仍处于起步阶段，提供与传统金融体系类似的金融服务，自然也存在类似的脆弱性。但是，DeFi的高杠杆等特点使其不稳定性更甚。一是DeFi市场具有高杠杆率、顺周期性特点，缺乏应对外部冲击的机制。二是所谓的“稳定币”其实并不“稳定”，存在流动性错配和运行风险。三是虽然当前DeFi基本独立于传统金融体系，但是未来关联性可能会逐渐增加，DeFi对传统金融体系的外溢影响也可能会越来越显著。
DeFi仍处于早期发展阶段，但随着区块链扩展性的改善、传统资产大规模代币化，未来DeFi可能会在金融体系中发挥重要作用。鉴于DeFi当前面临的主要挑战与传统金融体系类似，对其进行监管可参考现有规则。一是监管DeFi活动应遵循“同样的风险，同样的规则”原则。二是DeFi并非完全去中心化的特点可以是监管的天然切入点。[2022/1/10 8:37:04]
固定利率DeFi协议Anchor Protocol锁仓量达40亿美元:9月11日消息，固定利率DeFi协议Anchor Protocol在推特上表示，其锁仓量（TVL）已达40亿美元。[2021/9/11 23:17:45]
攻击者套利示意图Yudan认为，“在DeFi生态中，价格共享本该是一件好事，大家共享一个市场，防止每个DeFi应用中的价格出现不一致而产生其他风险。但这同时也引入了过度依赖第三方价格的问题。当第三方价格市场被人为操纵，依赖这些第三方数据的DeFi项目就有可能出现损失。”事件引发的众多讨论声中，不少人都将此次攻击当成是针对DeFi生态问题的精准伏击。虽然两次攻击损失的金额不敌中心化交易所一次被盗的规模，但从bZx两次攻击只相差了3天时间，DeFi项目的安全问题引发了业界及用户的担忧。DeFi生态锁定资产蒸发2亿美元2月18日，bZx再遭攻击当天，据分析平台DeFiPulse统计，DeFi生态中锁定资产价值在数小时内下跌1.42亿美元。
DeFi借贷协议FLUX和比原链达成全面战略合作协议:据官方消息，DeFi借贷协议FLUX和比原链（BTM）达成全面战略合作协议，双方将在品牌宣发、社区运营、技术研发等领域全面合作，共同建设DeFi生态。据悉，FLUX将于今日10:00上线BTM并支持借贷挖矿。届时，BTM持币用户经跨链到Conflux链上得到cmBTM通证，使用cmBTM在FLUX上参与借贷及挖矿。FLUX已在Conflux链上部署并开启挖矿。详情见官网公告。[2021/3/31 19:32:01]
DeFi生态锁定资产跌至10.8亿美元数据显示，本月初时，DeFi协议中锁定的资产总价值首次突破10亿美元大关，并于2月15日创下历史新高，达到12.2亿美元。bZx事件后，生态中锁定资产价值已从高点的跌至如今的10.72亿美元。bZx事件导致DeFi生态出现了信任危机，“大家害怕锁定的资产会丢失。”有业内人士称。如今，bZx协议开发者采用了紧急管理权限，成功把攻击者的部分收益锁住了。但项目方拥有“一键暂停”功能的操作又引来了市场质疑——这是否有悖去中心化的理念？有人认为，这让整个Defi生态暴露了“原罪”。“这就是我不相信DeFi的原因。”莱特币创始人李启威在推特上直言，大多数DeFi可以被一个中心化的部门关闭，所以它只是一个去中心化的“戏院”，“除非我们增加更多的中心化，否则没有人能避免黑客攻击或漏洞被利用。”面对外界对DeFi生态的质疑，长期观察DeFi生态的机构投资者Blockpower创始人杨民道给出了另一种解读。他告诉蜂巢财经，“相比于DeFi去中心化金融，我更喜欢开放金融(openfinance)这个说法。开放金融的特点是开放、透明和信任最小化，非去中心化的权限管理并不意味着中心化的运作。”Yudan也持相同看法，他认为，外界不应该就此次安全事件而否定整个DeFi生态，“DeFi的初心是开放金融，一个DeFi产品上线，也意味着存在很多未知风险。而项目方的管理员私钥则是在遭遇‘黑天鹅’事件后的最后一道防火墙，这个管理员操作在链上也是公开的，公众可以通过链上交易进行监督。”Yudan认为，未来只要项目方合理利用好这样的超级权限，一定程度上有利于项目更好的发展，并且在引入这种中心化的超级权限时，完全可以将这样的权限进行分权，“比如使用多重签名，来降低项目方内部作恶的风险。”DeFi市场规模增3倍安全迎挑战
