EARN:Andre Cronje: YFI代币产生的源泉

AndreCronje:YFI创始人

我没什么背景,只是个开发者。我甚至都不认为自己是个好的开发者。2017年我在万维链上,与朋友一起开发了加密钱包CryptoCurve,致力于构建一个简化区块链复杂性的生态系统。不过,因为2018年下半年加密行情不佳,团队最终没能坚持,随后向社区宣布不再推进项目。

从2018年开始,我在CryptoBriefing更新专栏,并深度评审了很多项目。我只买了比特币和以太坊,然后就没有动过。等到2019年熊市降临,这部分资产更不稳定了,我也不想再进行相关操作,然后就将所有投资款买入了稳定币,虽然没有数十倍的收益,仍然可以赚取比存放在银行更多的收益。

1、iearn.finance是怎样诞生的?

也是在这个时候,我开始研究以太坊和DeFi协议,并探索流动性可能带来的收益机会。

我做的是聚合,把东西拼一起,然后看看会怎样。在DeFi这个领域,货币乐高是许久以来出现的最酷的东西之一。过去几年,我一直专注在此,似乎也是自然而然。

Under Armour库里个人品牌Curry Brand推出跨社区NFT项目Basketball Headz:6月17日消息,Under Armour库里个人品牌Curry Brand推出品牌跨社区NFT元宇宙项目Basketball Headz,目前该项目已经与CyberKongz、HAPE、Smiless 和 Chibi Dinos达成合作。

6月22日,Curry Brand将 CyberKongz、HAPE、Smiless 和 Chibi Dinos 合作推出四款 IP Serums,每款售价40美元,用户可以将IP Serums和库里此前推出的 NFT 系列「Genesis Curry Flow」结合使用来创建Basketball Headz头像。[2022/6/17 4:34:27]

DeFi很有探索性,会造就更多新颖奇妙的东西。当我研究得越多,我就越意识到DeFi的力量不是工具,不是贷款人,不是DEX,而是资产。

iearn.finance的想法由此诞生。

Band Protocol所有基金会和团队的解锁代币将继续锁仓一年:去中心化预言机Band Protocol(BAND)发布了9月代币解锁报告,报告指出,根据最初的代币解锁时间表,将有4.4%的基金会、4%的团队、3.8%的生态系统代币解锁。为了Band Protocol的长期发展,所有基金会和团队的解锁代币(合8.4%)将不会流入市场,并继续锁仓一年。生态基金解锁的3.8%代币也将通过质押的方式来保障BandChain去中心化预言机网络的安全,该笔资金未来只会用于学习活动、开发者资助计划、漏洞赏金、黑客马拉松奖金以及其他社区活动。这是最后一次种子轮和私募投资者代币解锁(3.75%),意味着以后不会再有私募代币发行。[2020/9/16]

2020?年1月26日,iearn.finance上线,为了这个项目,我可以说是倾尽所有。除了要支付42,467美元的开发成本,审计和托管还花去了两倍的资金。为此,我不得不将自己的房子抵押,背上了大约2万美元的债务。

yearn是一个有趣的DeFi项目,我们可以把它看作是一个建立在以太坊上的智能银行,由于市场资金效率不足,不同资金池的利率波动很大,手动操作很复杂。yearn简化了这个过程,在智能合约的交互下,用户只需要把资金放进去,智能合约就会查看不同放贷平台的年化收益率,之后自动调配资金,带来比任何放贷平台更高的收益。

声音 | 交易员Peter Brandt:XRP和LTC将继续上涨:据Zycrypto消息,根据著名交易员Peter Brandt的说法,XRP和LTC的持有者非常幸运。 1. LTC/BTC完成了一个重要的买入信号。 2. XRP新的复苏高点将是建设性的,目标是0.5688美元和0.6260美元。 Peter Brandt提到了即将到来的LTC和BTC网络减半。LTC减半发生在八月,他认为这个月是LTC最有可能出现严重激增的月份。奖励减半将使加密货币的供应率降低一半,这可能会极大地影响其需求并导致价格上涨。 Peter Brandt接着指出XRP是另一种价格即将上涨的加密货币。根据他的说法,XRP看起来很有可能在返回ATH的途中继续复苏。在这种情况下,他看到XRP很快达到0.5688美元和0.6260美元的目标。因此,Peter Brandt表示,购买XRP和Litecoin的最佳时机是这两个币仍在为即将到来的涨势做准备的时候。[2019/6/8]

Yearn就是一个伞形产品框架,我建的所有产品都可以归为“Yearn”。V1版Yearn只是一个借贷聚合器。

动态 | 报告:Cumberland场外交易中出现多笔BTC大额交易,推测是真实买家:4月4日,总部位于芝加哥的DRW控股有限责任公司的加密货币交易部门Cumberland报告称,4月1日晚间的1小时之内,该公司OTC交易中突然出现多笔大规模比特币交易。交易所跟踪的十三个相关订单都超过了1000 BTC(当时价值约为490万美元),而这些买盘似乎是真实的买家,而不是被迫清算的。[2019/4/6]

很简单,就是有很多平台,Aave、dYdX、Compound、Nuo、Fulcrum等等。我花了很久把每家平台的利息标准化,弄清链上报价机制,以及这些数字的最终意义,因为每家平台都有细微差别,我这么做是因为我想把我的钱放在利息最高的地方。

我发现由于市场上资金效率不足,不同资金池的利率波动很大,所以我花了很多时间移动资金,而且开始寻找自动化方式。

这样,我就想出了Yearn——很简单,把资金放进去就行,只要与智能合约交互,它就会查看不同放贷平台的年化收益率,之后就会转移资金。它会聚集资金,带来比任何放贷平台高的收益。由于现在是资金池解决方案,意味着与智能合约有很多交互,在不同利率间切换也会增加粒度,这也会降低gas费,就不再是二十个人各自操作支付gas费。

