目前,交易所的竞争进入白热化阶段,大家的重点也从上币、运营转到了合规、监管,以及获取用户信任上,鉴于此,我们特地推出了针对监管的介绍,希望大家少踩坑,多翻倍!为了便于大家理解,我们会以BIKA平台为例,带大家看看拿牌照的意义,和没有牌照的危害。
BIKA交易所成立于2021年3月。从成立伊始,就致力于在全球范围内开展合规经营,目前已经拿到美国MSB运营牌照。
市场目前主要且权威的牌照分别是美国MSB,菲律宾BSP,圣文森特FSA。
为了让大家看懂这件事的意义,统览全球牌照格局,并在此基础上进行资产配置,为您的资产保驾护航,我们先来看看全球都有啥牌照。
火币朱嘉伟:合规化与金融基建重构是未来5年行业主旋律:10月23日,在《同行者?金色财经四周年特辑 | 共话未来 洞见2020》直播活动中,火币集团COO朱嘉伟回顾行业历史表示,从2008年比特币诞生至今,整个行业经历了一个从量变到质变的过程,各个国家政府、合规持牌的机构跑步入场;今天区块链行业已是一个全产业链的生态,包括从矿机矿池、到为行业提供基础设施的交易所、钱包,还有为全行业服务的专业媒体、投资机构等,火币和金色财经都是各自细分领域里面的顶尖梯队。
今年DeFi生态成为市场新的焦点,这是技术方面获得长足进步的一个典型、主流认可度上升一个台阶的表现。但实际上行业大环境和底层基础设施远不止DeFi,合规和牌照、配套政策环境都是非常重要的基础设施,这样的合规化、金融基建重构的趋势还将作为未来至少5年内的主旋律,推动行业上升。[2020/10/23]
全球都有什么主要牌照?
合规稳定币HUSD发行一周年,累计发行量突破16亿:根据官方消息,HUSD于2019年7月20日正式发行,迄今为止HUSD累计发行量已经突破16亿。发行一年以来,HUSD不断拓展其生态圈,目前越来越多的主流钱包、交易所、DeFi及OTC平台宣布支持HUSD。HUSD团队也表示,将为用户继续提供更加安全、稳定、便捷的服务。
HUSD是Stable Universal基于以太坊发行的合规稳定币,与美元1:1锚定。目前已经在数字资产交易、支付、DeFi等场景中落地,并因优秀的性能和服务成为倍受欢迎的新兴稳定币。[2020/7/20]
目前,在全球主要经济体中,涉及金融资产的牌照很多,但针对加密行业发行的较少,很多都是把加密行业归为证券或者股票,比如美国SEC就认为IXO属于证券发行。
动态 | ONO满足欧盟GDPR合规性 下周将进入欧洲市场:10月24日诺舟集团发布公告,ONO社交网络将于下周起正式将进入欧洲市场。据了解,ONO已找准通过合法有效的处理方式遵守并满足欧盟2016年通过的GDPR合规性,全面面向欧洲44个国家和2个地区的公民。GDPR(General Data Protection Regulation)指《通用数据保护条例》,由欧盟推出,目的在于遏制欧盟公民个人信息被滥用,保护个人隐私。同时重塑欧盟的组织机构处理用户隐私和数据保护的方式。[2018/10/24]
在此背景下,加密行业的牌照就更为弥足珍贵,比如日本金融厅在2017年颁布《支付服务法案》,明确对加密货币交易所的监管流程和范围,主要包括:
1、交易所必须进行备案,并提供资产评估报告;
2、上币必须得到FSA批准,否则视为非法;
3、交易所必须进行最低资金合规性审查,包括AML和KYC等;
总体上,日本突出严格监管模式,在强烈审查下,日本最大的交易所Coincheck只有17种可交易资产,堪称聊胜于无,不过最近FTX收购了日本合规交易所Liqiud,可能预示着日本会对境外资本进行开放。
看完日本,当然还有美国,目前在联邦层面并未有统一的监管方案,美国各州各有自己的监管策略,比如纽约州金融服务局最早在2015年发布了”BitLicense监管框架“,内容主要包括:
1、交易所需要对虚拟货币进行审查;
2、在纽约州境内进行交易必须合规;
3、需要进行AML,KYC等合规性审查;
但是这些牌照还是不甚清楚,突出一个小心谨慎,而加拿大和菲律宾等国家态度较为开放,比如加拿大明确加密货币为证券属性,由加拿大证券法统一监管,而MSB牌照内容明确加密货币提供商的责任和权限,有利于保护消费者权益。
与此相对,菲律宾态度更为积极,菲律宾通过BSP牌照统一对加密活动进行监管,内容涉及交易、服务和传输的整个流程,有利于数字货币行业的健康发展。
BIKA获得的牌照意味着什么?
还是以BIKA为例,回归这次BIKA拿到的MSB牌照更新内容上,主要是突出金融科技属性;
1、明确BIKA的虚拟资产服务商的身份,MSB监管框架更符合国际潮流;
2、金融科技解决方案,突出区块链的金融科技属性。
观察这两点,我们可以发现,较之于以往的,单纯的交易属性升级为资产服务,意味着BIKA有权限为大家提供更高等级、更为全面的服务解决方案,这是单纯交易属性所不能比拟的。
其次,得益于BIKA的科技实力,监管方认同区块链的科技属性,也希望能用区块链更好的造福资产使用周期,更好的增值保值。
”无证驾驶“伤害了谁?
问题回归,为什么一定要坚持拿牌照,BIKA表示拿牌照是为了更好的为用户提供服务,长期以来,中心化交易所保存有大量用户资产,但是不透明的运行模式,让监管方无法监管,用户无法判断资金安全,最后会导致行业性危机,针对这个行业痛点,BIKA表示会继续坚持持牌经营策略。
交易所跑路、被盗案件频发,根本在于不透明,我们希望能看见更多的透明合规交易所,也许BIKA是这样做的第一步,也是行业的一大步。
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