本文来自：哈希派，作者：不碎，星球日报经授权转发。
11月23日下午4点，BCHSV再次追平BCHABC的区块高度，双方算力不相上下。随着近日BCH分裂战况的焦灼，分叉双方你来我往的算力之战吸引了币圈大部分人的目光，这时大概很多人都已经忘了，一个月前对他们实现空仓收割的USDT。现在的USDT可谓是“内忧外患”。本周二彭博社报道称，美国司法部和CFTC正在对Tether涉嫌操纵比特币价格一案进行调查，知情人士表示，司法部正在调查TetherLtd是如何制造新代币，以及他们为什么主要通过Bitfinex进入市场的。而实际上Tether所面临的危机并不仅此而已，USDT兑现困难的问题依然不容乐观，bitfinex的挤兑风险也并没有因为BCH硬分叉的到来而消失。大量USDT用户兑现延迟
在Reddit论坛上，不少网友提出了对bitfinex提现延迟的质疑。名为marcosese76的网友在11月16日指出：“我想要取消我一个月前的提款订单，因为我到现在都还没有收到提现资金”。名为d-yam的用户更是直言他在提出提款请求7周之后都还什么都没收到。
美SEC在Ian Balina的起诉书中称所有以太坊都在其管辖范围内:9月20日消息，美国证券交易委员会（SEC）已对加密货币投资者Ian Balina参与推广2018年未注册加密资产SPRK一案发起诉讼，但加密社区在美国证券交易委员会的起诉书中发现，该监管机构认为所有以太坊都在其管辖范围内。
在起诉书第69段中，美国证券交易委员会指出发送给Ian Balina的ETH通过以太坊区块链上的节点网络进行验证，这些节点在美国的集群密度比任何其他国家都高，因此这些交易都发生在美国，意味着该监管机构认为在美国运营的以太坊验证节点比在任何其他国家都多，因此全球所有以太坊交易都应被视为源自美国，而且美国证券交易委员会对以太坊网络上的所有活动拥有管辖权。
肯塔基大学法学教授Brian Fyre表示，这是第一次看到美国证券交易委员会真正阐述其如何理解以太坊生态系统运作，以及他们为什么认为以太坊属于SEC的监管范围。根据Etherscan数据显示，目前45.85%的以太坊节点来自美国，相比之下排名第二的德国只有19%。（decrypt）[2022/9/20 7:07:21]
图片来源：Reddit截图而与此类似的言论屡见不鲜。
分析师：整个2020年XRP都在下跌并预计继续下行:XRP显然仍处于下降趋势。CNN特邀加密分析师Luke Martin分享XRPBTC图表，并表示，“过去几个月对于大量山寨币来说非常疯狂，兴趣、叙述和交易量均增加。山寨币XRP在这种情况下通常能至少出现1次拉升，但今年并没有……整个2020年XRP都在下降。”
尽管仍有热情的XRP多头预期上涨，但许多分析师预计XRP将进一步下跌。加密货币交易员DonAlt在回复Martin的推文时假设，XRP在触底之前还有大约30%的下跌空间。针对Martin提出的问题“底部在哪里”时，DonAlt表示是1500 sats。这是XRP近年来的一个关键水平。长期技术分析师Peter Brandt最近也表达了看跌情绪，甚至认为下跌90%都是可能的。加密研究公司Blockfyre联合创始人Simon Dedic虽然没有预测出确切的价格点，但最近表示，“XRP、BCH、BSV、LTC和EOS绝对不应该位列前10加密货币。我都等不及看到它们归零消失，为其他可靠的候选者腾地方。”（Bitcoinist）[2020/7/4]
图片来源：Reddit截图有一名网友称自己幸运的在两周之内拿到了提现资金，他在帖子上列出了他提现的流程：“10月30日，提出提现要求；11月8日，开通支持票据；11月9日，附加银行对账单和地址证明；11月12日，订单状态由发送改为完成；11月15日资金到账。”
