一、什么是DeFi
Defi是DecentralizedFinance的英文缩写,一般翻译为分布式金融或去中心化金融。简单理解点就是与传统的高度中心化金融体系相比,去中心化金融是通过区块链技术,比如基于区块链技术开发的手机钱包软件,通过智能合约代码以实现去除第三方机构及中介这样的中间人角色,并能够直接将交易双方连接起来进行金融交易,比如转账、理财、货币兑换、借贷、抵押等等,从而避免因繁杂的中间环节而导致金钱成本和时间成本的浪费。
二、DeFi项目有哪些
1、MakerDAO
MakerDAO在DeFi领域是毫无疑问的龙头,MakerDAO之于DeFi就如比特大陆之于矿圈。根据DEFIPULSE的数据显示,DeFi锁仓总市值达到9.575亿美元,而MakerDAO就占了其中5.447亿美元,比重达56.89%。
对话链上ChainUP江南:99%的交易所技术服务新选择——WaaS联盟到底是什么?:随着Filecoin的主网上线在即,链上云平台率先支持FIL/USDT币对,并同步上线300多家交易所。上线一周,各大二线交易所的Filecoin币对及其期货交易量都十分惊人,是什么能让链上云如此敏锐的把握市场动向?
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7月23日晚20:00,链上ChainUP市场部合伙人江南将做客金色微访谈,带你看链上ChainUP在技术服务赛道的乘风破浪。[2020/7/23]
MakerDAO成立于2014年,是以太坊上自动化抵押贷款平台,同时也是稳定币Dai的提供者。
声音 | Joseph Young:价格大跌或大涨不意味着什么 不应感到意外:加密货币分析师Joseph Young发推称,在过去的几个月里,加密市场的趋势没有任何改变。自去年11月以来,加密货币一直表现出较低的价格波动幅度。因此出现大幅下跌或上涨也不应感到意外,这并不意味着什么。[2019/1/10]
MakerDAO是建立在以太坊上的去中心化的衍生金融体系,它采用了双币模式,一种为稳定币Dai,另一种为权益代币和管理型代币MKR。Dai于2017年12月主网上线。通过双币机制,MakerDAO使得整个去中心化的质押贷款体系得以运转。
Dai和美元进行1:1锚定,和其他稳定币一样,Dai也存在价格波动。和其他稳定币不一样的是,Dai是通过超额抵押加密数字货币,从而获得价值。USDT、TrueUSD和GUSD这一类的中心化稳定币每发行1美元的代币背后都存在1美元的法币作为储备,而1Dai背后是以超出1美元的数字资产作为储备。
声音 | 赵长鹏:用户在投资前首先得弄清标的究竟是什么:赵长鹏在社交平台上称,投资者与其抱怨USDT在审计工作上有所欠缺,不如变换思路:在投资之前彻底弄清标的究竟是什么。[2018/9/28]
与USDT、TrueUSD等不同的是,Dai的运行机制是公开透明的,这也是Dai的优势之一。不仅Dai本身透明,换取Dai的抵押物以太坊的价值波动和数量也一样透明,对外公开可见。
2、Compound
Compound协议打造的是一个无中介的贷款平台,借方获得利益,贷方支付利息。
Compound的新ERC-20代币简称cToken,使用户能更简便的进行借贷操作。例如,支持cDAI与DAI交换,DAI持有者就可以将代币借给cDAI用户。
不是所有的钱包都支持交换,但在Eidoo钱包中,用户可以轻松地用cDAI交换DAI,从而出借DAI换取利息。如今,Compound总共支持8种cToken,锁定资金高达2亿美元:cDAI、cETH、cUSDC、cBAT、cWBTC、cSAI、cREP、cZRX。
分析 | 为什么加密货币不能取代股票:据btcmanager分析,加密货币不能取代股票主要有以下原因:加密货币是货币,不是股票;加密货币主要用作支付手段而不是价值存储;加密货币的年平均回报率是不合理的;区块链技术中没有红利或账面价值的概念。[2018/8/5]
根据相关数据显示,锁定在Compound借贷池中的资金仅次于MakerDAO,并且每种cToken的利率随市场波动而变化。借方可以随时从Compound中提取代币,自动、瞬时计算利息。如果是通过像Eidoo这样的非托管钱包来提币,无需任何中介。贷方则必须锁定代币作为抵押品,根据基础资产的雄厚薄弱,获取50-75%的信贷。
Compound协议还设有10%的利息作为准备金,而剩余的90%利息归借方。无任何费用,无协议代币。基于以太坊的信贷市场,形成了一个真正的去中心化流动池,以一种无中介、自主、快速的方式发放和获得贷款。
3、Synthetix
Synthetix是基于以太坊的合成资产发行协议。Synthetix目前支持发行的合成资产包括法币、加密货币、大宗商品。其中法币主要有美元、欧元、日元,不过目前基本上以sUSD为主。
加密货币方面有比特币和以太坊等,此外,还有反向的加密资产,例如iBTC,当BTC价格下跌,iBTC价格上涨,从而获利。大宗商品方面当前以金和银为主。
Synthetix上交易是去中心化的模式进行的,且无须交易对手存在,也不用担心流动性和滑点问题。在其交易所上的交易都是通过智能合约执行的,是对智能合约的交易,而不是订单簿交易。这些都有其独特的交易体验和部分优势。
Synthetix跟其他资产发行协议一样,也需要进行资产抵押才能发行,例如MakerDAO协议要生成dai,需要抵押ETH。
Synthetix也类似,但它抵押的是其原生代币SNX。用户只要在其智能合约中锁定一定量的SNX,即可发行合成资产。其中其质押率非常高,是其发行资产的750%,只有达到750%的目标阀值才有机会获得交易手续费和SNX新代币的奖励。
4、SuperTrister
SuperTrister是基于以太坊的去中心化借贷协议,用户可通过智能合约LEND协议按照要求存入或借出指定数字资产,为合约资金池提供流动性,计划支持20多种代币。SuperTrister旨在打造一个去中心化数字货币聚合服务平台,为全球用户提供去中心化金融基础设施。SuperTriste流动性挖矿,现已支持ETH、USDT、TLC、HT、MANA、LINK、COMP、BNB、YFI等17个指定币种。
作为基于以太坊的DeFi协议,SuperTrister的主要业务为抵押借贷。用户可以将自己的资产进行抵押而获得年化收益,也可以支付相应的利息来借出资产,而在借款和贷款的同时,可以获取一定数量的由智能合约分发的治理代币TLC。按照设计,TLC的持有者可以对SuperTrister协议以及社区自治提出变更提案,或对提案进行投票。
SuperTrister为用户提供自动化的无须信任的点对点数字资产交易市场,解决中心化交易所黑客盗币、用户丢币、交易所伪造数据等频发的问题。DEX变革了代币的上币方式和交易方式,真正做到了无门槛,给了人们代币的自由,一旦自由,就会有繁荣并产生奇迹。SuperTrister中心化交易所,试图构建一个信用-体验-成本的等边三角,均衡三者之间的关係,力求用户提供一个足够信任、体验高,成本低的去中心化交易所。
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