波场TRON DeFi总锁仓值（TVL）已达到85亿美元:据最新数据显示，波场TRON DeFi总锁仓值（TVL）已达到85亿美金。3月8日开启的波场TRON五币齐挖世纪挖矿成绩斐然，波场TRON DeFi总锁仓值逐步攀升，表现出波场DeFi生态的强大势能。
据悉，波场TRON官方升级了总锁仓值（TVL）的算法，TRX的总冻结量等于能量和带宽之和，其中包括给超级代表投票冻结TRX获得的能量和带宽。
波场 TRON 以推动互联网去中心化为己任，致力于为去中心化互联网搭建基础设施。旗下的 TRON 协议是全球最大的基于区块链的去中心化应用操作系统协议之一，为协议上的去中心化应用运行提供高吞吐，高扩展，高可靠性的底层公链支持。波场 TRON 还通过创新的可插拔智能合约平台为以太坊智能合约提供更好的兼容性。[2021/3/20 19:03:49]
bZx事件在币圈闹得沸沸扬扬，有人将它视为“DeFi丧钟”，也有人将它视为成长的阵痛。但这次攻击事件，也让币圈开始显露对DeFi生态及应用的兴趣。“不学习Defi，真的跟不上节奏。”有业内从业者在转发bZx事件时感慨。如果说2018年是DeFi的萌芽初期，那么过去的2019年称得上是DeFi发展元年。据DAppTotal数据显示，DeFi全行业的锁仓总值大幅增长，从2019年1月1日的3.02亿美元，飙升至年底的9.31亿美元，涨幅近300%。DeFi是DecentralizedFinance的简称，也称为开放式金融，目前主要在以太坊网络生态内较为活跃，经过两三年的探索发展，衍生出了稳定币、借贷平台、衍生品、预测市场、保险、支付平台等多种金融创新。中央系统控制和调节金融系统是现存的主流状态。DeFi则希望通过分布式开源协议，建立一套具有透明度、可访问性和包容性的点对点金融系统，将信任风险最小化。目前，DeFi在以太坊网络中出现了MakerDAO、Compound等知名度较高的应用，EOS网络上也已经有EOSREX这样的平台，此外不少新兴公链，如Cosmos、Polkadot、Nervos也曾表示未来会在DeFi应用领域中做重点布局。
DeFi播报丨DeFi总市值122.1亿美元 YFI涨超12%:据OKEx统计，DeFi项目当前总市值为122.1亿美元，总锁仓量为97.2亿美元。行情方面，今日OKEx平台DeFi币种涨幅前三位分别是YFI、ZRX、SNX。截至12：30，OKEx平台热门DeFi币种表现如下：[2020/9/11]
DeFi应用头部排行榜不过，bZx事件让外界注意到，致力于解决中心化金融信任风险的DeFi如今也因安全问题而面临信任危机。“MakerDAO并未受此次事件的影响。”该项目的中国区负责人潘超对蜂巢财经表示，这类攻击对MakerDAO无效，“因为Dai不依赖算法储备池类的DEX提供流动性，也没有使用DEX价格作为预言机喂价。”潘超认为，bZx事件也给每个DeFi从业者都带来了警示，设计产品时要谨慎考虑所接入的其他协议，因为这些外接协议可能隐藏着?险，影响自身系统，“DeFi本身不是问题，问题是协议之间的耦合。”潘超也指出，此次bZx被攻击的漏洞对于独立的单个协议无效，但是几个协议联系起来，就会产生套利风险，用户应该选择经过时间检验的产品。”当DeFi市场不断壮大之时，也给行业安全带来全新挑战。因为，如果DeFi生态是一个所有人都能看到的透明金融池，那么黑客也必是窥视者之一。
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