编者按：本文来自加密谷Live，作者：SianJones，翻译：ZoeZhou，Odaily星球日报经授权转载。从2020年1月10日起，在英国运营的数字资产业务必须遵守国家反和反恐怖融资(AML/CTF)的规定。欧盟的第5项反指令(5AMLD)将加强欧盟成员国打击和恐怖主义融资所采取的行为。该指令基本变化之一是包含了某些与数字资产相关的活动。欧盟成员国必须在2020年1月10日之前对本国立法做出必要的修改，以使该指令生效。为了实现指令生效这一目标，英国通过了《2019年反和恐怖主义融资(修订)条例》，并修订《2017年反,恐怖主义融资和资金转移条例》(MLRs)。然而，英国采取的方法超出了第5项反指令的要求。第5项反指令专注于数字资产业务，即将数字资产与法定(传统)货币相互兑换，以及托管钱包提供商。2018年10月，反金融行动特别工作组(FATF)对协议进行了修改，明确澄清协议内容适用于涉及数字资产的金融活动和数字资产服务提供商(VASPs)。FATF对数字资产活动的定义要宽泛得多。英国已采取行动，使其MLRs的范围更接近FATF建议的内容。监管英国数字资产业务中反/反恐怖融资的监管机构是英国金融行为监管局(FCA)。谁将受到影响？
声音 | 《董事会》杂志：法定数字货币引领中国数字金融新未来:《董事会》杂志今日刊文《法定数字货币引领中国数字金融新未来》，其中提到我国的法定数字货币发行流通已经近在咫尺、指日可待。法定数字货币的发行将会与现金互相融合、与现行支付体系共生共荣，并积极引领中国数字金融的新未来。此外，文章还提到法定数字货币会带来金融法权关系和宏观调控机制的革新，长远来看，制定《法定数字货币法》或是对《中国人民银行法》《人民币管理条例》等相关法律法规的一种理想补充方案。[2019/11/12]
这些变化适用于在英国运营的以下类型的数字资产业务:数字资产交易提供商进行法定货币与数字资产兑换的公司，或是进行一种数字资产与另一种数字资产兑换的公司促进或提供一个市场，将潜在买家和卖家聚集在一起，进行法定货币与数字资产兑换，或是进行一种数字资产与另一种数字资产兑换的公司。新数字资产的发行者，例如首次币发行或首次交易所发行(IEO)。经营ATM的公司进行法定货币与数字资产兑换。托管钱包供应商为客户提供数字资产管理和保护或通过私人加密密钥以持有、存储或转移数字资产服务的公司。在英国，数字资产的定义如下:是一种使用分布式账本技术并可以通过电子转移、存储或交易来表达加密价值或合同权利的数字表示形式。对受影响者有什么影响？
声音 | ConsenSys 创始人：中国央行的数字货币不会对美元构成威胁:以太坊联合创始人兼 ConsenSys 创始人 Joe Lubin 在接受福布斯杂志采访时表示，他不认为中国央行的数字货币会对美元构成威胁。他说，很多事情都在威胁美元，中国和俄罗斯在不使用美元的情况下进行了大量的业务往来，其他国家也纷纷效仿。美国的影响力正在缩小，并且可能会继续缩小，这有很多原因造成，这可能不是一件坏事。但我认为中国央行的数字货币不会是主要因素。Joseph Lubin 还表示，希望帮助中国成为以太坊技术的专家，因为如果一带一路使用的是较弱的技术，就不会实现互操作性，但以太坊是区块链技术中最强大的一种，并且已经深入人心。[2019/11/11]
