BIT:金色观察丨交易所如何即支持隐私币又遵守AML/KYC?

金色财经?区块链12月19日讯?最近几个月以来,许多加密货币交易所都在纷纷下架隐私币:Shapeshift于几个月前已经下架了门罗币、Zcash和达世币;韩国加密货币交易所Bithumb在今年六月下架了门罗币;目前几乎所有的荷兰国内加密货币交易所都已经将Monero下架;LiteBit也已经确认zcoin将会在12月22日正式下架。目前看来,这波下架潮的趋势正在越演越烈,似乎很难停止。?

从全球范围来看,韩国和日本这种亚洲国家对待隐私币的监管措施是非常严厉的;在美国,特勤局已敦促美国国会针对以隐私为中心的加密货币的使用,尽快创建限制方式和举措;在澳大利亚,迫于监管架构和银行业的压力,加密货币交易所也正在逐步下架隐私币,据悉区块链分析公司Chainalysis在澳大利亚和其他国家对隐私币的监管决策中发挥了很大作用;而欧洲由于已经有了通用数据保护条例这样的隐私条例法规,因此看起来似乎对隐私币更加开放,但是法国财务委员会已经建议禁止使用隐私币,再加之最近荷兰实施了新的反法规,其中规定必须要了解加密货币交易的各方身份信息,这显然对隐私币产生了巨大影响。

金色晚报 | 8月24日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词:央行、BSN、 BitMEX、YFII社区、波卡

1. 央行公示成都金融科技创新试点,包含基于区块链的安全代付服务。

2. BSN将于2021年整合稳定币。

3. 银川市委网信办:引入区块链技术提升网络治理水平。

4. V神:反对针对链底层协议进行链上治理。

5. BitMEX运营商已向Utreexo开发者Calvin Kim资助4万美元。

6. 国际清算银行报告:2020年是央行数字货币起飞的一年。

7. YFII社区核心开发者:流动性挖矿项目chick.finance合约存在致命风险。

8. 波卡 DeFi 平台 Acala 已支持波卡测试网代币体验跨链相关操作。

9. LINK遭ZeusCapital再次做空:郁金香泡沫的现代版本。

10. 富达投资报告:2025年比特币稀缺性将会超过黄金。[2020/8/24]

加密货币交易所为什么要下架隐私币?

金色相对论 | 褚康:比特币其内在设计使其更加符合价值储存的特性:在今日举行的《危机向左,信仰向右》的比特币减半特辑之资本篇的直播中,针对“比特币最核心的价值或者比特币最牛的地方是什么”的问题,犇睿资本创始人褚康表示,我认为比特币最出色的设计在于其定量发行和挖矿奖励减半机制,这使得比特币成为世界上唯一一个有已知固定最大供应量、大市值的可交易资产。根据其设计,比特币的总量不会超过2100万个,挖矿奖励减半通过不断降低比特币的供应速度使其越发稀有,这与各国政府所发行法币的理念完全不同。这次货币大通胀使更多人认识到我们手中所持有的法币每年都在通过通胀贬值,理论上这种通胀最终会使得法币的价值无限趋近于0,那么我们所持有的法币真的具有财富储备的作用吗,比特币其内在设计区别于法币发行的理念,使其更加符合价值储存的特性。[2020/5/14]

在大多数情况下,银行、交易所和其他实体会觉得直接注销与特定代币相关的产品更简单便捷,而不是花费资源和精力去真正创建详细的合规性计划。而对于遵守合规要求的小型加密货币交易所而言,下架隐私币是一种最简单的监管回应方式,这些加密货币交易所可能没有资源向监管机构和银行正确传达他们的风险缓解策略。

金色晨讯 | 部分ICO项目套“洋马甲”逃避监管:1.加拿大央行:区块链证券结算可提供适度市场收益。

2.捷克区块链联合组织与IBM、普华永道等联合打击欺诈并推动数字化。

3.印度联邦内阁:允许印度进出口银行与金砖国家银行合作研究DLT及区块链技术。

4.OKEx首席运营官Andy Cheung:徐明星与WFEE及公司没有股权关系。

5.中国进出口银行与金砖国家银行签署关于区块链的谅解备忘录。

6.软银完成区块链POC验证,允许跨运营商进行P2P移动支付。

7.吴忌寒入围财富杂志中国40岁以下商业精英名单。

8.Mt. Gox将在线索赔申请系统扩展到企业用户。

9.经济参考报:部分ICO项目套“洋马甲”逃避监管。[2018/9/13]

荷兰加密货币交易所LiteBit就是一个很好的例子,由于LiteBit项目规模较小,只是个区域性的加密货币交易所,而荷兰监管机构认为其发行的隐私币firo的风险过高,所以为了回应监管,下架代币就是他们遵守AML/KYC的唯一方法,也是最简单的方式。

金色财经独家 柬埔寨宣布未获主管部门颁发执照的加密货币均属于非法行为:金色财经独家报道,柬埔寨国家银行、柬埔寨证券交易委员会、国家警察总署今日发表联合声明,郑重宣布所有在柬埔寨宣传、流通、交易的未获主管部门颁发执照的加密货币均属于非法行为。[2018/6/19]

不过要究其核心原因,这些加密货币交易所下架隐私币主要还是由于隐私功能。比特币诞生的初衷就是隐私,而且比特币支持者们本身就不希望与传统金融系统建立联系,更不希望收到监管机构的监视和审查。所以对于许多加密货币用户而言,隐私功能其实是非常重要的,但监管机构却不这么认为,他们觉得隐私功能与了解您的客户/反监管法规相抵触,对隐私币实施禁令并使其从加密货币交易所下架,将有助于打击和非法使用加密货币的行为。?

