编者按：本文来自链内参，作者：内参君，Odaily星球日报经授权转载。Ripple全球第三大数字货币，时下正遭受一场长达半年之久的诉讼。Ripple案的主要原告BradleySostack提起诉讼，指控该公司向零售投资者出售XRP是未经注册的证券。看看近一年来Ripple的价格走势，在各大主流加密货币都有所收益的情况下，Ripple却大跌28%。着实让很多投资者失望，也难怪会有投资者要起诉它。Ripple公司的法律小组指出，如果Ripple的分类被重新定义，它不仅会威胁到XRP作为一种货币的效用，同时它将颠覆、威胁或摧毁已建立的更广泛的XRP市场，甚至全球数千位XRP持有人的利益受到损害。Ripple接二连三被集体诉讼
2019年8月14日消息，一群XRP投资者在8月5日对Ripple提出了新的诉讼补充。称该公司的代币是在美国证券交易委员会(SEC)指导下未经注册的证券。这是针对Ripple的一桩历时一年的诉讼的最新进展，不过这一次原告引用了美国证交会最新发布的“数字资产‘投资合同’分析框架”，并试图将XRP定义为该框架下的非法未注册证券。今年5月、6月、以及7月，Ripple接连三次遭到XRP投资者的集体诉讼。2018年5月，就有XRP投资者对加密货币公司Ripple提起集体诉讼，声称该公司违反了州和联邦证券法。投资者认为Ripple公司与XRP之间是有直接关联的。这一次又是因为什么呢？新提交的文件还声称，Ripple违反了加州的《虚假广告和不公平竞争法》，涉嫌“模糊Ripple的企业解决方案和XRP之间的差异，以进一步推动需求”，以及“支付交易所上市XRP，限制XRP的供应，以推动需求”等。原告代表所有的XRP投资者发起了集体诉讼，希望法院判定XRP是一种证券，并赔偿原告和投资者所遭受的损失。据悉，2019年8月5日的这次诉讼更新是对2018年5月诉讼请求的一次重要补充。投资者认为，XRP是否被定义为证券，应该参考SEC在2019年4月刚发布的《数字资产投资合同分析框架》，尽管该框架只是非法律层面上的指导框架，但法院应该会依据该框架提到的Howey测试结果作为重要参考依据。除要求法院参考《数字资产投资合同分析框架》之外，该补充文件还提出了Ripple违反加利福尼亚州的虚假广告和不正当竞争法，通过对XRP的起源，流通供应采用欺诈性陈述。投资者称，购买XRP需要比特币或以太坊，同时XRP购买者在一个共同的企业中投资了资金，XRP投资者对利润有合理的预期，并且XRP的成功需要Ripple和其他人的努力，完全符合上述标准。同时，根据Howey测试，XRP涉及投资且有合理利润预期的，应该被认为是证券。当时，Ripple的企业媒体负责人TomChannick否认了这个观点，他表示，XRP是否是证券要由美国证券交易委员会决定，但我们仍然认为XRP不应被归类为证券。最后，投资者要求法院支持此次诉讼为集体行为，并判定XRP是一种证券，被告未经注册销售XRP违反适用的法律并判给原告和其他成员损害赔偿金。据悉，这是Ripple目前面临的第三起集体诉讼。前两次诉讼均被指XRP为证券。目前针对Ripple公司发起的第三起集体诉讼，声称XRP的集中状态和无挖矿供应模式使得RippleLabsInc有机会拥有一个永远不会停止的首次代币发行期。这导致Ripple在XRP发售中募集了近1亿美金。根据Coinmarketcap数据，XRP排在加密货币市值排行榜第三位，仅次于比特币及以太坊。总市值达到126亿美元，占整个加密货币市场总市值的4.4%。如果XRP最终被认定为证券，大概率将被禁止销售，Ripple公司也将面临天价罚款，同时整个加密货币市场将面临动荡。XRP究竟是不是证券
律师观点：Ripple和美国证交会之间不太可能达成和解:商业诉讼专家、Filan LLC创始人James Filan表示，Ripple和美国证交会（SEC）之间不太可能达成和解，双方都不准备让步。Filan确信Ripple能从前SEC官员William Hinman证词中获得最大利益。据悉，Hinman透露了SEC与第三方的沟通情况。他的证词将加强Ripple的立场：它可以澄清美国SEC从2018年以来对加密货币的现状及其监管、Howey测试等的看法。因此，Filan声称，Ripple的代表可能正在与Hinman的发言人交谈，以便就此案的这方面提出最新的立场，并确信这一过程及其结果对整个去中心化和区块链行业至关重要。（U.Today）[2021/7/31 1:25:48]
