稳定币:一览三大主流稳定币的链上资产分布情况

原文标题:《数据解读|速览三大稳定币的全链分布》

原文作者:wesely,DeFi之道

最近,BUSD发行商Paxos陷入了与美国SEC拉锯战,SEC质疑其背后缺少充足的资产储备,作为由全球第一大交易平台Binance背书发行的稳定币,BUSD也被很多人视为Binance商业版图之一,这一事件也引发了一场对于BUSD的信任危机。

稳定币作为整个Crypto市场的核心资产之一,在近几年中经历了非常大幅的增长,对比2017年同期数据增,整个稳定币总市值长了5500多倍。根据Coinmarketcap最近统计,当前稳定币总市值约为1369亿美元,其中,Tether发行的USDT在市场占比最高,为50.3%,约685亿美元;Circle发行的USDC占比29.9%,大约415亿美元;由Paxos在Binance品牌支持下发行BUSD占比11.5%,大约157亿美元。

上述三种稳定币占到了整个稳定币市场的90%以上,从稳定币的类型上来看他们都属于中心化的稳定币,以现实的资产抵押进行发行,而我们熟知的由MarkerDAO发行的去中心稳定币DAI有50.8亿美元,占比仅有5%。接下来我将就三大主流稳定币,来看他们的不同的链上资产分情况。

金色午报 | 10月15日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词:Filecoin、华山论剑、数字人民币、加密征税

1.Filecoin官方将对矿工进行补偿,使其进入主网前没有负债。

2.樊纲:深圳开展数字人民币红包试点揭示着未来发展路径。

3.Coinbase、火币等5家大型交易所持有比特币总量的10%。

4.报告:2020上半年加密并购价值已超2019年全年。

5.富士通、JCB和瑞穗银行测试数字身份互操作性。

6.以太坊上的锚定比特币流通量突破14万枚。

7.韩国区块链协会敦促政府推迟2021年10月对加密征税的计划。

8.朱嘉明:我们需要看到区块链和数字转型代表的社会变化。

9.阿里云创始人王坚:城市大脑的数据资源流动在区块链之上。[2020/10/15]

USDT

2014年10月Tether正式推出USDT,一直是最知名的稳定币,这个时期的USDT主要是基于比特币的Omni协议来发行,之后几年USDT也一直垄断着整个稳定币市场,2018年后,伴随着TUSD、USDP、USDC等稳定币的出现,USDT的份额经历一个下降期,但很快凭借着在多链发行和诸多交易所支持的主要币种,很快就重新站上了一把手的位置。

金色午报 | 9月26日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词:中共中央、国务院、外滩大会、Sand Dollar、KuCoin

1.中共中央、国务院:用好区块链等技术成果推动关键核心技术自主创新。

2.巴哈马央行将于10月20日起逐步发行“Sand Dollar”。

3.井贤栋:正在探索利用区块链技术建立个人碳账户自愿交易平台。

4.V神:预测市场的结果解析层和市场层正在分离。

5.警惕钓鱼网站uniswap.gg空投。

6.库币官方:监测到多笔热钱包大额提现 用户资产不会受损失。

7.标记为KuCoin交易所的地址出现大量代币异常转移。

8.异常代币转账中的涉事代币已经开始被拆分和转移。

9.央行科技司司长李伟:利用区块链等信息技术建立监管智能化的数字平台。[2020/9/26]

目前,USDT市值约685亿美元,排名第一,同时也是今年唯一一个市值实现了正增长的主流稳定币,即使它面临过多轮的FUD,用脚投票之下,USDT依旧成为了大部分用户的选择。

发行在以太坊上的各个稳定币占比

今年USDT新铸造了24亿美元的USDT,增长约3%,其市场份额自2021年12月以来首次超过50%,根据其官网公开的数据显示,USDT在以太坊、Torn、Near、EOS、比特币侧链Liquid等不同链上均有发行,具体的发行量如下:

金色晨讯 | 9月14日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词:bZx、Compound、SushiSwap、以太坊

1. bZx协议遭遇攻击现已修复 被盗资金已从保险资金中扣除;

