COMP:近亿美元被清算 我们去DeFi平台借贷时需要注意什么

11月26日下午,去中心化借贷平台Compound遭遇黑客攻击,价值约9千万美元的加密资产被系统强制清算。除了用ETH等非稳定加密资产贷出DAI的用户遭受影响外,抵押其他稳定币借DAI的用户也被殃及。

Compound开创了今年DeFi流动性挖矿的先河,目前平台总锁仓的加密资产高达14.7亿美元,略高于Aave但低于Maker,在DeFi借贷平台中排名第二。

图:DeFi借贷平台TLV排名;来源:https://defipulse.com

Compound的此次巨额清算,罪魁祸首不是项目本身的代码漏洞,而是被很多人忽略的预言机数据源。事实上,在过去的几年里,因为代码漏洞遭遇黑客攻击的比例有所下降,但基于价格预言机操纵的漏洞攻击正在逐步上升。

无论是开发者,还是我们普通用户,都需要关注预言机的数据源,重视预言机的安全性。今天这篇文章,我们将通过通俗易懂的语言,带领大家了解:

余弦:智能合约语言层的bug导致一些知名项目的重入锁防御失效:金色财经报道,慢雾创始人余弦针对受CurveFinance稳定币池alETH/msETH/pETH黑客攻击事件影响发推称,智能合约语言层的bug导致一些知名项目的重入锁防御失效,黑白帽黑客们及MEV Bots疯狂了,各种重入操纵及抢跑拿走资金。所幸这次不是Solidity,而是不那么流行的Vyper出问题。[2023/7/31 16:08:41]

1、什么是预言机?

2、黑客是如何操纵预言机数据源,导致Compound发生巨额清算?

3、普通用户如何自我保护?

什么是预言机?

提到预言机,大家可能第一时间想到预测市场。事实上,预言机并不作任何预测,相反,它只是一个提供数据、提供信息的桥梁。

举一个生活中的常见例子。你早上刚睡醒睁开眼,想知道外面是否下雨,你对着iPhone说“HiSiri,今天的天气如何,会下雨吗?”语音助手Siri回复你:“主人,现在外面正下着小雨,出门请记得带伞。”

推特用户:1inch团队或已出售1.1万枚ETH:7月5日消息,据推特用户@spreekaway发推称,1inch团队数小时前抛售了大约1.1万枚ETH,所得资金疑似已转入DSR赚取利息。[2023/7/6 22:20:09]

在这个例子中,Siri就扮演了预言机的角色,扮演了现实世界和你之间的桥梁,通过它,你知道了外面正在下雨。

在区块链领域,我们最常见的是价格预言机,即为区块链应用提供加密资产的价格信息。

需要注意的是,预言机本身并没有数据,它是通过采集不同渠道的数据,然后进行加工处理,其他应用调取预言机处理后的数据信息。就像上面的例子中,Siri本身并不知道外面的天气情况,它是采集了气象服务商的实时天气数据,而我们调取了Siri获得的这个天气数据。

价格预言机,按照获取价格的方式可以分为两种:一种是通过中心化交易所API获取加密资产的实时价格,并将这个链外价格数据带到区块链上;另外一种是直接读取去中心化交易所的实时数据来获取价格。这两种方式各有利弊。

Stellar基金会因Genesis破产而被索赔1300万美元:金色财经报道,Stellar发展基金会被列为Genesis的最大债权人之一。根据破产文件,该基金会对Genesis有1300万美元的索赔。根据其网站,\"Stellar发展基金会目前持有300亿XLM,用于推广和加强恒星。\" 按照目前的价格,恒星持有的原生XLM代币使其库房的纸面价值超过2亿美元。

在周四的破产文件中披露的最大Genesis债权人中,还有弗吉尼亚州费尔法克斯县的养老基金和MoonAlpha Finance,该公司是Babel Finance背后的团队,被拖欠1.5亿美元。[2023/1/21 11:24:36]

此次Compound因为DAI的价格剧烈波动而触发巨额清算,它所使用的预言机就是采集的中心化交易所DAI的价格信息。

Compound为何会发生巨额清算?