事实上，XRP究竟是不是证券，一直以来也是大家争论的焦点。据了解，美国证券交易所委员会主席JayClayton在接受采访时表示，除了像比特币这样的数字货币之外，其他所有加密货币都是有价证券。并在公开论坛上重申：我在ICO领域看到的大部分都证券。其中就包括XRP。面对这个问题，RippleCEO布拉德?加林豪斯(BradGarlinghouse)也多次在公开场合表示，XRP不是证券。他说，“XRP不是证券，有三个原因：如果Ripple这家公司明天倒闭，XRP分类账还会继续进行；XRP是一个开源、分布式的技术；如果你购买XRP，你不是买Ripple的股票-买XRP并不会给你Ripple的所有权”。1月14日，在最近一次接受媒体采访时，美国商品期货交易委员会(CFTC)主席希思.塔伯特(HeathTarbert)建议美国证券交易委员会(SEC)将目前市值排名第三的加密货币——瑞波币(XRP)归类为证券。不过，希思.塔伯特也特别说明现在情况仍不是很明确，瑞波币仍然可能会被视作为商品，并在美国商品期货交易委员会的管辖范围之内。为了进一步解释，希思.塔伯特补充说道：“部分问题是，美国商品期货交易委员会和美国证券交易委员会虽然共同拥有一些管辖权，但也有各自的领地。如果是证券，管辖权就属于美国证券交易委员会；如果是商品，则属于美国商品期货交易委员会的管辖权。因此，在过去的一年中，我们其实一直在与美国证券交易委员会密切合作，并针对特定产品考虑归属到哪个监管框架之中。”总是给出模棱两可的说法？按照希思.塔伯特的说法，比特币(BTC)和以太坊(ETH)是美国商品期货交易委员会管辖范围内唯二的数字资产。美国商品期货交易委员会允许期货市场合理发展，使投资者有机会安全地购买被认可为商品的两种数字资产中的任何一种。Ripple首席执行官BradGarlinghouse在采访中表示，我认为很明显XRP不是一种证券。1.XRP独立于公司Ripple而存在。如果Ripple公司明天关闭，XRP生态系统将继续存在。这是一项独立的开源技术。2.Garlinghouse指出XRP的持有者对Ripple公司没有所有权，Ripple公司是一家私有公司。3.Ripple曾多次明确声明XRP不是投资工具。相反，它是一种数字资产，机构可以购买它来完成国际资金转移。根据Garlinghouse的说法，这并不符合证券的特征。XRP有很多实用功能，这与证券性的概念非常不同。价值千亿美元的XRP市场受影响
SEC律师：Ripple曾被其律师告知XRP可能同时是货币和证券:金色财经报道，5月21日，在Ripple和美国证券交易委员会（SEC）的电话会议上，SEC高级审判律师Jorge Tenreiro辩称，Ripple的律师曾告诉该公司，XRP可能同时是货币和证券。并称Ripple是老手，至少雇用了12家律师事务所。Ripple律师Gregory Rapawy声称：“Ripple收到的建议不是此次辩护的主题。我们相信XRP并非投资合同无关紧要，这是严格的责任。我们的辩护是公正的，而不是我们的思想状态。”作为回应，SEC律师Tenreiro要求Ripple撤消其肯定性辩护。美国地方法院法官Sarah Netburn表示将“尽快”宣布裁决。此前消息，SEC要求法院强迫Ripple出示该公司过去寻求的法律建议的所有相关文件。[2021/5/22 22:31:19]