声音 | 中钞张一锋：目前，各国都在探索对于虚拟货币、交易平台的监管框架:据光明网消息，在金融专家网上说:节目上，中钞区块链技术研究院院长张一锋表示，其实虚拟货币的监管对各国都是难题。目前，各国都在探索对于虚拟货币、交易平台的监管框架。我简单介绍几个国家的情况。比如很明确地把虚拟货币分成三类：第一类是支付代币。支付代币主要监管是从反、KYC（了解客户规则）以及恐怖融资方面的监管。第二类是证券代币，是从证券发行合规性以及相关的监管角度进行监管去做。第三类是叫做工具类（实用性代币，Utility Token）,对其监管相对宽松。新加坡采用另外一个模式，基本分类差不多，它通过六种不同案例来进行分类对待。总体，各国监管现在都在摸索和探索，所以我国也是一样。第一个，从现有一些监管方法里找对应的措施和方法。第二，从创新角度，在不抑制创新的前提下，更好地去监管。[2019/11/28]
图片来源：Reddit截图由此，看得出来即使Bitfinex的提现流程正常执行，也需要至少两个星期的时间才能成功收到自己的资金。套利空间加剧挤兑风险
声音 | 北京师范大学钟伟：70％的国家央行都在关注数字货币:据金融界消息，8月10日，第三届中国金融四十人伊春论坛在黑龙江伊春召开。CF40特邀成员、北京师范大学金融研究中心主任钟伟表示，法定数字货币仍然是非常重要的一个事情。彭文生有一个很有趣的研究，大约70%的国家央行在关注数字货币，其中有60%左右，他们倾向于在可预见的将来，央行发行法定数字货币的必要性和紧迫性并不是那么强大。[2019/8/11]
本月1日，Tether在推特上发文确认了与DeltecBank&TrustLimited的合作关系，同时Deltec银行和信托公司还出具了Tether的资产证明，证明该公司在10月31日之前，拥有超过18.3亿美元的储备金，完全有能力做到1：1挂钩USDT。
图片来源：Tether推特截图然而在这条消息发出不到一周的时间，Deltec公司就传出涉嫌接受非法所得。巴西道路基础设施公司DERSA的前任主管PauloVieiradeSouza被怀疑将总计2500万瑞士法郎转给巴拿马离岸公司南特集团的账户，并利用Deltec银行账户进行中转。这引发了USDT的闪崩，其价格一度下跌至0.95美元以下，自此之后，USDT价格几乎始终处于负溢价状态。而持续的负溢价使得提现USDT存在套利空间，因而进一步加剧了Tether公司的挤兑风险。简单来说就是，正常情况下，USDT：美元是1:1锚定的，但当USDT价格低于1美元的时候，用户就可以在交易所购买USDT，然后再将其通过bitfinex换回美元即可完成套利过程。上个月，在USDT大跌5%之后，资金就持续出逃USDT，套利订单大量出现。因此11月11日，bitfinex平台发布公告称，将对30天内提出两次以上法币提款请求的用户和30天内法币提款总数超过100万美元的用户收取3%的手续费。挤兑危机从未消失
声音 | Joseph Young：每次熊市过后，基础设施都在加强:加密货币分析师Joseph Young发推文称，今天是比特币十周年庆典，比特币有从熊市强劲复苏的趋势。每次熊市过后，基础设施都在加强，比如开发人员的数量在增加、公司的数量在增加、哈希率在增加，期待2019年。[2019/1/4]
其实，自从bitfinex的账户被封之后，该平台用户的美元提现就出现了问题。按时间线来梳理Bitfinex可能的银行关系，我们可以发现：2017年3月，富国银行成为最后一家愿意处理Bitfinex交易的银行；但直接处理Bitfinex交易的是四家以富国银行为代理行的银行。2017年4月，Tether在的银行业务终止，所有接入Tether的国际转账被银行拒绝。2017年富国银行切断与bitfinex的银行业务之后，彭博社援引知情人士消息称，波多黎各Noble银行接管了Bitfinex的银行业务。2018年2月，荷兰国际集团ING透露，Bitfinex在其银行拥有一个账户。2018年10月，Noble银行陷入资金流短缺危机，将面临破产或者以最低500万美元的价格出售。