公链黑马Solana异军突起
纵观整个区块链行业版图,挖矿、交易所和公链是三大核心圈,而对于有实力的开发团队而言,公链一直是“兵家必争之地”。2018年是公链元年,以太坊的成功在当时掀起了公链项目百家争鸣的局面。但出乎意料的是,2021年才是公链集体爆发的一年。从掀起DeFi浪潮的以太坊,到交易所公链BSC、HECO和OEC,再到Polygon、Solana、AVAX、Fantom、Terra和Arbitrum等,公链项目百花齐放的局面已初步形成。????
BTC、ETH和BNB。其币价也从年初的1美金左右,涨到了如今的250美金左右,是名副其实的百倍项目。币价和市值的暴涨是Solana生态爆发的一个缩影,截至发稿时,Solana整体锁仓已超过15亿美金,生态项目超过500个。????
黑马赛道分析
据Solana官网数据显示,Solana生态内已覆盖浏览器、钱包、预言机、DeFi、NFT、GameFi、工具、Dapp等主要角色,其中DeFi和NFT项目最多,两者加起来占了2/3。?????????
而生态内TVL排名前10的几乎都是DeFi项目。毫无疑问,DeFi将是最有可能出现黑马的赛道。
区块链SaaS借贷解决方案提供商Lentra完成6000万美元B轮融资:11月16日消息,基于区块链、AI 和机器学习技术的软件即服务 (SaaS) 借贷解决方案提供商Lentra宣布完成6000万美元B轮融资,现有投资者Bessemer Venture Partners和Susquehanna International Group (SIG) Venture Capital领投,Citi Ventures参投,该公司将利用这笔资金把业务扩展到美国、越南和菲律宾等5个国家。[2022/11/16 13:12:17]
DEX和借贷,因此黑马项目必然出现在DeFi赛道中的DEX和借贷中。Solana作为一条以高性能著称的公链,天然对DEX友好,因此可以看到TVL排名前10的项目中,有一半都是DEX,前5的项目中更是有4个都是DEX,可以说DEX基本上已经在Solana上跑出来了,Raydium、Serum和Orca三分天下的局面基本已定,并且这三个项目都已经拿到了市场很高的估值,币价也已经经历了一波大涨。
但奇怪的是,借贷一直没有在Solana上爆发。TVL排名前5的项目中没有一个是借贷,前10的项目中也仅有两个借贷,并且排在最靠后的位置。对比ETH和BSC等公链可知,生态内排名前三的项目中必然会有一个是借贷类的,因为DEX和借贷作为DeFi的基础设施,大部分资金最后都会沉淀在DEX和借贷协议中。实际上如下图所示,整个DeFi市场锁仓排名前5的项目中,有2个是借贷项目。因此,Solana生态下一个最大的黑马项目最有可能是借贷产品,整个借贷市场应当还有10倍以上的增长空间。
加密借贷平台Ledn:客户资产安全,定期进行Proof of Reserves认证:6月13日消息,加密货币借贷平台Ledn发推称,针对用户对加密资产借贷空间提出的某些担忧,以下是Ledn对此的立场:
- 我们的业务基本面强劲,客户的资产安全可靠;
- 为了实现透明度,我们决定成为第一家完成Proof of Reserves认证的数字资产借贷公司,每六个月做一次。我们的下一次Proof of Reserves将于2022年7月31日完成;
- 客户资产得到了妥善的会计处理和最大限度的保护;
- 平台仅支持BTC和USDC;
- 我们完全通过向合格机构放贷来产生客户资产的收益率。[2022/6/13 4:22:19]
黑马项目分析
分析下来,笔者注意到Solana上有一个借贷项目发展非常迅猛,那就是号称Solana终极借贷门户的Larix。笔者第一次注意到这个项目的时候,是在今年7月份的黑客马拉松,当时这个项目是亚洲赛区的第一名。没想到,仅仅2个月后,9月中这个项目就上线主网并几乎同步开启了创世挖矿,DeFiLlama数据显示Larix上线后就长期稳居借贷第一的位置。Larix可能是Solana上跑得最快的借贷项目。
