监管不会有任何改变。相反，金融服务提供商面临比以往更多的监管挑战和更高的成本。在加密货币出现的早期，当监管机构不确定如何解决这种称为区块链的问题时，“狂野西部”文化出现了，他们几乎没有关注到引起困扰虚拟资产市场的盗窃，和黑客攻击。
如今，这种情况已不复存在。无论其根源如何，从Telegram到Shapeshift，再到Libra的每个虚拟资产项目都在提高合规性，而监管机构则继续发布指导方针，执行法规并更加关注数字证券平台、加密货币交易所和其他虚拟资产服务提供商（VASP），为各自辖区的居民服务。尽管如此，在许多区块链领域的组织在所服务的每个市场中履行其义务时，仍然面临着虚假信息、不透明立法和故意忽视的苦境。
BTC跌破20000美元 为2020年12月以来首次:BTC跌破20000美元，现报19963.0美元，日内跌幅达到4.42%，行情波动较大，请做好风险控制。[2022/6/18 4:36:37]
随着对数字技术的需求持续增长，监管合规已成为金融科技和数字资产平台成功的竞争优势和关键区别。与该行业的“狂野西部”时代不同，“合规”现在是推广金融科技服务的新流行词，数字证券、证券型通证、ICO、外汇、场外交易、经纪商和交易所的网站上充斥着“合规_平台”这样的标题。
不幸的是，声称合规并不一定会做到合规。合规性的定义不仅是一个不断变化的目标，它还包括一些灰色区域，如“基于风险的方法”，这些区域可能会根据业务活动的性质和客户群而发生巨大变化。如果没有明确的行业标准作为指导方针，例如了解客户（KYC）或反（AML），就很容易理解为什么即使是具有Coinbase，币安或Libra相当规模和预算的VASP都难以维持合规业务。
ETHGlobal公布HackMoney 2022中10家决赛入围项目:ETHGlobal公布HackMoney 2022中的10家决赛入围项目，包括带有DAO策略回测的金库风险分析仪表板Whip、跨链和跨协议存取款和流动性迁移项目Wido Router、反向竞标拍卖生成OK Vault、ETH波动率期货和永续合约协议EVIX、复杂指数项目Yield Index、DeFi产品发现游戏Hash Space、使用NFT作为抵押品的借贷协议Polypus、NFT链上期权交易平台Jpex、允许通过平均美元成本购买加密货币的BTFDCA以及抗MEV（最大可提取价值）的去中心化交易协议TEX。[2022/5/26 3:43:45]
为了保持领先地位，VASP必须清楚了解其监管义务以及这如何影响其在任何给定市场中的业务生存能力。避免最常见的三个合规陷阱可以缩短公司的上市时间，为竞争创造进入壁垒，并保护其声誉。
经济学家朱嘉明：2020年是区块链支撑的算力全面发展的一年:金色财经现场报道，4月24日，由珠海市横琴新区数链数字金融研究院指导，印比特主办、金色财经和易矿联合主办的《2021新基建区块链峰会》在成都召开。会议现场，经济学家朱嘉明进行主题演讲《算力产业与数字经济》指出，广义算力分为两种，新型算力即非中心化算力，包括基于区块链的算力和哈希算力+Merkle Proof；另外是传统（古典）算力即中心化算力，这是非区块链算力。基于这样的算力结构导致了过去十余年公链结构不断进化，从比特币到以太坊再到IPFS。从去年开始到现在，矿圈走向了开放阶段，已经有11年历史的新型算力已经具备了产业化的基本特征，大量结构性资本进入到挖矿领域，以太坊的节点超过了比特币的节点，类似Coinbase这样的平台也得到了前所未有的发展。可以说 2020年是区块链支撑的算力得到了全面发展的一年，以算力革命为核心的产业链基本形成。[2021/4/24 20:53:45]
陷阱1：KYC意味着在登陆时验证用户身份
动态 | 韩国贸易融资转向区块链将于2021年完成:韩国的贸易融资将走向区块链，过渡可能会在2021年完成，而外汇交易将在数月内使用该区块链技术进行。在贸易融资方面，相关文档将在区块链上共享，以便金融机构可以访问它们，而出口债券也将以相同的方式提供，以便银行可以检查重复的发行。据悉，在韩国财政部长洪南基于10月14日提出的该国数字贸易发展计划中，区块链、5G和AI将被用于改变贸易环境， 加强出口。（CoinDesk Korea）[2019/10/15]
这是困扰当今市场上大多数数字证券平台，交易所和其他虚拟资产服务提供商的最大误解。KYC不是一次性的事情，你有义务在为客户提供服务的整个时间内为其提供最新的，可审核的记录。
