作者｜姚前中国证监会科技监管局局长
原标题：《中国金融》｜姚前：数据跨境流动的制度建设与技术支撑
随着互联网经济的发展以及新冠肺炎疫情后经济数字化进程的加速，数据日益成为关键生产要素。总书记曾在不同场合多次强调数据的重要性：“在互联网经济时代，数据是新的生产要素，是基础性资源和战略性资源，也是重要生产力。”数据已和其他生产要素一起融入经济价值创造过程之中，对社会发展具有广泛影响。
数据跨境流动的价值与意义
从全球范围看，数据流动对全球经济增长的贡献已经超过传统的国际贸易和投资。各国高度关切数据跨境流动。美国凭借其产业国际竞争优势和强大灵活的保障能力，以长臂管辖抢夺他国“治外法权”。欧盟对数据出境进行严格限制，其主要原因是担心接收国家或企业降低个人数据保护标准，因而采取了以充分性认定机制为主的国际制度协同框架，旨在优先保护个人信息安全。新兴经济体的数据战略则以防守型为主，更多地强调数据本地化存储，意图“划疆而治”。
虽说数据本地化可以更好地保护本国数据，也有助于司法取证，保障政府执法权，但从长远看，在保护个人隐私和企业商业机密、维护国家安全的基础上，允许数据依法、合规、有序跨境流动应是未来政策主方向。首先，数据跨境流动是经济全球化的必然要求。总书记指出：“网络信息是跨国界流动的，信息流引领技术流、资金流、人才流。”如果数据不能自由跨境流动，跨国公司、跨境电商、全球供应链、全球服务外包等商业活动将难以有效开展。其次，数据跨境流动是新型信息技术创新的必然要求。大数据、人工智能、物联网、区块链、云计算等技术，被称为第四次工业革命的标志性技术。它们以数据为核心，以算法为引擎，以算力为支撑，以分布式为特征，跨越时空，突破地理区域限制。若过于强调数据本地化，不允许数据自由流动，将不利于数字经济的创新与发展。最后，数据跨境流动是构建人类命运共同体的必然要求。新冠肺炎疫情的暴发再次表明，人类社会休戚与共。各国应在溯源、药物、疫苗、检测等方面加强合作，共享科研数据和信息，共同研究提出应对策略。
姚前：证监会已在5地开展区域性市场区块链基建试点:证监会科技监管局局长姚前昨日表示，证监会已于今年7月启动了区域性股权市场区块链登记托管基础设施建设的试点工作（下称“区域性市场区块链基建试点”）。证监会首批确定了北京、上海、江苏、浙江、深圳等5个试点地区，目前试点工作进展顺利，各地的区域性市场区块链基建各具特色。
姚前表示，试点实施以来，各试点地区的区域性市场区块链基建各具特色，证监会建立了相应的评价体系引导试点工作，促进实现良性竞争。今年7月底，证监会负责建设的中央监管链就已初步建成。9月份，5个试点地区的地方业务链全部实现与中央监管链的技术联通。（上海证券报）[2020/10/22]
但另一方面，允许数据跨境流动不代表允许数据无序流动，应高度关注数据跨境流动中可能的风险。首先，要关注数据隐私风险。个人数据被恶意利用和买卖，将对个人隐私、财产甚至人身安全造成严重威胁。其次，要关注数据安全风险。若数据被泄露、监听和盗取，不仅数据主体权利无法得到保护，而且企业商业机密、知识产权等也会被侵犯，甚至整个国家的数字产业竞争力也将受到威胁。最后，要关注国家基础数据安全风险。石油、天然气管道、水、电力、交通、金融、军事、生物、健康、财税等领域的敏感数据涉及国家安全，一旦泄露或被窃取，将带来严重的不可控风险。
姚前：区块链技术是新一代金融基础设施:金色财经报道，8月6日，蚂蚁链、罗汉堂、新浪财经共同策划的《寻找区块链力量》系列访谈第一集正式开播，中国证监会科技监管局局长姚前、蚂蚁集团董事长井贤栋共话区块链如何赋能信任。姚前指出，区块链能够让人们在互不信任、没有中间人背书的情况下开展交易。我们从“一纸契约、立字为据”的纸质凭证向“立数字为据、数字签名”的数字凭证转变，区块链技术是管理数字凭证的可信技术，是数字时代的“信任机器”和基石。区块链技术是全新的信息技术架构，高阶的分布式计算范式，是新一代可信云计算的雏形。区块链技术是新兴分布式账本技术、全新价值交换技术，是新一代金融基础设施。[2020/8/6]
综上所述，我们应在数据跨境流动与风险防控之间寻找最佳平衡，为此，需要统筹考虑数据跨境流动的制度建设和相关技术支撑。
数据跨境流动的制度建设
一般而言，当一国的公共部门或私人部门想要传输数据给接收国的公共部门或私人部门，即使是数据主体方与接收方之间已经达成规制性协定，在大多数情况下也需要分别向本国与对方国的主管部门提交申请，在获得批准之后方可执行数据跨境流动。
