比特币:冻卡风波再起,一文教你如何正确防冻、解冻

“我的卡被冻结了,我只有这一张银行卡,钱全在这里面了,不解封生活都成问题了,怎么搞哦?”,一位最近卖币套现的投资者无奈的在社群中吐槽。冻卡并非新鲜事,但在社群亲眼看到群友被冻卡,一时间草木皆兵,人心惶惶,显然这次冻卡潮与往期不太一样,冻卡的波及范围更大更广。此次冻卡潮甚至引发了一部分人极度恐慌,有人认为这是新版“94”,新一波打击即将来临,各种各样的猜测也纷纷而起。值得庆幸的是,绝大多数被冻卡的投资者在三天后就解封了,这让每位投资者都长舒一口气。

一、冻卡风波从何起?

为什么9月以来各个社群被冻卡的现象突然增加,很多人不由自主的联想到曾今的“94”风波,但随着越来越多的卡被解封和各方消息的披露,整个事件的全貌也随之浮现。1、冻卡权限下放此次冻卡潮与《部关于修改<机关办理刑事案件程序规定>的决定》密切相关,该决定在2020年7月4日第3次部务会议审议通过,自2020年9月1日起施行。其中,针对或者主要利用计算机网络实施的犯罪、用于实施犯罪行为的网络服务器、使用的服务器所在地、网络服务提供者所在地、被侵害的网络、及其管理者所在地、以及犯罪过程中犯罪嫌疑人、被害人使用的网络信息系统所在地、被害人被侵害时所在地和被害人财产遭受损失所在地、机关都可以管辖。简而言之就是,非法行为的任何一环涉及的所在地,这些所在地的都可以管辖。这也很多人的银行卡被异地冻结的原因。2、不论行业领域随着各行各业的冻卡现象出现,可以得出一个结论,此次冻卡潮并非针对区块链行业,除了区块链行业,外贸行业也出现了集体冻卡现象。区块链行业和外贸行业都有一个共同特性就是资金“全球化自由流动”,而这种资金全球流动的便利性恰恰就被犯罪分子给盯上了。综上两条信息,今年之所以出现很多行业会出现大面积“冻卡潮”,和国家今年集中严打网络、电信、杀猪盘、网络、资金盘等违法犯罪活动有关。这些黑产借助加密货币OTC交易完成xi钱后,普通投资者的银行卡就可能流入了黑钱,进而导致被冻卡。随着时间推移,各个社群越来越多的冻卡者被解封,因为此次对黑产的打击力度前所未有,不免出现误伤情况,一般误伤的银行卡3天后就自动解封了,长则一两周内解封,所以作为普通投资者的我们大可不必过于担忧。因此文章开头提到的新版“94”谣言也就不攻自破,在信息繁杂的区块链行业,空头势力和部分媒体会借机夸大其词,恶意制造恐慌情绪来谋取利益,作为投资者务必擦亮眼睛。

数据:过去一周USDC流通量减少4亿美元:金色财经报道,据官方数据,过去7天Circle共发行10亿美元USDC,赎回14亿美元USDC,流通量减少4亿美元。截至7月27日,USDC总流通量为266亿美元,储备量为267亿美元,其中现金23亿美元,Circle Reserve Fund持有244亿美元。[2023/7/30 16:07:15]

二、如何有效降低冻卡风险?

多数冻卡是误伤,短时间都会解封,但也要提前打预防针,作为普通投资者可以采取以下方案来降低冻卡概率和风险:1、专卡专用准备多张银行卡,OTC交易用单独一张卡,必须将生活日用的银行卡严格分离,否则一旦被冻卡,你卡中的其他资金也会被冻结,严重影响日常开支。OTC交易专用卡尽量不要与其他账户发生转账关系,因为冻卡并不是马上被冻,有的是几周、几月后才被冻,如果与其他账户发生转账关系,整个资金链上的卡都要被冻。建议直接提取现金后,在存入其他银行卡。2、远离非主流OTC非主流OTC包括小OTC平台、场外社群,也包括个人之间的代买,小OTC平台往往缺乏有效的风控机制,更容易被黑钱钻漏洞。场外社群和个人之间的代买,你不知道交易方真实身份,背后的资金是否安全。对于有法币交易需求的投资者最好选择火币的蓝盾商家,因为蓝盾商家必须在火币上抵押资产才能获到蓝盾认证,再者蓝盾商家有严格的风控管理。退一万步讲,一旦投资者在蓝盾商家卖币被冻卡,蓝盾商家想推卸责任也推卸不掉,必须协助投资者解封,毕竟在火币上质押了很多资产。此次,火币作为第一大OTC平台,汇聚了大量的流量,黑产的杀入最为头痛也是火币,这也倒推了火币在风控策略上的不断升级,尤其是OTC交易人脸识别验证,因为身份证、银行卡都可以被购买,但人脸识别验证无法利用其他人,必须真人上阵,这对于黑产者无疑是重锤。三、冻卡之后的解冻指南