所有范围内的数字资产业务都需要评估它将面临的和恐怖主义融资风险。企业将要制定和维护政策和程序，以有效管理和减轻其风险评估中确定的和恐怖主义融资风险。实际上，受影响者需要对他们接触的个人和企业进行尽职调查，包括核实身份、了解客户的经济活动和财富来源。他们将需要监控交易并向国家犯罪局(NCA)报告任何可疑活动。控制措施必须与业务的规模和性质以及风险水平相称。换句话说，公司将需要采取一种基于风险的监管方法，加强尽职调查，并监控对客户和活动构成和恐怖主义融资最大风险的活动。董事会成员和高级管理层必须具备有效识别和减少和恐怖主义融资风险的技能和经验。只进行一次风险评估是远远不够的。公司需要定期检查数字资产业务的运行环境、已建立的业务关系，并定期检查公司策略和流程，以确保它们保持有效并适合目标。在FCA注册
动态 | 埃及央行正研究发行数字货币的可行性:据cointelegraph消息，埃及央行希望推出数字版的埃及镑，以降低成本。埃及央行副行长艾曼?侯赛因(Ayman Hussein)周日在阿布扎比的一次会议上表示，“可行性研究”目前正在进行。埃及相信基于区块链的法定货币的数字版本可以帮助将发行和交易成本与硬币和纸币相比降至最低。[2018/12/17]
从2020年1月10日起，数字资产企业可以在FCA注册。任何在此日期之前提供数字资产相关活动的公司都可以继续遵守MLRs，但必须在2021年1月10日前向FCA注册。因此，FCA鼓励公司尽快注册。FCA的目标是在三个月内评估注册情况。现有企业的申请必须在2020年6月30日前提交，以便及时确定注册情况。未在2021年1月10日前完成注册的公司必须停止活动。新的数字资产业务必须在开始运营之前进行注册。作为注册程序的一部分，公司将需要向FCA提供证据，证明它们已经评估了其业务面临的和恐怖主义融资风险。评估必须考虑到它们提供的产品和服务、它们处理的客户类型、交付渠道和它们提供服务的国家。企业必须让FCA相信，它们实施了强有力的控制措施，有效地减轻了FCA评估中确定的和恐怖主义融资风险。董事会成员和高级管理人员也需要证明他们具有履行职责所必需的专门知识。FCA对董事会成员和高级管理人员的评估可以通过对关键角色负责人的访谈来进行。FCA鼓励使用具有相关专业知识的独立第三方来帮助董事会和高级管理层了解风险并履行他们的监管义务。总结从2020年1月10日起，英国和整个欧盟的数字资产业务将受到与金融服务业务相同的“反和反恐怖融资”约束，从而创造一个更加公平的竞争环境。FATF明确表示它的建议书适用于数字资产和VASPs，这坚定地确立了一种全球趋势，即将数字资产业务与传统金融保持一致，规范加密创新的全球趋势。数字货币现在已经成为全球金融系统的一部分。虽然这无疑会给数字资产企业带来挑战，增加经营成本，但也会带来一些机遇。将数字资产业务与传统金融服务结合起来，并让它们承担相同的“反和反恐怖融资”义务，有助于解决数字资产业务面临的最大挑战之一，获取银行设施等金融服务。它还使得更多机构参与数字资产业务。了解企业所面临的和恐怖主义融资风险，并能够找到减轻这些风险的方法，这是很有实际意义的。关键是要确保对风险有足够的了解，从而能够建立有针对性的、基于风险的控制方法。在支持商业目标的同时有效地降低风险，继续保持公司竞争力并以客户为中心。
中国人民银行数字货币研究所副所长：区块链在数字票据上的应用效果显著:近日，中国人民银行数字货币研究所副所长狄刚在《中国金融家》上发文，介绍了区块链技术在数字票据场景的创新应用。他表示，基于区块链的新型数字票据平台增强了业务透明度，提升了监管效率，在票据法和有关制度的允许范围内可以支持业务试点创新。区块链与其它技术类似，都需要在技术进步和发展中长期演进，也将随应用的深化而逐步完善。随着跨链技术的发展，有助于数字票据业务未来与其他区块链平台的互联互通，构筑数字经济的新的基础设施。[2018/6/5]
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