动态 | 中本聪可能是比特币开发商 Gavin Andresen:据zycrypto报道,通过对写作风格的粗略分析发现,比特币开发商Gavin Andresen与比特币发明者中本聪很可能是同一个人。[2018/11/11]

2、从V1版到V2版

这种互动只是移动资金,而资金所在之处年化收益率始终最高。这只是V1版迭代,也就是V2版的基础。

我的产品版本有些混乱。所以我要更改命名标准,V2版就是yPOOL,直接在其上建立yCRV资金池,理由就是,为什么切换资金池不能有利润。这种方法可以提高年化收益率,这是可以获得的最佳收益率,因为你有优化借贷,现在又有了交易费。V2版资金池我们得做一些牺牲。

问题是,要让交易更有效,你无法重新始终平衡底层资产,因为gas费很贵。所以V2版没有再平衡提款和存款,让汇兑更加便宜。之后你直接交互的时候进行全部再平衡。

在那之后有一些取舍,一个就是sUSD资金池。sUSD很棒,因为Synthetix足以增加流动性,而且允许用户抵押。用户得到的流动性提供者?(LP)?代币就是yPOOL进入他们的奖励系统后的MTA代币。那时候我开始处理他们的奖励系统,也就是现在YFI的基础。之后又有了YFII、YYFI、YAM等等。

非常感谢我合作过的1inch的Anton和Synthetix的Kain。之后沉寂许久,我又开始捣鼓我感兴趣的其他工具。我开始研究合成资产,开始研究稳定币、ySwap之类。但我的主要关注点是稳定币杠杆交易的yLeverage和yTrade。我想推广Curve的yPOOL交易,因为资金池交易越多,费用越高,LP的激励越多,总年化收益率越高。所以我开始做yLeverage,就是从dYdX借闪电贷进入Maker。

USDC借入DAI,卖出DAI买入USDC,偿还债务,获得利润,你决定何时关闭机池?(vault),机池归你管。所以决定权在用户,yTrade不仅仅是LP系统,你提供CurveLP代币,就可以得到DAI、USDC、USDT或TUSD,之后就可以建立交易头寸,进行交易。之后COMP跟进改变了很多,聚合链上信息并得到最佳年化收益率不再简单。

Yearn系统的目的仍旧是让LP年化收益率最大化。现在的情况是,作为借贷平台Compound最好,因为可在Compound代币基础上获得额外年化收益率。

我研究了“”收益耕种(yieldfarming)?背后的社会交易理念,我觉得该叫“社会化收益耕种”。“收耕农民”(yieldfarmer)?这种概念太有意思了,作为群体,确认策略要快很多。根据收益表现对策略排名会很快,资金分配到资金池的速度也很快。

3、这是YFI代币产生的源泉

那时候开始,我开始关注COMP治理方案。我认为这种方案非常棒,但有点僵化,那时候我不知道怎么解决。

YFI为参加这种方式的人准备,最开始参与者只是流动性提供者,叫做“收耕农民”也合理。我想让这些人获得代币,因为他们可以集体做出决策,持续捕捉机会。

推出了治理代币YFI,作为对使用协议的人的奖励,还在这个协议中加入了流动性挖矿功能。我在一开始就宣布,YFI代币不是用来交易的,只是系统内集体决策的工具。我打算让其治理代币YFI成为“一个完全没有价值的代币”。也就是代币发行之初价格为0,后续由社区决定其代币价格。

这个治理代币推出后,该协议变得比以往任何时候都更受欢迎,价格飞涨。由于不存在预挖,我几乎没有从中获得多少收益。是的,像其他人一样,我也可以从流动性挖矿中获得一些回报,但协议本身创造出来十几个亿的价值却几乎与我无关了。

我目前还没有工作的,我创办YFI就是为了放弃这些控制和成本,而且已经有了大约2万美元的债务。

我知道自己的能力不足之处,在合理的治理控制机制和经济模型这种东西,所以我决定把这些权力让给持有代币的人。他们的集体智慧要强过我的个人能力,所以我选择了社区治理,让行业内最聪明的人参与其中,让他们来选择,而我能专心编程写代码这类。

4、为不同地区或不同人群创造不同的Yearn

由于治理代币只有3万枚,数量有限,在YFI在7月26日发放完毕后,为保证流动性不大规模撤出,有社区成员提出了增发提案,要对每个矿池的每周增发量进行减半,但最终因参投数量不足未获通过。

对该提案赞成的社区成员发起了硬分叉,并创建了与YFI名字基本相同的新项目YFII,这次分叉引发了巨大争议。有人甚至提出通过合法挖矿的方式对YFII实施攻击的计划,不过最终没有成行。而YFII的硬分叉行为,还引发了YYFI的分叉局。

为不同地区或不同人群创造不同的Yearn,这种想法我觉得很好,这也是我支持YFII分叉的原因之一。

这是中国人的DeFi。我做的Yearn产品不会接触到这类人群,因为我的网站、推特等等内容都没有翻译,我也没办法和他们交流,也不怎么用微信,所以这样不错,即使是竞争关系,但是他们进入的是细分市场,我所没有接触到的市场。有人能扩展市场,我没意见。

我的态度可能与YFI持币人相左,因为他们想让更多资金锁定在Yearn,通过参与治理获得更高投资回报?(ROI)?。但对我来说,这种方案越多,就可以更多挖掘资金低效的地方,让更多人参与。

每天早上醒来,我都会兴奋地敲代码和想出新点子,为整个生态增添新的事物,只要还能实现,我就会一直做下去。

本文源自AndreCronje先生的分享,由“启元社”综合整理,文章与图片等资料归版权所有人。

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