VER:开年第一雷:Silvergate 破产清算 加密行业再受沉重一击

一方面,美国政府对其大力施压,进行了“提醒流动性风险+处罚”的双重施压;另一方面,曾经关系亲密的客户纷纷宣布停止合作。而这一切,都让 Silvergate 濒于破产的边缘。就在早些时候(3月9日上午),Silvergate 在一份公告中声称,根据最新的市场和监管动弹,银行将停止运营,未来的清算计划包括全额偿还所有存款,这一公告无疑做实了破产的处境。

从行业领先到深陷困境,Silvergate 究竟经历了什么?

Silvergate 发家史:曾经炙手可热,拥有诸多知名客户。

在聊 Silvergate 的暴雷事件之前,我们先来了解一下 Silvergate 的发家史。

OpenAI没有上市计划:金色财经报道,美国科技公司OpenAI联合创始人兼CEO山姆·奥特曼表示,鉴于公司结构非常奇怪,没有上市计划。OpenAI将自身定义为有限盈利(capped-profit)企业,这允许它筹集外部资金。今年1月,微软向Open AI提供了第二笔投资,投资据称高达100亿美元,从而帮助Open AI目前的估值接近300亿美元。[2023/6/7 21:21:11]

早些年间,Silvergate 还只是一家位于加州的社区零售银行,不过,正所谓“时势造英雄”,Silvergate 的管理团队看到了加密货币浪潮中的红利和商机,牢牢抓住机会,通过向交易所等加密货币机构提供美元和欧元结算服务,一举成为币圈银行的风向标。

事实上,Silvergate 原本是做传统金融的,它将加密货币纳入主流货币,无疑承担着巨大的风险。不过,仅仅用了5年的时间。Silvergate 就成为了广大美国加密货币创业公司的首选银行,也迅速成长为加密领域中最著名的银行之一。。包括 Coinbase,Gemini,Kraken,bitFlyer 在内的诸多交易所,都先后成为了 Silvergate 的忠实客户。

DeFi借贷协议Morpho已重新激活向Aave优化器提供流动性的能力:6月4日消息,DeFi 借贷协议 Morpho 发推表示,向 Aave 优化器(Optimizers)提供流动性的能力已重新激活,情况已恢复正常。Compound 优化器的恢复将在相关合约的修复完成后立即进行,随后会发布有关该问题的详细报告。[2023/6/4 11:56:53]

Silvergate 团队曾经对外表示,Silvergate 建立了一套持续监控的流程,相关人员会使用基于区块链资产的监控工具,从而保证日常监控和日常通信的顺利进行。除此之外,团队奉行“缓慢而有选择的挑选客户”这一原则,旨在规避平台上可能出现的非法东西。

但遗憾的是,Silvergate 并没有办法完全按照自己的原则行事。

FTX 地震余波不断,Silvergate 被牵连被挤兑。

比特币矿工本月收入达7.18亿美元,创去年5月以来新高:金色财经报道,数据显示,到目前为止,比特币矿工3月份收入至少达7.18亿美元,已创2022年5月以来新高。

截至周四,比特币链上区块的交易量也从2月份的499.34美元跃升至3月份的689.68美元。(The Block)[2023/3/31 13:36:55]

3月2日,Silvergate 对外宣布,将推迟提交及说明公司年度财务报告,并表示仍然需要两周的时间去完成2022年度的财年报告。无独有偶,Silvergate 在一份前瞻性生命中警告,它可能面临来自银行监管机构和美国司法部的询问,其在未来一年“持续经营”的能力可能会受到影响。

涉1000亿韩元欺诈案的Bithumb前董事长一审被判无罪:1月3日消息,韩国首尔中央地方法院刑事法庭在涉嫌1000亿韩元欺诈诉讼案一审中,对被告Bithumb前董事长Lee Jeong-hoon宣告无罪。此前10月份消息,韩国检方要求法院判处Bithumb实际所有者Lee Jeong-hoon 8年监禁。[2023/1/3 22:23:06]