在许多司法管辖区，客户停止与你开展业务之后，你的记录保存义务可能会延续数年。为了建立强大且可扩展的业务，在整个客户生命周期中，对KYC更新、持续的AML筛选、交易监控和用户重新身份验证进行核算和设计非常重要。
声音 | John McAfee：2020年底比特币将达到100万美元:美国著名企业家John McAfee发布推特称，人们开始意识到比特币的价值将达到100万美元。但究竟是什么时候?有人说“有一天”，“也许五年”，“十年之内”。我给你一个明确日期:2020年12月31日。此前，科技巨头IBM负责区块链和数字货币业务的副总裁杰西·隆德(Jesse Lund)说，他预计比特币的价格最终将达到100万美元。[2019/2/22]
陷阱2：对合规性要求的更改取决于你的所在地
大多数虚拟资产业务都受广泛的监管——数据隐私，个人信息保护，KYC，AML，证券和衍生品，支付和数字身份。一些法规，例如GDPR，适用于欧盟成员国和统一的司法管辖区。其他服务，例如支付服务，各州对货币服务和发送者的复杂的监管以及报告要求有着相当细微的差别。在新加坡，支付代币企业在具有合法经营的能力前不得不关闭企业或离开该国。
了解每个市场的监管义务是很重要的，即使你只服务于一个用户。例如，在爱沙尼亚或立陶宛持有牌照可能无法在德国，英国或加拿大提供相同的服务。尽管企业可以利用“通行证”(使用跨多个司法管辖区的单一金融服务牌照)，但是了解其他监管差异（包括如何收集，处理，维护和报告数据）存在何处以及是否存在非常重要。
陷阱3：合规一次，我们就很高兴
从理论上讲，这在很小的市场中是可行的，但实际上，企业的活动很可能受其服务的每个市场中的多个监管机构的监管。每周都会推出新法规，这可能会影响你处理或维护用户个人信息，验证其法律身份，筛查风险，执行客户尽职调查或记录成功的合规操作的方式。
为了应对这些挑战，管理团队必须从多个角度审视自己的业务，例如AML，VASP或证券法，而这仅在金融监管范围之内。一个市场的新趋势可以迅速成为其他市场的标准。在一个市场中使用特定方法可能会在其他市场中被禁止。创新型企业通常可以通过密切关注不断变化的形势，找到利用监管以获取利益的新机会。
2020年的主要监管变化
虽然没有确切的清单，但以下是一些值得在2020年密切关注的主要监管转变：
去年，FATF发布了新指导方针，其中包括虚拟资产和虚拟资产服务提供商的定义。在世界各地，美国的FinCEN等金融情报机构都会在当地发布对FATF定义的最新解释。
公司将被要求实施和维护AML程序，即使它们是避免法币交易的“仅提供加密货币”服务提供商。这些变化将在未来十二个月内在大多数FATF成员国中生效。最值得注意的是，今天是美国2020年6月的最后期限。
同样来自FATF的所谓旅行规则已经在整个行业中引起了巨大的轰动和错误信息。最重要的是，不包括点对点或钱包到钱包的交易——只有那些最终用户通过VASP转账的交易才包括在内，各种解释设置了当地的门槛，如美国的1,000美元。
与银行间交易的SWIFT或交易所间交易的FIX协议的演变类似，遵守旅行规则要求行业在技术、标准和互操作性方面进行协作。VASP的全球标准将使开源、去中心化金融的新模式成为可能，这种模式在设计上是合规的。
沟通：VASP如何出售其产品和服务，或发行商如何出售其代币，都受到无数监管要求的制约。承诺的财务回报，向潜在用户或投资者发送垃圾邮件，以及如何和在何处存储和处理KYC数据，都受到数据保护、同意和披露的监管。
美国：Telegram的TON项目最近终止的例子清楚地表明，在数字证券领域，设计上的合规不仅节省了大量的时间和金钱，还能避免罚款或被列入观察名单——它还可能是保持项目活力的主要因素。
二级市场
在美国，Open Finance Network由于缺乏市场而关闭运营。同时，纳斯达克和Carta正在寻求利用其庞大的用户基础和成熟的品牌来创建自己的私人市场。这些趋势在加拿大，欧洲和亚洲都屡见不鲜，这是一次打破金融圣杯的全球竞赛：合规性和多辖区流动性的自动化。
在全球范围内，针对强大的客户身份验证和交易监控的新监管要求金融服务提供商管理复杂工具的网络。数字化登陆不是KYC，我们看到早期的金融科技公司未通过合规性审查的最常见原因是，因为他们不了解在一致的基础上了解客户的全部含义。通过集成或整合网络安全，反欺诈，登陆，KYC，AML等系统，这些业务不仅简化了合规性，而且还在其业务中构建可扩展性。对于私人资本市场来说，超越隐私和安全的错误二分法，在风险管理和尊重用户隐私、数据和资产之间取得平衡的平台将拥有市场。
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