金融行动特别工作组发布了期待已久的虚拟资产指南，制定了有可能重塑美国和全世界的加密货币行业的标准。该指南解决了所有人对加密货币行业最重要的顾虑之一：让监管机构、立法者和公众相信它不会为提供便利。
该指导意见尤其关注加密货币行业近期的最大监管不确定性部分，包括DeFi、NFTs和稳定币。
该指导意见对DeFi和稳定币的态度是很大程度的遵循了美国监管机构已有的措施，但对NFTs的态度更加友好，可以说是呼吁推定NFTs属于非虚拟资产，这对加密货币行业来说是一个积极的信号。但与此同时，指导意见也声明，如果NFTs被用于具有“投资目的”的活动，则需对其进行监管。
我们预计，这一指引将为已在2021年大部分时间内一直上涨的NFT持续增加动力。
扩展虚拟资产服务提供商的定义
FatMan：KuCoin近期曾在TFL的要求下单方面冻结客户资金:金色财经报道，加密货币和金融研究员FatMan在社交媒体上表示，KuCoin此前应Terraform Labs（TFL）的要求，单方面冻结了客户资金。他认为这种行为应该受到谴责。只有在法律强制要求的情况下，冻结客户资金才是合理的。过去一个月里，他曾多次要求KuCoin就这个问题发表评论。但KuCoin并未给出回复。
FatMan补充表示，这件事并没有公开，但我能够私下查证，证实冻结确实发生了。[2022/11/30 21:12:43]
FATF是一个政府间组织，其任务是制定反和反恐怖主义金融政策。尽管FATF不能制定法律或政策，但其指导意见会对其成员辖区的反恐融资和反法律产生重大影响。美国财政部通常遵循和实施基于FATF指导的法规。
FatMan：新加坡登记记录显示，三箭资本控制着5处高端房产:7月2日消息，Terra研究员FatMan发推称，新加坡的登记记录显示，三箭资本控制着5处高端房产，包括Su Zhu女儿名下价值3500万美元的房产，以及他妻子名下一栋在建新房（价值2850万美元）。他们还拥有一支高端汽车车队，以及一艘正在订购中的游艇。
昨日消息，FatMan发推文称，一名消息人士证实，Su Zhu正紧急试图出售他在新加坡价值3500万美元的豪宅，目前由他女儿的信托基金持有。他要求将这笔资金转移到迪拜的一个银行账户，并未打算用出售所得资金偿还债权人。[2022/7/2 1:46:08]
FATF在扩大虚拟资产服务提供商的定义方面采取了一种"扩展性方法"。这个新定义包括虚拟资产和法定货币之间的交换；多种形式的虚拟资产之间的交换；数字资产的转移；虚拟资产的保管和管理；以及参与和提供与虚拟资产的发售和销售有关的金融服务。
FATF全体会议议题：向G20提交稳定币报告:金融行动特别工作组（FATF）将于今日召开线上全体会议。本次会议共五项议题，其中两项议题与加密货币有关，分别为：
1.审查FATF成员国近12个月要求各自司法辖区内的加密资产服务商（VASPs）执行“旅行规则”的工作进展。FATF政策发展小组前代表Sian Jones就此解释称：“人们一直将此视为某种最后期限。我认为这有些言过其实。这是一个里程碑，但不是硬性的截止日期。”
2.向G20提交一份关于“稳定币”的报告。Sian Jones就此解释称：“这份报告可能会在全体会议后一到两周以某种形式发表，但不太可能是完整的报告，预计会有一些删节。”（CoinDesk）[2020/6/24]
一旦一个实体被标记为VASP，它必须符合其业务所在的司法辖区的适用要求，通常包括：实施反和反恐计划，在当地政府获得许可或注册，并接受该政府的监管。
历史上的今天丨韩国FIU：交易所需遵守FATF加密货币监管指南:2019年6月23日，上海市局闵行分局抓捕一个以虚拟货币、期货投资进行网络的团伙。该团伙通过建立炒币交流群，其每个群中只有一个受害者，其他群成员均为该团伙的成员，该团伙通过扮演不同的角色来诱导受害人在其自建的交易平台进行交易，该团伙通过后台操作币价暴涨暴跌，将受害人的资金进行爆仓，实现资金。
2019年6月23日，据韩国金融委员会金融信息分析院（FIU）分析，虚拟货币交易所需遵守FATF加密货币监管指南；若未能遵守，则会取消营业许可；并且此法案正系留在国会，预计明年下半年开始实施。[2020/6/23]
另外，FATF对虚拟资产进行了涵盖更广泛的定义：
“虚拟资产是一种价值的数字表现形式，可用于数字交易或转移，并可用于支付或投资。”但不包括“FATF建议书中其它地方已经涵盖的法定货币、证券和其他金融资产的数字表示”。
分析 | Chainalysis：FATF 的一些建议不利于加密货币行业发展:区块链分析公司 Chainalysis 表示金融行动特别工作组（FATF）对加密货币交易所在交易时向接收方发送客户身份信息（KYC）的期望并不现实，因为并非所有收件人具备所需的基础设施，并建议 FATF 使用监控系统扫描非法活动和进行客户尽职调查。[2019/4/16]
综合来看FATF对VAs和VASP的定义，似乎在是将反、反恐、注册和监测要求扩展到加密货币行业的大多数参与者。
对DeFi的影响
FATF关于DeFi协议的指导意见并不明确。
开始的说法是："根据FATF标准，DeFi应用不是VASP，因为该标准不适用于基础软件或技术......"