Bitfinex表明与Noble银行的关系不影响正常运营。2018年10月，消息人士称Bitfinex正在将部分银行业务转移至汇丰银行，然而由于该账户属于私人性质，汇丰银行可能对此并不知情。2018年10月，知情人士称，Bitfinex似乎正在通过私人账户与交通银行合作。该银行一直在使用美国花旗银行作为中介银行进行Bitfinex公司的美元电汇。在不到两年的时间里，与Bitfinex有业务往来的银行超过五家，其中不少是以私人账户的形式进行交易的。与银行业务合作伙伴关系的不稳定，大概也一直是Bitfinex提现困难的原因之一。交易平台的单机游戏
当USDT处于巨大的争议中时，不少交易平台甚至将其玩成了单机游戏。什么叫做单机游戏？它指的是用户充值的USDT只在该平台内部流通，当币价大跌避险情绪浓重时，大部分用户会选择将BTC或其他加密货币兑换成USDT，从而推高USDT的价格；反之则将USDT兑换成其他加密货币。在BCH混战的影响下，比特币价格一路走低，甚至以4240美元的价格创造了2017年10月以来的最低水平。在这样避险情绪浓重的背景下，各大交易平台USDT的价格迅速恢复正常。以火币为例，截止23日上午，火币pro站场外交易的USDT价格约为6.93元人民币，等于当天1美元的价格，而在比特币价格下跌最严重的21日凌晨，USDT场外交易的价格甚至一度上升至7元人民币以上。交易平台的单机版USDT实际上降低了其整体的流动性，使得USDT溢价难以消除。当恐慌行情结束，负溢价持续，Bitfinex的挤兑风险将重现。结局=Bitfinex放弃Tether？
当然，除了上文我们提到的USDT用户通过Bitfinex进行套利之外，Tether或许也在进行着同样的操作。据coinmarketcap数据显示，目前USDT总量约为18亿美元，相比10月初，其总量减少了近10亿美元。从Tether钱包地址的交易情况可以看出，这其中大部分代币并没有被销毁，而是被Tether通过将代币发回自己增发地址的方式从流通中移出了。独立加密货币研究员Hasu认为，这是一个强有力的信号，表明Tether方面正在利用USDT的负溢价进行套保。
图片来源：coinmarketcap
图片来源：omniexplorer.infoHasu称：“这次回购使得Tether获取的利润在1800万至3000万美元之间。如果Tether想要继续的话，还有20亿美元可以操作。”言下之意，在官方的审查越来越严厉，稳定的银行关系越来越难以获得的情况下，放弃Tether和USDT或将成为Bitfinex的一个合理的选项。要说放弃，Bitfinex有没有这么做的理由呢？当然有。首先，最紧要的就是USDT挤兑的问题。本就提现困难的Bitfinex，在不稳定的银行关系和交易平台的USDT单机游戏中，随时都有可能加剧挤兑风险的出现。其次，Bitfinex和Tether一直生存在法律审查和口碑下行的双重压力之下。市场上对Tether资金状况和超发的质疑已经不是一天两天了；而且在2017年12月，Bitfinex和Tether就接到了CFTC的传票。第三，除了USDT之外，Bitfinex可选择的稳定币越来越多。今年3月，斯坦福初创公司TrustToken发行价值5500万美元的稳定币TUSD；今年5月，与比特大陆合作的Circle公司发行价值3400万美元的USDC；上个月，Paxos公司成功发行了价值3600万美金的稳定币PAX。其中，PAX在币安上市；TUSD在火币、OKEx和Kucoin上市；OKEx甚至计划一次上架四种新的稳定币。但是，从USDT的影响力出发，即便Bitfinex真的有心放弃相信这个过程也不是一朝一夕能够完成的。所以，眼下我们还是更应该关注Bitfinex该如何应对潜在的挤兑风险，保不准，这可能会成为熊市中砸烂市场的最后一把大锤子。
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