数据:火币8月销毁41.2万枚HT,环比7月份减少44%:金色财经报道,据官方公告,截至9月15日,HT销毁数量合计已达2.95亿枚。火币8月共销毁41.2万枚HT(约188.6万美元),环比7月减少44.8%。HT当月流通盘通缩率约为0.19%,HT持有用户数8月增加了0.32%。截止发稿,HT现存总量为2.05万枚,流通总量为1.63亿枚。[2022/9/20 7:07:32]

在介绍黑客是如何操控预言机数据源导致Compound触发巨额清算之前,我们先来了解一下DeFi借贷平台的借贷规则。

无论是Compound还是Maker、Aave,主营业务都是抵押贷,即贷款之前你需要有加密资产进行抵押。这个很容易理解,现实生活中你去银行贷款,也需要抵押。如果你偿还不上银行的贷款,银行会把你的抵押物拿去拍卖,用拍卖的钱偿还你的欠债。DeFi借贷平台也一样,如果你偿还不上,平台会卖出你抵押的加密资产用来还债。

本周以太坊全网算力第一大矿池已拒绝将Tornado Cash相关交易打包入块:8月20日,据社区消息,以太坊全网算力第一大矿池Ethermine过去一周已经拒绝将Tornado Cash相关交易打包入块。[2022/8/20 12:37:09]

DeFi是去中心化的应用,由智能合约自动执行。为了防范风险,这些DeFi借贷平台都会设置:

抵押率

清算门槛

抵押率,指的是你抵押加密资产后,可以贷出多少比例的其他资产。不同的加密资产,因为波动性和市场认可度不同,最大抵押率也可能不同。举个例子,在Compound和Aave上,ETH的最大抵押率都是75%,即你抵押价值100美元的ETH到Compound或者Aave上,你最多可以贷出价值75美元的其他加密资产;UNI最大抵押率,Compound上是60%而Aave上是40%,即抵押价值100美元的UNI在Compound可贷价值60美元的其他加密资产,而Aave上最多只能贷40美元。

清算门槛,指的是你的债务与你抵押的资产之间的比例达到某个数值后,平台会强制卖出你的抵押资产以偿还债务。同样,不同的加密资产,因为波动性和市场认可度不同,清算门槛也可能不同。举个例子,ETH在Aave平台上的清算门槛为80%,意味着当你的债务达到抵押资产价值的80%时,系统就会把你的抵押资产卖出还债。

发生清算时,借贷平台会给清算人奖励,以激励清算人代表借款人去偿还债务,防范后续出风险。举个例子,Aave上ETH的清算奖励为5%,隔壁老王抵押了1ETH,借出了300DAI。过了几天,ETH价格跌到了375USDT,隔壁老王的抵押率达到了80%,就要被清算了。矿矿作为清算人,以5%的优惠折扣,即356.25USDT的优惠价购买被系统清算的价值375USDT的1ETH,系统收到货款后,扣除隔壁老王的债务300DAI,剩余的56.25USDT还给隔壁老王。这个例子为了计算方便没有考虑利息,在实际操作中,因为利息的存在,ETH价格还没跌到375USDT就会被清算。

接下去说是昨天发生的Compound巨额清算。

Compound上的DAI价格来源于预言机,而该预言机的DAI价格采集自单一的交易所——CoinbasePro。根据目前的分析,黑客操纵了CoinbasePro上DAI的价格,下图我们可以看到,DAI的价格短时间内最高拉到了1.34USD。

CoinbasePro交易所DAI价格的上涨,让Compound上抵押其他资产借出DAI的用户债务增加了,一些杠杆率高的用户触发了清算门槛,被Compound清算,而黑客此时扮演清算人的角色,获取系统给的5%清算奖励,最终获利约355万美元。

SamPriestley在推文中分析道:当你的帐户正在清算时,清算人可以选择接受你的任何抵押品,以换取偿还你的债务。所以清算人拿走了DAI。从Uniswap借入DAI,偿还DAI债务,从清算中获取更多DAI,偿还Uniswap,坐收利润。

我们普通人应该如何自我保护?

Compound发生巨额清算,主要是预言机只采集单一交易所DAI的价格惹的祸。其他借贷平台上的DAI,比如Aave,因为采用的是Chainlink预言机,Chainlink采用的是多家运营商的报价,因而避开了此次事故。

对我们普通人而言,在使用借贷平台时,一定要先了解借贷平台的预言机数据源。数据源越多,黑客操控预言机的难度越大,相对而言越安全。

另外,在抵押借贷时,适当降低自己的抵押率。加密资产价格波动剧烈,黑客操纵价格或是插针砸盘往往在短短几分钟内完成,如果抵押率高了,很多人根本没有时间增加资产抵押,那面临的结果只能是被清算。

最后,也是最重要的一条建议,能场外借贷就不要场内借贷。场内借贷,场内杠杆,被恶意操控、恶意爆仓的例子数不胜数。

风险提示:本文内容仅为作者个人观点,不代表知矿大学的看法或立场,亦不构成任何投资意见或建议。

参考资料:1、《Compound突现9000万美元巨额清算,预言机安全应受重视》2、《Compound一日内清算逾9千万美元,Coinbase预言机难辞其咎?》3、《细数DeFi预言机攻击套路,这六种安全措施你需要了解》4、《什么是区块链预言机》

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