目前，XRP究竟是不是证券，还有待相关机构作出明确定义。为何RippleCEO极力重申XRP不是证券，如果被定义为证券又会有什么影响呢？如果是证券，那么在美国的加密货币交易所必须在美国证券交易所委员会注册了才能交易，而目前大部分交易所都是没有注册过的，怎么办？首先就是巨额罚款，然后下架相关币种交易，等交易所把所有手续办完，合规后，才能继续上架交易，并且以后得在SEC的规范下行事。如此一来，势必会对持币者造成压力形成恐慌，短期可能形成抛售甚至是踩踏事件。所以，此次针对Ripple的集体诉讼会有两种结果：一种，如果XRP是证券，针对Ripple公司的诉讼将会成功，这是对XRP在全球范围内的一次重大打击。另一种，如果不是，Ripple将会继续在市场上取得成功，还会有更多的企业或个人采用XRP。最新消息，根据美国加州北区地区法院的民事会议纪要，Ripple请求驳回XRP证券诉讼的议案已经提交，法官可能需要几天甚至几周的时间才能宣布对该动议的判决。XRP证券诉讼的双方都需要再等一段时间，才能知道诉讼是否会继续。据报道，RippleLabs提出动议请求驳回这起假定的诉讼，因为它是在三年时效之后提起的。然而，该案的主要原告BradleySostack并不接受Ripple试图驳回此案，他声称，尽管存在除诉期间法的争论，但Ripple公司仍然要为其非法销售XRP代币负责。一位法官正在考虑Ripple的议案，驳回一项广为宣传的针对这家旧金山初创企业的诉讼。Ripple声称XRP不是证券，并表示这些说法没有根据。该公司还表示，就此问题提起的任何诉讼都将违反时效规定，而且必须在XRP于2013年首次发行后三年内提出。Sostack的法律团队认为，Ripple继续出售数字资产这一事实使时效法规无效。现在，新的法院文件显示Ripple还声称将XRP归类为证券可能会破坏第三大加密货币的整个市场。该公司的法律小组提出了驳回诉讼的议案中说，“如果被允许迟来挑战XRP的分类，它不仅会威胁到XRP作为一种货币的效用，但它将颠覆并威胁更广泛地摧毁已建立的XRP市场，一个在过去两年中涉及超过5000亿美元交易的市场，可能会抹去全球数千个XRP持有人的利益。”加密货币借贷平台Compound的总顾问JakeChervinsky说，目前尚不清楚法官将花多长时间考虑Ripple的议案。但是他警告说，这可能需要一段时间。她说:“和往常一样，法官‘接受了申诉’，这意味着她将在晚些时候做出书面裁决。可能是几天，几周，或者几个月。没有时间限制。这项动议将永远搁置在案卷上。大约6个月后，它将出现在提交国会的一份关于联邦司法现状的报告中，但即使这样，它也可以继续搁置。”
声音 | Ripple高管：Ripple有意通过其ODL解决方案拓展亚太市场:目前，亚太地区的汇款行业正在崛起。然而，根据Ripple高级产品营销经理Pegah Soltani的一篇文章，在不同的本地货币之间转移资金存在一些问题。Soltani在文章中写道，目前亚太地区市场每年大约有20亿笔汇款。Ripple鼓励本地汇款服务和银行与其建立联系，通过基于XRP的ODL产品来改进系统。文章指出，在亚太地区，尤其是菲律宾、泰国和澳大利亚，现金仍然是汇款的主要来源。其中，现金交易仍占泰国国内支付价值的90%。菲律宾也是如此。服务提供商必须与处理现金支出的主要网点建立联系。Soltani认为，目前的汇款解决方案很难在全球推广。由于必须以目的货币预先为银行账户提供资金，因此手续费非常高。（U.Today）[2020/2/14]
动态 | Ripple首席执行官：目标是未来几年内使ODL接管超过2万亿美元的流动性:金色财经报道，Ripple首席执行官Brad Garlinghouse表示，该公司正在推动将加密资产XRP用作改革跨境资金流动方式的基础。当前的代理银行系统麻烦且过时，该系统部分地依赖于银行和金融机构在全球各个银行账户中存放资金的需求。从长远来看，Ripple基于XRP的跨境支付平台ODL（On-Demand Liquidity）旨在替代当前的模型。Ripple的目标是在未来几年内，使ODL接管现有系统中超过2万亿美元的流动性。[2019/11/27]
动态 | TransferGo使用Ripple的技术 实现跨洲支付:据cryptoglobe消息，支付服务提供商TransferGo通过Finextra宣布，他们使用Ripple的技术可以在30分钟内从欧洲支付到印度。[2018/9/6]
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