Bithumb:韩国正与“蜂巢账户”作斗争 监管当局担心存资产丢失隐患

“蜂巢账户”在韩国引发了热议。这些账户由小型加密交易所管理,以掩盖个体交易者的身份。

韩国联合通讯社报道,由于这是新兴的金融服务业,已有大约205个加密货币交易所为韩国5200万人口提供服务。

韩国法院裁定虚拟资产的借贷利率不受最高利率限制:6月19日消息,韩国法院在一起虚拟资产借贷纠纷案中裁定,《贷款业务法》和《利息限制法》规定的利率上限不适用于虚拟资产。据悉,原告指控被告在还款期限已过后仍不偿还其比特币,而被告便称原告违法了《贷款业务法》和《利息限制法》。法院在一审和二审中的裁定均支持原告,称双方的合同标的是比特币,不是货币,因此限制最高利率的《贷款业务法》和《利息限制法》不适用。[2023/6/19 21:46:17]

在2018年1月,由于对加密货币被用于和其他非法计划的前景感到震惊,韩国禁止使用匿名银行账户。但在过去18个月中,向投资者提供蜂巢账户的小型加密交易所激增,这些账户通过交易所自己的公司银行账户管理投资者的资金。据Yonhap报道,这当然掩盖了潜在投资者的名字。

韩国接受监管的第一家加密交易所可能会在8月或9月推出:据韩联社消息,金融监管部门30日表示,虚拟资产运营商必须在9月24日前向金融服务委员会金融情报室(FIU)提交报告。FIU的审查期通常为3个月左右。通过审查,作出接受或不接受的决定。这意味着,如果在6月报告,“第一家接受监管的交易所”最早可能会在8月或最晚在9月出现。如果现有经营者在9月24日之前未报告或在未接受报告的情况下继续经营,则属于违法行为。未报告的业务可处以不超过5年的监禁或不超过5000万韩元的罚款。[2021/5/30 22:56:01]

那为什么政府没有禁止蜂巢账户呢?它试图过,但在去年10月,韩国法院裁定,要求加密货币交易所关闭企业账户是不合理的。从那时起,大量的新交易所涌入市场,追求潜在的交易者。

动态 | 韩国NH银行暂停提供新用户虚拟账户 Bithumb受到重创:日前韩国NH银行发表称不再给韩国虚拟货币交易所Bithumb提供新用户的虚拟账户后,许多韩国投资者慢慢转移到海外虚拟货币交易所。不仅新用户转移,许多Bithumb老用户也开始转移到海外虚拟货币交易所。NH银行的这一决定让Bithumb受到重创。[2018/8/2]

与此同时,当局越来越担心这些较小的交易所可能特别容易受到网络攻击和欺诈。

今年五月,Upbit交易所遭遇了网络钓鱼局。去年,Bithumb因黑客入侵损失了3100万美元。一些袭击事件被认为是来自朝鲜,由于国际制裁,朝鲜迫切需要通过密码窃取来获取资金。

但据韩国当地媒体报道,到目前为止,只有五家交易所按照监管部门的要求加强了保护用户的责任,韩联社报道,有一项法案提议加强所有交易所的网络安全规则,但尚未获批通过。与此同时,越来越多的韩国人正直奔蜂巢账户。

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