AMPL:分析:Circle(USDC)崩溃论与巨额坏账是真实的吗

近日一位自称 @CryptoInsider23 的内部人士披露了所谓 Circle(USDC)的内幕。而 Circle CEO 对此的回复是“utter nonsense”(胡说八道)。

其主要论点主要是:

1、Circle 长期亏损,因为需要支付给银行巨额利息

2、银行会将 Circle 的备用金借出

3、Circle 借给 Genesis、BlockFi、Celsius、Galaxy、Alameda 和 3AC 等高风险贷方产生“数十亿”美金坏账

分析:每周随机振荡指标预示比特币短期内或出现缓解性反弹空间:金色财经报道,Fairlead Strategies创始人兼管理合伙人Katie Stockton表示,比特币的每周随机振荡指标已经从超卖(低于20)水平回升,预示着短期内出现缓解性反弹的空间。该指数低于20意味着市场处于超卖状态,高于80则表明市场处于超买状态。根据Stockton的数据,比特币初始阻力是近47000美元,如果突破这一阻力,将为进一步上涨打开大门。[2021/6/15 23:36:39]

其中核心是第三点,但这肯定是错误的。

分析:比特币跌势将进一步加剧 聚焦40000美元关口?:5月19日消息,华尔街多位技术分析师表示,去年掀起加密货币热潮以来,比特币眼下所陷入的最严重抛售势将进一步加剧。Evercore ISI的Rich Ross认为,比特币将重演其他投机性资产的命运,将跌回200日移动均线,也就是40000美元。其他观察人士则预计,比特币会出现“更低的高点和更低的低点”的形态,并称马斯克令人难以预测的推特会让传统投资者望而却步。还有人猜测,黄金开始从比特币吸引资金。 (金十)[2021/5/19 22:17:59]

Circle 一直是超额抵押,而不是类似 Voyager 借给 3AC 的无抵押贷款。抵押品的选择也会比较保守(官网显示只有 BTC)。因此就算因为清算抵押品而造成的损失,金额也不会太大。

分析:尽管数据显示鲸鱼在积累AMPL 其价格仍显著下跌:Ampleforth(AMPL)是过去一个月里表现最好的加密货币之一,其价格在7月份上涨了约5000%。过去一周,随着加密投资者的焦点一直放在比特币和以太坊上,AMPL价格出现了大幅回调。在短时反弹后,AMPL再次下跌。区块链分析公司Santiment表示,尽管其链上和社交媒体指标表现积极,但AMPL还是经历了下跌。根据其数据,“鲸鱼正在积累”AMPL。不过,从最近的价格走势来看,尚不清楚这是否对AMPL市场产生了足够大的影响。(Bitcoinist)[2020/8/3]

但是否完全没有造成损失,也不尽然。

在 Circle 官网页面?有一个 Circle Yield 的吸储业务,吸储后再将资金借贷,强调“超额抵押”。但该页面也表示,Genesis Global Capital 是核心合作伙伴。

母公司同属于 DCG 的 CoinDesk 报道,Genesis 由于 Three Arrows Capital 和 Babel Finance 的敞口,损失约为“几亿美元”。Circle 是否在其中也受到损失,应该进行披露。但金额预计不会太大,更不可能有数十亿美金坏账。Circle 官网称只接受比特币作为抵押品。而 3AC 等常常使用的是 GBTC 或 SETH 作为抵押品,这种理论上是不符合 Circle 的规定。

其次 Circle 目前上升势头很猛,总市值有超越 Tether 的趋势。之前正在博美股上市,因此在风控方面会非常谨慎。

上述所谓内部人士表示,Circle 在 2022 年第一季度已经损失了 5 亿美元,有望在 2022 年总共损失 15 亿美金。而 Circle 此前披露数据?显示,将在 2021 年产生 1.15 亿美元的收入,亏损约为 7600 万美元,预计收入 4000 万美元来自 USDC,6500 万美元来自 TTS,1000 万美元来自 SeedInvest。在2021年一切正常的公司,突然到了2022年一个季度因为持续合作的银行收取离奇的5%的利息,造成亏损5亿美元,这自然也是不足信的。

总而言之,由于稳定币受到的严格监管,Circle 又一向的谨慎合规态度,崩溃论应不足信。但更好地披露与 Genesis 的关系以及是否因此受到损失,也是应该的。

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