自2018年DeFi概念诞生以来,关于DeFi与CeFi孰优孰劣,DeFi是否会取代CeFi这类问题的讨论就络绎不绝。
双方最近的有一次交锋来自今年8月。得益于流动性挖矿掀起的行业热潮,以Uniswap为代表的DEX交易量迅速上升,8月日均交易量达到9.5亿美元,超过美国最大的加密货币交易所Coinbase。
有人甚至预测,依靠DeFi热潮掀起的去中心化风暴,未来将会颠覆现在的中心化金融产业。但现实情况是,CeFi与DeFi从来不是割据对立的关系。
9月22日,SUN宣布即将在SUN.IO开启HT质押及LP流动性挖矿。同一天,火币也在站内宣布了开放TRC20-HT充提币业务的消息。有人从中嗅出了CeFi与DeFi的融合气息。
市场分析人士认为,火币在波场TRON网络中发行TRC20-HT跨链资产,不仅有助于HT资产在波场网络中流通,还可实现HT直接参与波场DeFi生态的链上流动性挖矿,极大增加了HT的使用场景。
跨链DeFi平台SpaceFi TVL突破一千万美元:4月11日,据官方消息,基于 Evmos 和 zkSync 的跨链 DeFi 平台 SpaceFi 宣布该平台 TVL 已突破一千万美元。
SpaceFi 初始产品旨在连接 Cosmos 和 Layer2 生态系统,用户可通过流动性、交易挖矿或将 STAR Token 铸造成 NFT 获得更高的收益、治理权等,从而获得 DeFi 奖励。[2023/4/11 13:56:50]
HT化身DeFi挖矿入场券
那些有意参与链上流动性挖矿,但却一直苦于以太坊高昂手续费和网络拥堵的中心化交易所用户,如今终于可以通过抵押HT的形式投身到链上挖矿中去。
最新公告显示,火币HT持有者可以通过链上抵押的方式,参与SUN的流动性挖矿,过程只需将HT提币到波场TRC20钱包,并于sun.io上进行质押。
今年上半年加密领域共融资288亿美元,基础设施与CeFi分别占40%、30%:7月20日消息,Coin98 Analytics统计数据显示,2022年上半年加密领域共发生1120起投融资事件,是去年上半年(615起)的近两倍,共筹集288亿美元,是去年上半年(110亿美元)的近三倍,但2022年上半年最后3个月的筹款趋势正在放缓。
其中CeFi领域共发生164起交易,总计86亿美元,占总金额的30%;DeFi领域共发生229起交易,总计24亿美元,其中只有4起大于1亿美元,占总金额的9%。L1/L2和基础设施共有276起交易和110亿美元,分别占总金额的25%和40%。[2022/7/20 2:26:07]
与以太坊拥堵的网络和高昂的手续费不同,由于SUN是一个发行在波场的TRC20代币,波场公链转账速度快,低手续费的特点早已吸引了一批链上矿工的关注,这同样也是稳定币巨头Tether选择在该网络发行23亿枚USDT的原因之一。
Bitfinex推出首个连接CeFi和DeFi的L2桥接:金色财经报道,加密交易所Bitfinex推出了首个连接CeFi和DeFi的Layer-2桥,以将其中心化平台与Layer-2去中心化交易平台及子公司DeversiFi连接起来。该桥接将为用户提供无需许可和以隐私为中心的体验,并结合CeFi的高流动性、可访问特性。该公司在发布的一份新闻稿中指出,交易最初将仅限于Tether(USDT),但未来可能会对各种ERC-20代币开放。[2021/9/24 17:02:20]
SUN是一个今年9月2日发行在波场公链上的DeFi代币,目前已经上线了火币、OKEx等知名交易所,项目自发行日起便受到了广泛关注。
值得注意的是,基于去中心化的原则,Justswap和Uniswap等知名Dex平台都是没有任何上币审核机制的。这意味着,任何人都可以在波场公链上发个币,并在Justswap上创建一个资金池,以“给该币种提供流动性”的方式来实现上币,造成去中心化交易所假币泛滥的普遍现象。
动态 | 联合国机构推出比特币以太坊加密基金UNICEF:据Forbes消息,联合国儿童基金会创新办公室创始人Chris Fabian、区块链创始人Christina Lomazzo和她的国际团队今天宣布了UNICEF加密基金,该机构可以接受比特币和以太币捐赠并直接投资于区块链初创企业。除了将加密货币投资于与儿童合作的早期开放源代码公司之外,该基金还代表联合国任何机构,无论是去年获得了67亿美元收入的联合国机构,还是第一次能够接受比特币和以太坊捐款的加密基金。[2019/10/9]
TRC20-HT合约地址