2. Compound关于提高市场借贷上限的提案022已通过;

3. SushiSwap协议总锁仓量在其降低区块奖励后大幅下降;

4. 欧盟官员:将在未来立法中解决对稳定币的担忧;

5. OKEx CEO:币安智能链误导公众 导致DeFi的退化;

6. 数据:以太坊智能合约日发布量接近有史以来最高水平;

7. 以太坊开发人员:bZx协议使用后门销毁资金以解决资金被盗一事;

8. 安全研究员:基于安卓的设备近期受到加密挖矿僵尸网络的攻击;

9. SBF讨论Yield Farming:食品代币是一个荒谬的泡沫,但也可能不是。[2020/9/14]

Torn:371.25亿

以太坊:302.8亿

Solana:18.9亿

Omni:8.88亿

Avalanche:6.51亿

金色晨讯 | 2月4日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词:英国FCA、杨安泽、IBM、澳本聪、Coinbase、委内瑞拉

1. 英国金融行为监管局更新加密资产企业注册申请费规则。

2. 美国华裔总统候选人杨安泽:将为加密货币制定统一制度。

3. 美联储亚特兰大联储主席:数字货币有很多不确定的空间。

4. 美国法警署将在本月拍卖约4040枚比特币。

5. IBM将开发区块链产品以实现临时工自动对账。

6. 澳本聪:计划获得6000种加密和区块链专利。

7. Reddit用户:Coinbase对部分用户设定10美元的每日取款限额。

8. 委内瑞拉零售商因恶性通胀拒绝接受石油币支付。

9. BTC现报9268美元,近24小时下跌1.54%,市值为1686.50亿美元。[2020/2/4]

Tezos:1.41亿

Algorand:1.34亿

EOS:8500万

Liquid:3650万

PolkadoKusama:1150万

BitcoinCash:598万

金色晨讯 | 1月14日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词:委内瑞拉、芝商所、比特币期权、Telegram、GBTC

1. 委内瑞拉央行停止通过BioPago销售石油币。

2. 芝商所比特币期权开放交易,首日交易量达210万美元。

3. 有关欧洲央行战略评估内容的观点激增,主题包括数字货币。

4. 湖南省发力“制造强省”,力争在区块链等领域培育形成一批新增长点。

5. 中行前行长李礼辉:应抓紧制定数字货币监管等数字金融制度。

6. 银行申请区块链专利数量4年增38倍,微众银行以288件专利夺冠。

7. Telegram将在2月26日前向法院提供ICO相关的银行记录。

8. 灰度比特币信托基金(GBTC)再次启动私募。

9. BTC现报8106.74美元,近24小时下跌0.32%,市值为1469.31亿美元。[2020/1/14]

Near:500万

可以看到,Tether总计在13条链上发行了USDT,其中在Torn上的发行量最大,占比达到了54%以上,其次为以太坊和Solnan分别为44%、2.7%,链上发行量前四占到了总发行量的近99%。

值得注意的是,Tether公开的这部分信息显示在Polygon上的授权发行的USDT为零,换句话说目前Polygon链上流通的USDT都是通过映射而来,而并非Tether原生发行。除了发行锚定美元的稳定币,Tether还发行了锚定欧元、离岸人民币、黄金和墨西哥比索的稳定币。

USDC

2018年5月Circle首次宣布了USDC的发行计划,并于2018年9月正式推出,目前USDC有415亿美元,在稳定币市场中排名第二,今年以来,USDC总量减少了超33亿美元,降幅近7%,根据其公布的各个公链发行数据统计显示,在9条公链上有发行USDC,具体数据如下:

以太坊:381.6亿

Solana:50.3亿

Torn:10.8亿

Polygon:8.36亿

Avalanche:5.86亿

Hedera:2.5亿

Stellar:1.64亿

Algorand:1.25亿

Flow:1281万

相比USDT的多链分布,USDC的分布更加集中,其中发行在以太坊上USDC占到了发行总量的近92%,其次依次为Solana上的12.3%、Torn上的2.6%和Polygon上的2%。在其储备资产中,短期债券占比78.8%,现金类资产占比21.2%,此外无论是从最近一个月还是近一年的数据来看,USDC的赎回量都大于新发量。

