TOK:摩根大通首次执行DeFi交易,都做了什么?

原文作者:摩根大通BlockchainLaunch主管TyLobban

原文编译:0x214,BlockBeats

10月19日,新加坡金融管理局宣布启动「守护者项目」,该项目将与金融业展开合作,旨在测试资产Token化和DeFi应用的可行性,同时也对金融稳定性和完整性进行风险控制。

11月2日,MAS宣布,其ProjectGuardian的第一个探索批发融资市场中潜在DeFi应用的行业试点项目已完成首次实时交易。其中,星展银行、摩根大通和SBIDigitalAssetHoldings针对由Token化新加坡政府债券、日本政府债券、日元和新加坡元组成的流动性池进行外汇和政府债券交易。该试点成功进行一笔涉及Token化日元和新加坡元存款的实时跨货币交易。

摩根大通报告:比特币市场结构比货币、股票、国债和黄金更具弹性:由摩根大通策略分析师撰写的题为《加密货币进行第一次压力测试:数字黄金、黄铁矿,还是介于两者之间?》称,3 月份是加密货币市场的首次压力测试。加密货币基本上挺过了 3 月份的崩盘,这表明该类资产具有持久性。不过,加密货币的价格走势表明,市场参与者在很大程度上继续将其用作投机工具,而非交换媒介或价值存储手段。另外,比特币似乎已经与股票等高风险资产相关联。但比特币市场结构比货币、股票、国债和黄金更具弹性。(彭博社)[2020/6/16]

摩根大通BlockchainLaunch和Onyx数字资产部门主管、企业以太坊联盟董事会成员TyLobban发布文章详细解释了摩根大通在ProjectGuardian扮演怎样的角色,BlockBeats对其整理翻译如下:

声音 | 前摩根大通交易员Tone Vays:投机交易不是比特币采用的形式:据AMBCrypto消息,前摩根大通交易员、 比特币爱好者Tone Vays表示,对比特币在过去几年的发展感到高兴,但对过去5年的发展感到难过,因为人们专注于用山寨币赚钱,人们不再团结一致,也不再试图摆脱法币。这给社区造成了很大的分裂,因为每个人都希望自己的钱能成功,而这不是一个协议,所以我对这个社区真的很失望。”Jeffrey Tucker不同意该观点,“我们现在可以选择货币,现在已经把市场力量带到货币的话题,我从来没有相信这种事情会在有生之年发生。我认为这是一件好事。” Vays表示,采用还没有达到他预期的水平。早在2014年,他的业务就让用户可以选择用比特币支付,但该方式并不流行。这是因为当时人们对比特币的接触较少。 Vays还解释,比特币的采用最终会到来,“除非企业本身理解比特币,否则他们不应该接受它”。 尽管很多人将投机交易视为比特币采用的一种形式,但Vays强烈反对,并补充说交易不是一个用例。“我是华尔街的交易员,像我这样的人被妖魔化了。我将首先承认,交易不是一个用例。这是一种赚钱方式、谋生方式、投机方式、娱乐方式,它是一个;并没有真正让社会受益太多。”[2019/6/24]

摩根大通已使用DeFi、Token化存款和可验证凭证在公链上执行了第一次实时交易,这是MAS主导的ProjectGuardian中的一部分。

动态 | 美共和党众议员组织加密货币相关听证会 摩根大通、高盛首席执行官肯定区块链技术:据CoinGeek消息,共和党众议员Warren Davidson曾于4月10日组织了一场听证会,旨在了解银行在区块链和加密货币方面的立场。美国几家最大银行的首席执行官,包括摩根大通Jamie Dimon、高盛、纽约梅隆银行的负责人出席了听证会。

在听证会上,Jamie Dimon表示,区块链是真实存在的。今天很多人都在使用它,并证明了这一点。随着时间的推移,区块链技术将会发挥作用。但区块链也存在不真实的部分,即加密货币是虚拟货币,其背后没有能够提供支持其价值的东西,除了人们用它支付。

同时,在该听证会上,高盛(GS.N)CEO David Soloman表示,正在观察、探索和研究加密货币市场的发展,但除此之外从未计划推出加密货币交易平台。加密货币是个新领域,还存在很多问题,目前也不能确定监管上的要求。但从长远来看,该技术是可行的。[2019/4/18]

我们开创了不少世界先例,既然交易发生在公链上,本文将公开、透明地解释我们具体做了哪些事情。

动态 | 以太坊成员组织的以太坊联盟(EEA)在Token Taxonomy令牌分类计划上与微软摩根大通合作:据ethereumworldnews4月18日消息,以太坊成员驱动的财团企业以太坊联盟(EEA)宣布推出区块链中立的令牌分类计划Token Taxonomy,该计划由微软摩根大通等知名企业参与。计划旨在通过以非技术性,跨行业术语定义令牌来推动企业采用。随着加密货币和区块链的增长,不同的令牌采用开始在许多行业中传播。EEA及其提议的令牌分类法是一项旨在为该空间带来标准化规范。[2019/4/18]

第一步,我们使用Polygon网络进行交易。

我们起初想在以太坊上执行此交易,但由于我们希望用相对低廉的Gas费来进行一系列身份验证相关的昂贵操作,。当然,鉴于MAS的目标是开放的、可互操作的网络,Guardian在未来也将探索其他区块链的可能。

第二步,我们使用Aave以采用其「许可池概念」。

我们部署了AaveArc的修订版本,以便设置某些参数,例如利率和外汇汇率。请点击链接查看我们部署的借贷池。

BlockBeats注:AaveArc是一个需要权限的流动性池,专门为机构在DeFi领域保持监管合规而设计。这些流动性池将与Aave上的现有池分开,并且需要广泛KYC。

第三步,我们发行了Token化的新元存款。

这种存款Token将被纳入是摩根大通的综合债务。这是一种原生Token,提供稳定的链上价值,没有Stablecoin面临的可扩展性问题。这是首个由银行发行的Token化存款。请点击链接查看摩根大通发行的SGDToken化存款合约。

第四步,我们使用万维网联盟W3C可验证证书VC为Aave提供合规访问权限。

相比白名单地址,VC能提供更加精细的控制,包括风险限制、资产限制等。而且,我们实现了链上VC身份验证。

链上VC验证非常繁复,它为身份带来了可组合性。我们希望用为数不多的、专业的验证者,并在dApp中使用它们,从而为身份带来进一步的标准化和可移植性,就好像「身份乐高积木」!

我们设计的原则是确保VC合规检查可以与任何DeFi协议一起使用,而这些协议不需要了解VC的任何信息,从而使DeFi前端无需进行KYC。合规性被推到边缘,而不是dApp。

请点击链接查看验证器。我们在ProjectGuardian中为每个公司创建了一个验证器。所以每个公司都有自己的规则,但是任何人都可以查阅和验证这些规则。链上VC验证严格意义上并不是由我们开创的,我的构建并不完美,仍在探索ZKP技术。

补充说明:作为一家受到严格监管的银行,摩根大通禁止行为,因此KYC是必要的。考虑到以上问题,我们希望通过使用VC和白名单提高我们使用DeFi资金池的安全性。机构DeFi是值得期待的。

第五步,我们构建了一个机构钱包。

1.交易者永远无法访问公司资金;

2.仅有经批准的DeFi协议可以被机构访问;

3.VC与交易指令捆绑,即VC上链则可以进行交易,否则交易失败;

点击链接查看SGD与JPY的实时交易。

总之,这是受监管的大型金融机构通过公链上基于VC的DeFi第一次进行Token化存款的实时交易。

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