A股收盘:深证区块链50指数下跌3.76%:金色财经消息,A股收盘,上证指数报3150.62点,收盘下跌1.48%,深证成指报10872.3点,收盘下跌1.68%,深证区块链50指数报3290.59点,收盘下跌3.76%。区块链板块收盘下跌4.11%,数字货币板块收盘下跌4.59%。[2023/6/26 22:00:31]

最头痛的莫过于已经发生了冻卡,该怎么办。多数投资者一旦碰上了冻卡,往往是急得跺脚。首先要明确一点,法律法规并未禁止私人持有及合法流转比特币,比特币被认定其为“网络虚拟财产”,比特币虽不是法定货币,但并不妨碍其作为财产而受到法律保护。作为投资者在OTC交易比特币,并不违法,所以无需过多担忧。多数冻卡案例中主要分为2种,一种是短期冻结,一般3天后或几周内自动解封,第二种就是长期冻结,一般是半,半年后还可能会续冻。先谈第一种,这是多数冻卡者的情况,根据实战经验,这三天就别去联系求解冻,往往适得其反。最佳的策略就是静静等待,根据笔者社群被冻者的经验,被冻的当天十分慌张,因为金额不算太大,慢慢也就不理睬了,被冻期间就是该吃吃,该喝喝,一周后发现突然解封了。市场上绝大多数冻卡者都是这种情况,这部分更多是来自误伤,所以静静等候就行了。一旦冻卡期超过了数周,或发现冻结期限变成了半年,就说明被冻的资金涉及黑产了,这个时候就必须积极主动了。第一步:追查原因带上个人的身份证、银行卡去开户行网点询问冻结原因,查清被谁冻了,以及什么原因导致被冻。最后你获取的信息要有具体的机关信息、冻结文书编号,最好有详细的纸质版“冻结信息”。部分投资者跟银行寻求相关信息时,银行可能不会告诉你,此时就要拿起法律作为武器,因为银行有告知义务。如果还是受到阻碍,就要通过银行官方客服进行投诉,讲明你的遭遇,一般经过投诉后,投资者就能很快获取冻结信息。第二部:自证清白接下来就是主动联系发起冻结的机关,来证明自己不是黑产的团伙,是个守法的公民。在与机关联系时,需要问清究竟是哪一笔交易导致了冻卡。搞清是哪一笔交易后,就需要你把OTC平台的订单信息、商家对话记录、银行卡流水找出来。与此同时,你要证明你是清白的,需要你的工作证明、以及各类资产证明,以此来证明该银行卡的收入均是合法来源。比特币作为新兴产物,可能部分地方部门并不了解比特币是什么,为了应对这种情况,你最好主动做好普及知识,来证明自己只是交易比特币,并没有涉案。如果有需要,必要时请找律师来维护自己的权益。可以发现,只要涉及黑产,你在解封的道路上将异常麻烦,所以在进行OTC交易前,一定要选择主流OTC平台,因为大平台在防范黑产这块做得相对更好,从而减少接触到黑产的可能性。

火必与UniSat Wallet达成战略合作,将合作建立BRC-20行业标准:5月12日消息,近日,加密货币交易平台火必Huobi宣布与比特币铭文钱包UniSat Wallet达成战略合作。火必及其生态合作伙伴与UniSat将合作建立BRC-20行业标准。火必将自研BRC-20账本解析与索引库,与UniSat合作支持双重校验。UniSat将成为火必Web3 BRC20市场数据供应商。此外,未来,火必将于UniSat持续探索互换BRC-20的订单流动性。

据悉,BRC-20是一种基于比特币网络的代币标准, 它利用JSON数据的Ordinal Inscriptions来部署代币合约、铸造代币和转移代币。[2023/5/12 15:00:05]

结语

此次冻卡潮并非针对区块链行业,且多数是误伤,一般3天后便自动解封,一旦遭遇冻卡也无需过度惊慌,比特币交易本身并不违法,违法的是黑产。在OTC平台选取上,要着重选择风控机制完善的大平台,来降低被冻的几率。在冻卡风波下,希望每一位投资者都能够对冻卡有充分的认识,以及掌握被冻后的自救方式。

预警:黑客利用远程控制软件向日葵漏洞盗取加密钱包资产,建议卸载:4月3日消息,据推特用户@0xAA_Science披露,这两天很多人因为领取空投使用向日葵(远程桌面软件),加密钱包被盗了。黑客可以利用这个漏洞,远程控制用户的钱包转钱。该用户表示,电脑用过远程桌面软件的,包括向日葵、todesk、TeamViewer等,建议卸载。

根据其分享的资料,向日葵远程控制软件是一款远程控制软件,2022年2月互联网披露向日葵远程控制软件旧版本中存在远程命令执行漏洞,向日葵远程控制软件会监听高端口 (默认40000以上),攻击者可构造恶意请求获取Session,从而通过身份认证后利用向日葵远程控制软件相关API接口执行任意命令。[2023/4/3 13:41:29]

ETH最后活跃供应量达到5个月高点:金色财经报道,据Glassnode数据显示,ETH最后活跃供应量达到5个月高点,日均值为16,495,043.968 ETH。[2022/10/15 14:28:58]

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