金色财经独家分析 区块链部分改变生产关系:前华为首席技术官、美国分布式商业应用公司CEO黄连金近访谈类节目中指出区块链不仅是生产关系生产力的属性,让人们更全面地认识区块链对于经济的改变。金色财经独家分析,其实人们一般所认为区块链对于生产关系的改变也是部分的,是一种优化。生产关系是经济中的社会关系,不仅包括人在经济中的地位和相互关系,还包括生产所有制形式和其所决定的分配形式。这其中所有制形式是根本的。我们知道区块链可能会消除许多中间环节,削弱中心的力量,是人们更加平均,公司制、股份制也许今后将被区块链所构建的社区所代替,然而这一切更多的是在人与人之间经济地位和相互关系上的改进优化,考虑到影响所有制涉更加深层次的因素,区块链更多的知识在生产力、生产关系上进行优化。那么,如何才能改变生产关系,如消除资本主义私有制,要看区块链在生产力方面能发挥多大的能量,毕竟,生产力可以决定生产关系。[2018/4/16]

通过对全球加密交易所下架隐私币行为的仔细分析,我们还惊讶地发现,事情其实不像想象中那么简单,在许多情况下,隐私币最后似乎都成为了替罪羊。例如在韩国,加密货币交易所声称下架隐私币是为了遵循金融行动特别工作组的规定,但问题是隐私币监管其实与金融行动特别工作组无关;而日本监管机构之所以要“打击”隐私币,很大程度上是与加密货币交易所Coincheck被黑客攻击窃取了大量新经币有关,但新经币其实没有任何隐私功能,黑客入侵Coincheck是因为这家交易所的安全性较弱而不是因为隐私币所致,并且隐私币并没有被用来;而像Swyftx这样的澳大利亚交易所显然不同意监管机构禁止隐私币,但隐私币不应被禁止背后的原因尚未得到广泛传播。

除此之外,最近在加密货币交易所下架的隐私币达世币最初被认为是“Darkcoin”,其实这款加密货币是比特币的一个分叉币,早在几年前就不再专注于隐私方面的功能,而专注于加密货币的其他用例,所以说Dash币只早就不是隐私币了,这次遭遇下架恐怕也引发了不少误解。

说到底,这其实也向加密货币生态系统中的其他参与者发出了一个信号:就算没有合规问题,交易所其实也可以直接下架加密货币,这显然是具有深远影响的。而且值得注意的是,加密货币交易所自己也可能会在没有违反任何法律的情况下被“下架”,这是由于他们会持续受到来自监管机构及其银行合作伙伴的软压力。

CoinbaseUK就是一个典型例子,他们之所以会下架Zcash,就是因为其银行合作伙伴ClearBank对这个隐私币感到非常担忧。但如果其他银行也随之效仿,无疑会带来很多问题。对于隐私币这种规模较小的加密资产而言,从加密货币交易所下架会严重影响这些加密资产的生存能力,从而导致这些隐私币的流动性大幅降低,甚至可能会跌破到“生死攸关”的水平。而另一些既定隐私币只是促使用户“在风险更高,合规性较低的司法管辖区进行交易”而已。

加密货币交易是否有可能在支持隐私币的同时又遵守反/了解你的客户法规?

的确,当受到监管机构和银行的压力之后,加密货币交易所下架隐私币是一种省事的办法,因为尽快下架隐私币确实可以降低风险,但大多数司法管辖区其实并没有对这些保护隐私的加密货币实行过于严格禁令,而在适应隐私币之前,监管机构可能需要给出更详细的反程序。另一方面,隐私币信息其实是可以在监管机构和合规加密交易所范围内被查看的,但如果这些交易所下架隐私币,它们可能会转移到其他司法管辖区一些监管不力的加密货币交易所里,结果反而不利于监管调查。

那么对于加密货币交易所而言,是否有可能在支持隐私币的同时又遵守反法规呢?答案是肯定的。

现阶段,链上分析就是一个解决了解您的客户/反问题的方法,想要保护隐私币的加密货币社区就应该更多地与合规专业人员合作,以确保他们对提交给银行和监管机构的合规计划感到满意。

目前就有一家创建资源以协助加密货币交易所向监管机构解释如何用合规方式支持隐私加密资产的公司——ComplyFirst。所以说,对于隐私币项目而言,最好的方法可能就是提出高质量的意见和解决方案,以证明加密货币交易所真正需要解决的是了解您的客户/反问题,而不是想着如何下架隐私币。

实际上,随着比特币和以太坊区块链开始开发越来越多的隐私功能,加密货币交易所将不得不努力构建必要的合规流程,否则到最后就不是像现在这样随便下架一款隐私币那么简单的了。而在加密货币交易所完善必要的合规流程之前,我们可能还是会看到一些隐私币会被加密货币交易所下架,如果这些隐私币想要继续生存下去,那么就需要被迫删除自己的隐私特征。

尽管在加密货币交易所推动了解您的客户/反合规工作过程中,隐私币将继续面临许多困难和挑战,但随着加密货币开始成为主流,相信这些隐私币终会引起社区关注,而加密货币中的隐私技术最终也会普及。

本文部分内容来自雅虎财经

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