目前，我国有关数据出境的法规标准尚在构建进程中。2017年6月1日正式实施的《网络安全法》首次规定了数据出境的安全评估制度。以此为上位法基础，国家网信办于2017年4月11日制定并公布了《个人信息和重要数据出境安全评估办法》，构建了个人信息和重要数据出境安全评估的基本框架，规定了自行评估和监管机构评估两种评估方式以及安全评估的内容。2017年5月27日,全国信息安全标准化技术委员会对外发布了《信息安全技术-数据出境安全评估指南》，对数据出境安全评估流程、评估要点、评估方法、重要数据识别指南等内容进行了具体规定。在进一步细化流程的基础上，该委员会于2017年8月25日发布了《信息安全技术-数据出境安全评估指南》，为个人信息和重要数据出境评估提供了规范性指导。2020年7月3日，《中华人民共和国数据安全法》公开征求意见，其中第九条“国家建立健全数据安全协同治理体系，推动有关部门、行业组织、企业、个人等共同参与数据安全保护工作，形成全社会共同维护数据安全和促进发展的良好环境”，第十条“国家积极开展数据领域国际交流与合作，参与数据安全相关国际规则和标准的制定，促进数据跨境安全、自由流动”，体现了以安全为基础，为数字经济发展、产业勃兴提供坚实保障的积极思路。
姚前：数字美元钱包充当“撒钱”的“直升机” 可谓是恰逢其时:中国证监会科技监管局局长姚前今日在《中国金融》发表文章称，此次疫情发生后经济“停摆”给整个经济社会都造成巨大的影响，企业和家庭首当其冲。在关键时刻，美联储的救助需要直接面向实体部门。数字美元钱包充当“撒钱”的“直升机”，可谓是恰逢其时。为何数字美元最终没有在经济刺激计划中付诸实施，我们不得而知。可能是因为法案提出的要求过于仓促，联邦储备银行和商业银行的系统研发短时间内难以承担重任。根据最新信息，一种可能的技术方案是数字美元将运行在以太坊上。科技将扩展人类的能力，让世界变得更加美好。央行数字货币的创新发展，因数字美元的偶露峥嵘和惊艳亮相，前景更堪期待。[2020/4/22]
数据跨境流动的制度建设需要特别强调国与国之间的对等原则。所谓的对等，其中主要包含两层涵义。
一是数据保护标准要对等。数据从保护标准较高的国家向标准较低的国家流动，必然会带来数据隐私泄露和安全风险。水往低处流，而数据只能往保护程度高的地方流动。许多国家针对不同数据保护标准实施了确保数据跨境流动安全的各种措施：建立白名单制度，如欧盟；签署多边合作框架，如经合组织的隐私框架、欧洲委员会的108号公约原则、亚太经合组织的跨境隐私规则体系；签署双边协议，如欧盟和美国之间的“隐私盾协议”；进行充分性认定，如日本针对欧盟的《通用数据保护条例》，制定补充规则，得到欧盟的数据保护充分性认定，实现了日欧之间双向互认。
声音 | 姚前：基于合理的机制设计 央行数字货币对货币政策和宏观经济的影响“中性”:据中国人民大学金融科技研究所消息中国证券登记结算公司总经理姚前近日发文表示，如何实现整体经济效益和社会福利的最大化，是法定数字货币研发的核心命题。理论分析表明，在支付方面，央行数字货币为银行间支付清算创造了一种新的模式，可优化零售端传统法定货币的支付功能；若与其他更广泛的金融基础设施有效融合，央行数字货币还有助于社会节本增效。在货币政策方面，基于合理的机制设计，央行数字货币不仅对货币政策和宏观经济的影响“中性”，而且可成为一种新的货币政策工具，增强货币政策有效性。在金融稳定方面，可以通过增加银行存款向央行数字货币转化的摩擦和成本，避免 “狭义银行” 影响。[2019/3/4]
二是数据跨境执法权力要对等。执法权力对等是战略互信的基础，而美国的长臂管辖则是执法不对等的反面典型。2018年美国颁布的《明确境外数据合法使用的法案》规定：为保护公共安全和打击包括恐怖主义在内的重大犯罪，美国政府有权力调取存储于他国境内数据；但其他国家若要调取存储在美国的数据，则必须通过美国所谓的“适格外国政府”审查，其中包含人权等与数据保护无关的标准。这显然是双重标准。“己所不欲，勿施于人”，在不对等的条件下，相关国家完全可以拒绝这类不合理的霸凌要求。
声音 | 姚前：中国人民银行正在开展央行数字货币研发试验:今日央行数字货币研究所前所长、中证登总经理姚前在《中国法律评论》发表题为“数字货币的前世与今生”中透露，当前，中国人民银行正在开展央行数字货币研发试验。由于第三方支付的异军突起，我国的账户体系走在全世界前列。但实际上，许多人认为，真正代表未来技术发展方向的央行数字货币应是基于加密货币技术的央行数字货币，即CBCC。目前学界和业界均在积极开展CBCC模式的探索，许多人认为，CBCC可以让客户真正自主管理自己的钱，而不是交给第三方，真正赋予客户自由的权利。虽然尚不能肯定它一定就是将来的方向，但至少目前来看，这是最热的前沿焦点。此外，姚前还指出，数字货币的发展不仅需要来自实践的经验支撑，还需要多学科跨领域的理论指导，其中也包括法学，像数字资产的法律界定、去中心化应用的法律规范、智能合约的法律效力、区块链技术的数据信息保护和法定数字货币相关立法等议题正急需法学研究者的真知灼见。[2019/1/2]