一石激起千层浪。消息一出,Silvergate 的股价在盘后下跌超过30%,截止消息公布当天收盘,Silvergate 大跌57.72%,报收5.72美元。更要命的是,这条消息如同多米诺骨牌一般产生了连锁反应,整个加密货币市场因此迎来大跌,比特币跌破23000美元,24小时跌幅达到4.2%;加密总市值跌至1.07万亿美元,24小时跌幅达5.2%。

大盘狂跌,很多与 Silvergate 有过交集的公司也坐不住了,纷纷发表声明与其撇清关系。

BTC最近活跃5年以上的供应百分比达到历史新高:金色财经报道,Glassnode数据显示,BTC最近活跃5年以上的供应百分比刚刚达到23.675%的历史新高,之前的数值为23.674%。[2022/7/18 2:20:25]

与Silvergate颇有渊源的 Coinbase 表示,“鉴于最近的事态发展和高度谨慎”,它不再接受 Silvergate 或从 Silvergate 发起付款。该交易所补充说,它对银行的“企业敞口微乎其微”,机构客户的现金交易将通过其他银行合作伙伴来促进。

加密货币经纪商 Paxos 表示,将放弃 Silvergate,停止 SEN 转账和电汇到其Silvergate账户。Paxos的发言人表示,“Paxos 将继续处理付款,Paxos 与 Silvergate 没有任何实质性接触。Paxos 的首要任务始终是保护其客户的资金和资产,因此我们利用多元化的银行合作伙伴网络”。

那么,问题来了,一个实力雄厚,资源丰富的币圈银行,是如何走到破产边缘的?

Silvergate 的垮台,始于 FTX 的崩溃。

在此之后,Silvergate 立刻采取行动,紧急处理了81亿美元挤兑提款。为了满足大量提款,Silvergate 被迫紧急出售大约52亿美元的债务证券,并从美国联邦住房贷款银行(FHLB)获得了43亿美元的贷款。随后的2022年第四季度财报显示,2022年年底,Silvergate 管理的客户存款暴跌至38亿美元,远低于第三季度的119亿美元。

为了将损失降到最低,Silvergate 进行了一系列措施,包括裁员200人,暂停优先股股息支付等,但直到今天,任何补救措施都已无力回天。

美国相关部门态度强硬:不制定新加密法规,不阻止银行提供加密服务。

FTX 暴雷,资产大幅亏损,合作伙伴割席自保…Silvergate 目前的处境异常严峻,更为不幸的是,它还不得不面对来自官方的强硬态度。

FTX 的崩塌,使得美国金融监管机构对虚拟资产采取了更为严厉的立场。最近几个月,各大监管机构纷纷展开整顿行动,实施重大处罚,并向业内参与者发布了广泛警告。此外,监管机构还向质押,稳定币,NFT 项目挥起大棒。

值得一提的是,美东时间3月7日,美联储主席鲍威尔如期出席半年一度的参议院银行委员会的听证会,就半年度货币政策报告发表证词演讲。在演讲中,鲍威尔强化了所谓“鹰派”的预期。他指出,美联储终端利率“可能会高于”先前预估的水平,更重要的是,如果有需要,美联储会做好加快加息步伐的准备。鲍威尔讲话之后,美股三大指数直线下挫,非美元货币集体遭遇重挫。

相较于应声下跌的美股,目前加密货币市场的表现还算稳定。BTC 和 ETH 始终维持着小幅震荡,并未出现大幅下跌。不过,Silvergate 突如其来的终止运营无疑让币圈陷入了多事之秋,同时多年以来的门头沟赔付事件即将尘埃落定,“3.12”纪念日的来临,多重利空因素导致当前市场氛围低迷,我们还是要慎重提醒各位小伙伴们:币圈有风险,投资需谨慎。

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