BUSD

Paxos成立于2013年,总部位于纽约,主要提供现金托管、加密货币服务、数字资产发行、证券和商品结算等服务。在2018年9月,该公司获得了纽约州金融服务部发行的稳定币的许可,随即推出了PaxDollar稳定币,一年后,与Binance合作推出又一款稳定币BUSD,截止2月15日,BUSD以161亿美元的发行量排名第三。

在USDP在发行之初,这款稳定币一度占据了以太坊上近30%的稳定币市场,但桎梏于有限的应用场景,之后市场份额持续下滑,在BUSD推出前夕,其市场份额已不足7%。而此时,火币的HUSD、DAI等稳定币也相继推出,进一步加剧了稳定币的市场竞争。从某这程度上来说这也促进了Paxos与Binance的合作,Binance可以拥有合规品牌的稳定币,而Paxos也能伴随着Binance的全球化扩张,夺回丢失的市场,2022年11月,USDP和BUSD在以太坊上的稳定币市占率达到了23%的历史最高值。

但如今,这种友好的关系在SEC的关照下不复存在了,2月13日,Paxos发布公告称,将终止与Binance就BUSD的合作关系,并从2月21日起停止发行新的BUSD。一时间,BUSD开始出现了大量的赎回,从链上的数据显示,仅三天时间就有超过8亿美元的资产赎回,Curve上的稳定币资产池大幅度倾斜,BUSD的持有者甚至都下降了1.5%,相比BUSD的赎回,更多人担心的是Binance-PegBUSD是否拥有足够的抵押物。

最近7天BUSD市值变化

我们都知道,BUSD由Paxos发行和拥有,Binance授权其品牌的一款稳定币,但与USDT与USDC发行商直接在各条链上发行稳定币不一样,Paxos仅在以太坊上发行了BUSD,而我们在BNB链、Avalanche等链上看到的BUSD都是映射而来,它是Binance提供的BUSD封装版本Binance-PegBUSD,以1:1的比例跟踪原始ERC-20BUSD的价值。

根据Binance公布的数据显示,目前Binance-PegBUSD发行量总计54.35亿枚,分布在6条链上,具体数据如下:

BNBSmartChain:47.7亿

BNBBeaconChain:5.45亿

Torn:1.01亿

Avalanche:1150万

Polygon:600万

Optimistic:100万

这时可能有人会有疑惑,为什么不直接将BUSD发行在不同链上呢,就像USDC和USDT所做的那样?

dForce创始人Mindao说「监管不一定批,每个链安全性不一样。而且这两者铸币权是有差异的,BSC大部分铸币权在交易所,资方发行方则需要铸币权在自己手上「。另一种说法主要是对合规化成本的考量,也就是Paxos与Binance合作初期在多链操作看不到利益,而合规成本很高,Paxos也就不愿意向NYDFS做其他链发行BUSD的审批,等到后期想做时已经来不及。

鉴于Binance本身具有中心跨链桥的属性,除了Binance-PegBUSD,与Binance桥挂钩的Token还有很多,铸造模式有也与Binance-PegBUSD基本一样,目前,Binance总共铸造了97种B-Token,比如有:6.82万枚BTC,58万枚ETH等等,这些资产大多分布在BNB智能链和BNBBeacon两条链上,相比BUSD,这些资产的状况其实更值得关注。

自去年12月初以来,BUSD市值减少68.9亿,降幅超30%,是三大主流稳定币降幅最大的一个。

纵观当前的Crypto行业,中心化的稳定币依旧占据着核心地位,即使是有Dai、Frax等知名的去中心化稳定币,也无法撼动前者的地位,甚至在牛市退潮后他们经历了更大的降幅,比如:DAI的市值在今年以来下降了5.6亿美元,降幅超10%。作为DeFi三件套之一,稳定币的去中心化发展依旧悬而未决,伴随着Aave(GHO)、Curve(crvUSD)等DeFi巨头入局,又会给稳定币这个巨大的市场带来哪些改变,值得我们持续关注。

郑重声明: 本文版权归原作者所有, 转载文章仅为传播更多信息之目的, 如作者信息标记有误, 请第一时间联系我们修改或删除, 多谢。

金星链

[0:46ms0-1:231ms