但FATF随后解释说：DeFi协议的创建者、所有者、经营者或其他对DeFi协议保持控制或有足够影响力的人，如果他们提供或促进了VASP服务，则属于FATF定义的VASP。指导意见解释说，根据他们与所开展活动的关系来区分其是否属于VASP条件之下的DeFi项目所有者/经营者。这些所有者/经营者可以对资产或项目协议施加足够的控制力或影响力。这种影响或许是通过保持他们与用户之间持续的业务关系而存在，即使这种关系是通过智能合约或在某些情况下通过投票协议行使。
根据这一措辞，FATF建议监管机构不要简单地接受“去中心化”的说法，而是要自己进行调查。FATF甚至建议，如果一个DeFi平台没有实体在运行，管辖区可以命令将一个VASP作为其义务实体。在这方面，除了对DeFi协议所有者/经营者有一定约束外，FATF的指导意见对DeFi中大多数参与者权益不会产生什么影响。
对稳定币的影响
新的指导意见重申了该组织之前的立场，即稳定币将被视为作为VASPs对待，应遵守FATF标准。
该指导意见提及稳定币大规模采用的风险，并检查了稳定币可能对反带来风险的特定设计特征。指导意见指出，具有VASPs角色的稳定币中央治理机构，通常将被FATF标准所涵盖。类似于对DeFi的一般做法，该机构认为去中心化治理并不足以逃避监管审查。例如，即使稳定币的治理机构是去中心化的，FATF也鼓励其辖区成员做到，无论机构设计和名称如何，都需对其确定有义务的实体，减轻其系列相关风险。
该指南呼吁VASPs基于不断发展的基准，在一个稳定币发行之前，识别和了解该稳定币的反风险；并在该稳定币产品正式实施之前对其进行管理和风险控制。最后，FATF建议，稳定币供应商应寻求在其主要开展业务的管辖区获得许可。
对NFTs的影响
除了DeFi和稳定币，NFTs也已爆炸性地流行起来，目前是当代加密货币生态系统的一个主要支柱。与对加密货币行业其他方面采取的宽泛监管指导做法相比，FATF建议，NFTs一般不被视为FATF定义下的虚拟资产。这可以说是一种推定，即NFT不是虚拟资产，其发行者也不属于VASPs。
然而，与对待DeFi的方法类似，FATF强调，监管机构应考虑NFT的性质及其在实践中的功能，而不是它们使用了什么营销术语。FATF认为，用于支付或投资目的的NFTs可被定义为虚拟资产。
虽然指导意见没有明确定义“投资目的”，但FATF打算包括那些以再次出售获取利润而购买NFTs的人或实体。虽然也有买家因为NFTs与艺术家的关系或其本身的吸引力而购买它们，但行业中大部分人是因为NFTs有升值的潜力而购买。因此，虽然FATF对NFTs的态度似乎不像其对DeFi或稳定币的指导那样覆盖宽泛，但其覆盖的直辖区会根据“投资目的”的定义对NFTs实施更严格的监管。
FATF的指导对加密行业意味着什么
FATF的指导意见密切跟踪了美国监管机构对DeFi、稳定币和加密货币生态系统其他主要部分的激进立场。由此中心化和去中心化项目都发现自己越来越有压力，因为知道已经明确他们需要遵守与传统金融机构相同的反要求。
未来DeFi项目在更深入地钻研其业务的同时，也需尝试新的治理结构，如接近“真正的去中心化”的DAO。这种方法也存在一定的风险，因为FATF对VASPs的广泛定义是智能合约的关键签名人或私钥持有人。这对DAO特别重要，因为签名者可能都被归类为VASPs。
鉴于FATF对项目由谁“控制或影响”的涵盖广泛的解释，世界各地的加密货币企业家都将面临一场艰苦的斗争。
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