据知情人士透露，美国证券交易委员会（SEC）正在对加密货币公司 Celsius Network、Voyager Digital Ltd. 和 Gemini Trust Co. 进行审查，这是对提供虚拟代币存款计息产品的公司进行广泛调查的一部分。
这些未被授权公开发言的人士说，SEC 执法审查的重点是，这些公司提供的这些产品是否应在该监管机构注册为证券。这些公司通过将客户存入的数字货币借给其他投资者，能够向客户支付比大多数银行储蓄账户更高的利率。SEC 和包括新泽西州和德克萨斯州在内的多个州表示，这种做法引发了对投资者保护的担忧。
这些调查增加了加密货币这一新兴行业的不确定性，目前加密市场正在经历下跌行情——本月早些时候比特币从历史高点暴跌 50%——与此同时，全球多个国家正越发关注加密监管。彭博社去年报道，另一家加密贷款机构 BlockFi Inc. 也面临 SEC的审查，Celsius 和 BlockFi 都是州证券监管机构早些时候采取执法行动的对象。目前审查仍在进行中，而这些公司也对这些指控提出了质疑。
美OCC代理署长希望对加密公司进行统一监管:金色财经报道，美国银行监管机构货币监理署（OCC）代理署长Michael Hsu希望重新定义银行监管范围，以确定如何最好地监督加密公司。Hsu主张实行统一监管，即一个或一组机构被授权监管一家公司及其所有子公司，包括可能不属于传统监管范围的分支机构。Hsu表示，从历史上看，监管失败会导致银行范围扩大以包括从事类似银行业务的风险公司。他提倡监管机构扩大这一范围，因为加密货币公司已经在开展一些类似于银行服务的活动。Hsu称：“或者我们现在可以开始，考虑哪些加密活动应该被分开；全面、综合监管的界限应该在哪里；以及如何最好地实现这种监管。”[2021/11/18 21:58:58]
“我们是 SEC 就加密收益产品接洽的众多公司之一。”Gemini 发言人 Carolyn Vadino 在一份声明中表示，“我们正在主动配合这一全行业的调查。”
SEC指控加密公司Bitcoiin2Gen的三名合伙人取投资者1140万美元:美国证券交易委员会（SEC）周一指控已倒闭的加密货币公司Bitcoiin2Gen的三名合伙人通过演员Steven Seagal兜售B2G代币，取了投资者1140万美元。(CoinDesk)[2021/2/2 18:39:30]
“与监管机构的所有讨论都是保密的，”Celsius 发言人 Bethany Davis 说，“我们一直在与美国和全球的监管机构合作，完全遵守法律，未来仍将如此。”
Voyager 发言人 Mike Legg 表示，监管环境正在迅速演变，“金融服务公司，无论是与数字资产相关的还是其他方面，与监管机构进行持续对话是正常的。”
彭博社：爱沙尼亚加大打击违规加密公司力度，已吊销逾500家公司牌照:爱沙尼亚正将其针对行为的注意力从银行转向加密货币公司。爱沙尼亚是数字领域的先行者，也是欧盟和欧元区的成员。在卷入数十亿美元的丑闻后，该国一直在加大力度防止金融犯罪，其最新目标是那些进行交易并帮助客户持有比特币等虚拟货币的公司。
爱沙尼亚是2017年底在欧盟率先获得加密行业牌照的国家之一。据波罗的海国家金融情报部门的负责人Madis Reimand称，监管机构担心这些公司利用在当地获取的资格，转而在其他管辖区进行欺诈，因此今年已经吊销了500多家公司的牌照，占总数的三分之一。到目前为止，打击主要是针对那些在获得牌照后六个月内未能在爱沙尼亚开展业务的公司。监管机构警告称，自2018年以来，牌照发行激增，在此之后，该国议会也颁布了更严格的牌照发放规则。（彭博社）[2020/6/11]
SEC 尚未指控 Gemini、Celsius 或 Voyager 有任何不当行为，而且并非所有监管机构的质询都会导致执法行动。SEC 发言人拒绝置评。
动态 | 瑞士加密谷新成立121家新加密公司:据coinjournal报道，根据由投资公司CV VC与inacta合作的研究报告，截至2018年12月底，已有121家新公司在瑞士和列支敦士登的加密谷成立，加密公司的数量增长了20％。[2019/2/13]
加密贷款机构表示，他们已经收集了 400 多亿美元的存款。这些账户看起来很像传统银行业务，企业在那里接受存款并支付利息。不同之处在于，这些公司提供的许多代币存款利率为 3% 至 18%，以数字代币支付，而银行储蓄账户的平均收益率为 0.06%。与银行存款不同，加密账户没有联邦保险，这意味着投资者可能会失去本金。
这些公司通常表示，他们通过以更高的利率将加密货币借给机构投资者来盈利，机构投资者需要这些代币来执行自己的交易。但由于这些公司没有向当局注册其产品，监管机构表示，他们担心潜在风险不会向投资者披露。
拥有 181 亿美元存款的 Celsius 于 2018 年在英国注册成立，但该公司去年表示，由于监管方面的不确定性，它将把总部迁往美国。去年 10 月，Celsius 完成 4 亿美元股权融资，WestCap 和 Caisse de dép?t et placement du Québec（CDPQ）领投，投后估值超过 30 亿美元。WestCap 是由 Airbnb 和 Blackstone 前高管 Laurence Tosi 创立的基金；CDPQ 是加拿大第二大养老基金。
加密货币交易所 Gemini 于 2015 年由 Cameron 和 Tyler Winklevoss 兄弟成立。该公司的“Gemini Earn”加密账户支付高达 8.05% 的利息，该公司表示，它通过与第三方借款人合作获得了收益，并对其风险进行了审查。
总部位于纽约的 Voyager 同样经营着一家交易所，截至去年 11 月管理资产规模达 70 亿美元。该公司在多伦多证券交易所上市，截至周三中午，其市值约为 17 亿加元（13.5 亿美元）。
SEC 去年向 Coinbase Global Inc. 发送了一封信函，警告该公司如果继续推出其贷款产品将会被起诉，Coinbase 随后搁置了该计划。SEC 主席 Gary Gensler 曾多次表示，他相信许多加密货币公司正在销售应在该机构注册的产品，并敦促相关公司与 SEC 讨论如何对此类产品进行监管。
州官员，包括新泽西州、德克萨斯州、阿拉巴马州、佛蒙特州、肯塔基州和华盛顿州的官员，已经对 Celsius、BlockFi 两者采取了几项执法行动，并威胁要禁止其开展业务。据知情人士透露，其中一些州的监管机构目前也在考虑对 Voyager 采取类似行动。对此，Voyager 的 Legg 回应称，公司与监管机构进行持续对话是正常的。
本文来自彭博社，原文作者：Joe Light, Matt Robinson &?Zeke Faux
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