作为数据大国，我国在跨境数据流动治理领域起步相对较晚，总体思路还是以对外防御为主，尚未加入相关国际性规则组织。在目前情况下，我们一方面应优化和完善现有的数据跨境流动安全管理框架及相关法律法规，建立灵活多样、宽严相济的数据分级监管模式；另一方面应基于上述两个对等原则，主动参与涉及数据跨境流动的多边或双边协定谈判，研究将国际社会广泛引用的安全港协议、公司绑定规则、标准合同范本、APEC跨境隐私规则体系等国际认证规则纳入我国数据跨境流动安全体系，构建与国际社会接轨的数据跨境流动安全认证服务体系，推动互利互惠、合规有序、高质量的数据跨境流动。
数据跨境流动的技术支撑
除了制度建设，各类信息创新技术也是支持数据跨境合规有序、高质量流动的有效工具。按照《信息安全技术-数据出境安全评估指南》的要求，重要数据在出境前，应对其采取脱敏等技术处理措施，并对脱敏处理的效果进行验证，以达到合理程度的不可还原。下面以支付标记化技术、区块链技术、联邦学习等为例，谈谈如何依靠技术手段实现数据隐私保护和数据应用之间的平衡。
一是利用标记化技术。支付标记化技术是由国际芯片卡标准化组织EMVCo于2014年正式发布的一项技术，原理在于通过支付标记(token)代替银行卡号进行交易验证，从而避免卡号信息泄露带来的风险。支付标记化是使用一个唯一的数值来替代传统的银行卡主账号的过程，同时确保该值的应用被限定在一个特定的商户、渠道或设备。支付标记可以运用在银行卡交易的各个环节，与现有基于银行卡号的交易一样，可以在产业中跨行使用，具有通用性。其优势体现在三个方面：敏感信息无需留存；持卡人卡号与卡片有效期在交易中不出现，支付标记仅可在限定交易场景使用，支付更安全；支付标记化不仅可防范交易各环节的持卡人敏感信息泄露，同时也降低了欺诈交易的发生概率。前几年中国银联和苹果公司合作，在中国推出移动支付方案“苹果支付”，有人曾担心个人账户数据会泄露至国外公司，但实际上中国银联在设计中采用了支付标记化技术，有效规避了敏感信息泄露的风险。
二是利用区块链技术。支付标记化技术将个人数据的“匿名化”交由可信第三方负责，而区块链技术则创造了用户完全自主可控的数据隐私保护新思路。用户的私钥可以本地生成，通过公钥计算发布有效的账户地址，从而隔断账户地址和账户持有人真实身份的关联。通过控制私钥，用户可以在区块链上自主完成交易，虽然在区块链网络上能够看到每一笔交易的细节，但无法对应到现实世界中的具体某个人。区块链技术从根本上打破中心化模式下数据控制者对数据的天然垄断，赋予用户真正的数据隐私保护权。区块链技术还可与先进密码学技术结合，发展出各类隐私保护方案。比如，利用基于环签名、群签名等密码学方案保护签名方身份；采用高效的同态加密方案实现密文的多方处理，隐藏用户交易金额等敏感信息；采用零知识证明方案，使交易数据能被审查和验证，但又不能被真实探知。区块链技术这一自主可控的隐私保护新思路，值得数据跨境流动及其监管各方深入研究。
三是利用各种可实现数据“可用而不可见”的创新技术。比如，谷歌在2016年率先提出的联邦学习技术，就是一种加密的可供数据跨境流动使用的分布式机器学习技术。它综合应用了多方安全计算、云计算、机器学习等各类技术，允许各参与者在不揭露底层数据的前提下，开展高效率的机器学习。联邦学习既实现了异构环境下跨数据中心的大数据分析，又充分保障了信息安全和个人数据隐私保护，有望成为下一代人工智能协同算法和协作网络的基础。
结语
数据跨境流动事关经济开放大局，同时又与数据主权、国家安全、地缘博弈紧密相关。迄今为止，我国的国际数据战略思维尚在定型中，数据跨境流动政策偏于防守。放眼未来，推动数据跨境合规有序、高质量流转应成为数据治理政策的主方向。为此，我们既要加强以对等为基本原则的数据跨境流动制度建设，同时又要注重运用各类先进技术手段，以实现数据跨境流动与风险防控的最佳平衡。这是一项具有突出战略意义的课题，需要数据跨境流动市场相关主体和监管部门进一步深入研究。
责任编辑?张林
文章｜《中国金融》2020年第22期
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