因此打算参与SUN链上挖矿的HT持有者,务必认准火币官方的TRC20-HT合约地址“TDyvndWuvX5xTBwHPYJi7J3Yq8pq8yh62h”。
风口下的CEX平台币
动态 | UNICEF利用区块链为吉尔吉斯斯坦学校接入互联网:据coindesk报道,联合国儿童基金会(UNICEF)正在与吉尔吉斯斯坦政府进行谈判,以利用区块链技术为该国的每所学校提供互联网接入。据悉,被称为Project Connect的项目预计为全球超过15万所学校接入互联网。其中有1560所学校位于吉尔吉斯斯坦,其中近一半被确定为没有互联网连接或没有相关数据。[2019/3/7]
同样的赛道,不同的主角,CeFi正在围绕平台币演绎DeFi的下半场。
从HT化身挖矿入场券一事可以看出,活动既增加了HT的使用场景,还让资产端在波场网络中得以流通,实现了进一步的“出圈”。在HBO三大交易所平台通证中,HT是目前首个出现在第三方独立公链网络流动抵押池的平台币,后续表现值得期待。
火币开放TRC20-HT公告
另外,以1:1抵押形式在波场上发行跨链资产的HT,也是其他DeFi服务商普遍采用的解决方案,这种发币行为本身并不会使自身代币总量增加。例如2019年1月基于以太坊发行的wBTC便是首个公认的ERC-20比特币,此后还出现了renBTC、tBTC等免信任型“跨链比特币”。
其实不止火币,通过CeFi赋能自家平台币,同样是其余两家头部交易下要抓住的风口。不过在融合的过程中,都或多或少的出现了水土不服的情况。
首先是币安,它是HBO中率先推出智能链的中心化交易所,旨在与以太坊虚拟机形成兼容,为BNB加入热门DeFi项目的质押挖矿铺平道路,但这个早在9月初便匆忙上线的智能链似乎并不“智能”。
9月12日,微博大V超级比特币在社交平台吐槽了自己参与智能链时所遇到的问题,“币安智能链和其swap刚才测试了,难用,BUG不少,原本想去官方群提交一下BUG,没想到昨晚被踢出来了。”
另外OKEx9月初便在自家平台上增加了连接去中心化借贷协议Compound的工具,用户只需在客户端上进行存币、申购、赎回三步,即可参与流动性挖矿。它的问题在于,平台提供的收益率不够吸引力。用户Jeffsongie在微博上吐槽,“收益率能否调整一下,实在太少了,很多用户都把币放在余币宝里面。”?
CeFi与DeFi正逐步融合
6月以来,DeFi的上半场怎一个火字了得。但如今,随着热门DeFi项目暴雷、币价下跌,DeFi的发展已经进入“深水区”。
据星球日报统计,多数DeFi代币9月累计跌幅都在50%左右。即便是诸如LINK、MKR等老一批DeFi代币,跌幅也基本在30%左右。新一代主打流动性挖矿模式的DeFi代币更是惨不忍睹:SAL、KIMCHI、SUSHI跌幅普遍超过70%。
而DeFi行业近期最大的热点,当属Uniswap的万元红包雨。一切源于项目方豪横的空投行动,根据协议,所有9月1日前在Uniswap参与过流动性挖矿的账号,都可以免得获得400枚UNI空投,按照5美元一枚UNI的单价计算,单笔空投的价值就高达2000美元。
作为头部DEX的底层通证,UNI的出现无疑给当下弱势的DeFi板块打了针强心剂,同时也把以太坊网络拥堵、Gas费用过高等问题暴露在众人眼中,背后彰显的,正是DeFi流动性挖矿带来的副作用。
这似乎让中心化交易所再度看见了反击的机会。它们一边开通一键挖矿池,降低普通用户参与DeFi挖矿门槛,一边争先抢上DeFi热门资产,开辟新币挖矿玩法。
以火币为例,CeFi的融入拨去了高门槛和的认知层面的迷雾。火币加入DeFi业务后,包括零门槛参与流动性挖矿和链上挖矿的创新,令市场不断传来正向反馈。
CeFi的持续发力似乎把部分链上交易者重新拉回到链下。有人甚至预测,用不了多久,CeFi世界将会向DeFi发起的第一次正面冲击。不过现实情况是,CeFi与DeFi的生存局面,从来不是割据对立的关系。
首先,中心化交易所拥有天然的用户和流量优势,可拓展DeFi普惠金融的覆盖范围。其次,中心化机构多年的技术沉淀也让流动性挖矿变得更加人性化。但上述业务的底层逻辑,无一例外都是基于现有链上挖矿玩法的不足进行完善与更新。
对于普通投资者来说,参与DeFi更需谨慎选择合适的时机和平台,五花八门的DeFi项目让用户陷入了选择困难症,但有了中心化机构的介入,未来DeFi的整体市场风控,用户教育问题,相信就能得到不少提升。
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