在与该行业进行了两年的反复交涉后，全球反监管机构最终敲定了它的加密货币指南。
尽管最终版本对某些有争议的定义作出了可喜的澄清，但业内人士警告称，关键细节其实在执行过程中。
FATF于2019年首次发布了虚拟资产指南草案，此后进行了全面审查和修订。该项目的主要目标是制定指导方针，帮助成员司法管辖主体控制加密交易中的匿名性，并将传统金融已经接受的某些标准应用到加密行业。
在这些拟议的标准中，最主要的是所谓的数据转移规则。该规则将要求加密交易所和货币传输商共享交易双方的身份信息。
金融行动特别工作组FATF主席：G7国家应以身作则规范加密行业:5月18日消息，金融行动特别工作组（FATF）主席 T. Raja Kumar 在 G7 峰会前表示，G7 国家应该以身作则，规范加密行业，包括实施 Travel Rule，让非法加密交易没有避风港。FATF 将推出一项倡议，帮助各国采取适当的行动。今年 G7 领导人峰会即将于 5 月 19 至 21 日在日本广岛举行。[2023/5/18 15:11:24]
在为期两年的评估过程中，业内人士抱怨指导意见的部分内容不明确，其中两个问题最为突出：第一，到底谁算是VASP?最初的定义中似乎包括软件协议，目前尚不清楚这些标准如何适用于转账的智能合约。第二，VASP将如何有效且安全地传输必要的信息?
为了解决这些问题，工作组推迟了指导方针的最后定稿时间。最后的版本添加了额外的部分分解了这些定义的主要内容，并阐明了监管机构建议如何将这些定义应用到不太容易分类的领域，比如去中心化金融。
开曼群岛新提案将拥抱 FATF 反标准，还将设立监管沙盒促进创新:开曼群岛发布关于数字资产服务提供商的立法框架提案，不仅需要促进在当地使用新技术和创新型的企业，同时也需要遵守反金融行动特别工作组（FATF）制定的国际标准。金融服务部长 Tara Rivers 表示，开曼群岛是世界上为数不多的，监管框架采用了这种与全球监管标准保持一致的国家之一。该框架还包括一个监管沙盒，促进金融服务中采用创新技术和支付方式。[2020/5/1]
现在，FATF的成员有责任实施这些指南。世界各地的情况肯定会有所不同，因为尽管进行了澄清，但指南仍然是开放式的，尤其是对DeFi领域而言。
不过，FATF至少明确了一件事：它希望司法管辖主体识别协议背后的相关人员，并让他们负起责任。
动态 | FATF：稳定币可能对打击和恐怖融资产生严重影响:金融行动特别工作组(FATF)表示，“稳定币”——通常由传统货币支持的数字货币——可能会引发加密货币和点对点转账的大规模采用，从而减少对受监管的中间人的需求，并阻碍阻止犯罪使用的努力。总部位于巴黎的金融行动特别行动小组(FATF)发表的言论突显出全球对Libra的出现感到不安。该小组表示，无论是小银行还是它们背后的公司，都将遵守有关加密货币和传统金融资产的全球标准。金融行动特别工作组主席在巴黎对记者说:“如果稳定币事件蔓延开来，可能会引发和恐怖融资方面的新风险。我们的工作是确保与稳定资产相关的新风险得到充分解决。”此前消息，金融行动特别工作组将与IMF等组织讨论稳定币和虚拟资产及其相关风险问题。（路透）[2019/10/18]
指南里写了什么
动态 | 安全公司CipherTrace向钱包供应商和加密交易所提供技术以遵守FATF相关规则:据Coindesk消息，区块链安全公司CipherTrace分享了如何在新的加密货币全球监管准则下安全地共享客户信息。CipherTrace公司发布了一份白皮书，并为钱包供应商和加密交易所提供了开源软件，以遵守金融行动特别工作组(FATF)的“旅行规则”。 CipherTrace首席营销官John Jefferies表示：“该行业本身已经几乎不可能遵守规则。现实是它可以做到。” Jefferies说，CiperTrace的信息共享架构（TRISA）将允许交易所和钱包提供商共享支付细节并秘密地交换客户了解客户（KYC）信息。[2019/9/10]
最终定稿的建议包括了额外阐明FATF初始言论的篇章，并回答了行业关于VASP定义如何适用于DeFi的问题。这些篇章逐字逐句地分解了定义，详细解释了定义的每个方面——包括对“作为业务”和“执行”等单词和短语的深入剖析。
但最重要的阐明是在DeFi部分，它解释了“交换和转移”意味着什么。在这里，FATF抓住了DeFi的核心问题：FAFT希望，无论一个实体去中心化到何种程度，那些只要在平台上获得商业利益并对平台运营有一定控制的人，都要对反合规负责。
该指南指出:“一个DeFi项目可能自称是去中心化的，但是实际上能被一个对其有控制权或有足够影响力的人左右。在这种情况下，司法管辖主体在使用VASP的定义的时候不应考虑项目方的自我描述。”
DeFi社区中的许多人抱怨该指南的早期版本，认为VASP的定义似乎包括某些智能合约。他们说这项政策非常死板甚至是不可能的。更新版本里面的语言阐明试图解决了该问题。
Shyft开发了帮助交易所遵守数据转移规则的软件，其联合创始人约瑟夫?温伯格认为FATF的做法很聪明。他说：FAFT的政策将重点从智能合约转移到其背后的人，这留下了大量的政策调整空间，同时仍然清楚地表明项目需要承担责任。“在他们的初始草案里,想讨论的不是智能合约,而是讨论那些通过智能合约控制或负责运行资金的人，这些人可能包括创建者，核心团队，DAO密钥签名者。”Weinberg说。
根据指南意见，地方监管机构应能识别并追究具有足够影响力的人的责任。
不过，这需要每个司法管辖主体自己去辨别他们应如何开展工作，以及他们认为哪些操作存在风险。如果根据这些解释，这可能是除了用户以外的任何人。Weinberg说：“基本上，在我看来，他们所做的任何新项目本质上都是一个VASP。”
这是因为一个项目不能从去中心化开始，它必须由某人构建，并随着时间的推移迁移到一个更去中心化的实体上。根据Weinberg的说法，构建开源项目的过程似乎就是将创建者指定为VASP的过程。
他说：“所以，如果你是一个初创团队，或者你还没有部署任何东西，如果你正在代表项目筹集资金让它开始运作，那么你实际上就是一个资金传递者。”
FATF如何看待执行
FATF的指南对每个阐明案件保留开放式结论，并经常提醒司法管辖主体“逐案”考虑DeFi。
在这一点上，标准已经制定，FATF实际上已经完成了自己的职责。前FATF执行秘书、反专家协会现任董事里克·麦克唐纳也说到，监管机构近期不太可能发布与这些问题相关的新文件。现在私营部门有责任满足所有要求，包括数据转移规则。还有国家监管机构需要确保这一切发生。
然而，FATF将继续其对各国工作的评估，这意味着相关司法管辖主体将必须表明，他们正在认真对待FATF认定的数字资产领域的风险。
那些未能达到FATF标准的司法管辖区可能会被列入灰名单，并建议“加强监管”。
虽然像Shyft这样的公司正在努力部署符合数据转移规定的产品，但麦克多奈尔表示，FATF意识到遵守数据转移规定还需要更多时间，McDonell说：“我预计，大多数虚拟资产服务提供商将需要大约一两年的时间，才能将所有的工作部署到位，因为他们还没有合适的工具。”
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