去中心化借贷协议Pledge完成300万美元融资,丹华资本领投:9月12日消息,固定利率借贷协议Pledge完成300万美元融资,丹华资本(DHVC)领投,美国伯克利Haas商学院和斯坦福学校区块链教授GaryLaBlanc、前瑞士信贷资管成员Ray Wong、硅谷湾区私人家族借贷机构Torsten家族成员Torsten Wendl、Prism protocol创始人与斯坦福大学Tse Lab创办人David Tse参投。所筹资金将用于支持Pledge成为主流加密资产借贷平台,并实现现实世界金融资产的代币化。(Cointelegraph)[2021/9/12 23:19:22]
笔者进一步深挖并总结出十点Larix的优势:
安全性强。据官网显示,Larix是Solana上第一家通过知名审计公司——慢雾审计的借贷项目,慢雾也曾发布过消息,提到Larix是其审计的第二家Solana生态内项目。慢雾在区块链安全领域的权威性不言而喻,能在上线前就通过慢雾的审计,说明团队对安全是非常重视的,项目本身的安全性也有了一定保障。对于投资者而言,安全永远是第一位的。
收益率高。笔者对比下来发现,Larix上主流币的存款收益,比其他借贷平台要高一些,一方面是项目方最近正在搞加速挖矿活动,黄金挖矿周期间挖矿APR较高;另一方面,Larix的利率模型也跟其他借贷平台有些差异,使得存款收益相对而言更高。以ETH为例,Larix上ETH的存款APY是6.13%,同时期Jet只有0.02%,Apricot是1.09%,Solend是5.22%,而Port还没支持ETH的存借。
加密资产借贷平台BlockFi将支持Chainlink存款:金色财经报道,加密资产借贷平台BlockFi将从3月2日开始在其平台上支持Chainlink存款。[2021/3/2 18:05:31]
流动性好。对于投资而言,除了要考虑安全性和收益性,另外一个非常重要的因素就是流动性。对借贷平台而言,流动性是指某个代币是否有足够的余额可供借出,是否可以随时取出存款。换而言之,就是用户可以随时取钱或者借钱,并且当用户大量借出某个代币的时候,不会引起借款利率的大幅上升,当用户大量存入某个代币的时候,不会引起存款利率的大幅下跌。以Solana上的稳定币USDT为例,Larix上USDT的流动性是20M。
创新性强。Larix的官方介绍中提到,?切资产价值标的,如加密货币、稳定币、合成资产、NFTs和资产?持型证券(应收账款、发票、抵押贷款等)均将被纳?资产抵押系列,通过创建高效的风险管理资金池,实现?切有价值的资产均可以?种安全、高效的方式被充分使用。据悉团队正在推进相关的开发工作,如果真的能够如上所述大大拓展可抵押资产的类别,那将可能为DeFi借贷领域带来一股新的活力。同时团队还在社群里透露,Larix未来会考虑上线NFT和POAP体系,精细化、个性化借贷服务,并以类似“插件”的形式与更多Web3项目结合,逐步成为一个底层的金融基础设施。对比另外几家借贷,Apricot的智能平仓和杠杆借贷相结合,也是个不错的创新点。
波场TRON网络上的首个官方借贷项目JustLend?总存款规模已突破7500万美元:据官方最新消息,波场TRON网络上的首个官方借贷项目JustLend已于昨日正式上线,截至目前,JustLend总存款规模已突破7500万美元,存款规模Top前三的币种分别为TRX、USDT、SUN。据悉,JustLend致力于打造完美的去中心化借贷协议,将成为波场上的首个官方的“去中心化算法银行“。JustLend是波场TRON网络首个官方借贷平台,用于建立基于波场TRON资产的供求变化,以算法计算得出利率的资金池。协议中存在两种角色,包括资产的存款方和借款人,并且资产的存款方和借款人可以直接与协议进行交互,从而赚取或支付浮动利率。JustLend首批已支持TRX、USDT、USDJ、SUN、WIN、BTC、JST、WBTT共计8大币种的抵押借贷。详情见原文链接。[2020/12/8 14:33:38]
投资机构强。据官方推特消息,Larix已获得多达18家机构的投资,包括SolanaCapital、SolarEcoFund、Epsilon、HuobiVentures、Gate、MEXCGlobal、BitMart、Fenbushi、Polygon、FBG、3Commas、LDCapital、LancerCapital、ZONFF、FACTBlock、Libra、IPC、OIGCapital等,其中不乏SolanaCapital、SolarEcoFund等Solana官方背景的机构,以及Huobi、Fenbushi、LDCapital、3Commas等业内知名的资方。豪华的投资阵容,也从侧面说明了项目和团队得到了资本市场的认可。Solana生态上几家借贷的资方里都有Solana官方的影子,看得出来Solana官方其实一直是在大力扶持借贷板块的。
产品体验好。Larix的UI设计对用户非常友好,简洁明了的产品操作界面,让DeFi新手用户也能很轻松上手。首页清晰展示了用户的资金使用率和净收益率,存借的本币收益、挖矿收益、流动性、每天的代币释放量、流通市值等数据,都在官网上一览无余。Larix还有单独的一个清算页面,所有用户均可公开透明的公平参与清算,清算门槛非常低,操作也很简单。此举既可进一步保障平台的资金安全,也让普通用户有了参与清算获利的机会。Larix的官方文档也非常的详尽,尤其是清算部分。另外值得一提的是,Larix是没有BorrowFee的,也就是俗称的“砍头息”。
社群规模大。最令人笔者印象深刻的一点之一,是Larix迅速增长的社区规模,Larix无疑是Solana上社区规模最大最活跃的项目之一。对于一个去中心化的DeFi项目而言,社区是最重要的支撑之一,社区的规模和活力,也直接反映了一个项目的受欢迎程度和发展潜力。截至发稿时,Larix的推特关注人数超过了10万,电报和Discord群人数加起来超过了10万,并且都比较活跃。同时,Larix已支持7种语言,建立了6个地区社群,用户群体分布广泛。
项目进展快。笔者一直有关注Larix的官方推特,发现Larix是Solana上更新最频繁的项目之一,项目进展一直非常快。从产品迭代,项目合作,社群增长,到上交易所,再到融资进展,包括TVL的增长,相比其他项目明显跑得更快。下图是Larix在官方medium发布的上线一个月的月报,非常详尽的展示了一个多月里项目的成长。Larix给人的印象,就是发展很快并且每一步都很扎实,作为底层借贷平台在Solana生态里的重要性日益凸显。
基本面好。Larix的代币经济模型显示,代币LARIX中的55%将用于挖矿,15%用于融资,10%属于团队,15%用于生态建设,5%用于市场和运营。目前每天通过借贷挖矿和流动性挖矿产出的LARIX还不到100万个,价值不到6万U。低通胀,低流通,低市值,让Larix的币价在未来仍具备爆发空间。LARIX在Raydium和ORCA等DEX上的二池TVL加起来达到了1000万美金,代币的产出分配、流通市值和流通量均可在官网查看,团队在项目的公开透明上做得还是不错的。
同时,据管理员在电报群透露,Larix核心团队来自硅谷和新加坡,有着丰富的DeFi开发和运营经验。推特上可以看到,Larix已经和Raydium、Marinade、ORCA、Tulip和Slope等生态内的核心项目都达成了战略合作,获得了生态内的广泛支持,DeFi的乐高组合效应已经开始显现。
未来预期强。据团队在社区里透露,Larix近期将有一系列重大的产品更新,包括杠杆借贷、生息资产LP抵押借贷等。杠杆借贷将大大提高平台的资金使用率,给用户带来更高收益的同时也能提高协议收入。社区里已发起关于通过DAO,以分红、回购、销毁等形式把协议收入跟代币绑定的讨论,如果社区能推动实行,无疑将会极大的刺激市场。而LP等生息资产抵押借贷是DeFi2.0的一个重要方向。Solana生态内有着巨额的LP资产沉淀,LP机池Sunny的TVL超过11亿美金,稳定币兑换器Saber的TVL超15亿美金,但目前Solana上的LP抵押借贷业务还没有发展起来,未来有着巨大的增长空间,Larix如果能支持Raydium、Saber和ORCA等平台的LP资产,将有可能在TVL上增长一个数量级。
结语
“DeFi之夏”从去年夏天到现在,掀起了加密领域一波又一波的造富浪潮,令无数加密爱好者为之痴狂,在牛市的狂欢里,选择大于努力显得更为重要。在公链“铁王座”的竞争中,以太坊的拥堵和高昂手续费给了新公链崛起的机会,而Solana背靠FTX和SBF,无疑是新公链中以太坊最有力的竞争者。押注Solana生态的崛起,已成为众多投资者投资组合中的重要部分。DeFi是公链生态的基础,而借贷又是DeFi的底层设施。那么,Larix会是黑马公链Solana的下一个黑马项目吗?
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