HAI:写在币安六周年:加密凛冬之后 会有暖春吗?

7 月 14 日,成立于 2017 年的币安即将迎来它六周岁的生日。6 年前,赵长鹏成立了币安,虽然彼时相较于其他头部交易平台,币安并不算突出,但之后随着坚定执行国际化战略加之新用户大量涌入,币安很快成为了全球最大的加密货币交易所。

早年,各大交易所均发行了所谓的「平台币」,其中,币安发行的 BNB 在 Launchpad、Binance Smart Chain(现名为 BNB Chain)的加持下成为了最成功的「平台币」之一。币安推出的 Launchpad 上线了诸如 Polygon(MATIC)、STEPN(GMT)、Axie Infinity(AXS)、The Sandbox(SAND)等在上个牛市表现优异的项目。

另一方面,BNB Chain 也成为了公链领域中一股不可忽视的力量。据 DefiLlama 数据显示,在撰写本文时,BNB Chain 总锁仓价值接近 35 亿美元,仅次于以太坊与 Tron;而该数据曾于 2021 年 5 月达到过接近 220 亿美元的峰值。

尽管曾经取得的成绩有目共睹,但过去的一年,对币安乃至整个 Web3 领域都是充满坎坷的一年。

FCA数字资产主管在加入不到一年后离职:金色财经报道,英国金融行为监管局(FCA)的数字资产主管Binu Paul在加入不到一年的时间里已经离开了该机构。

Paul于去年10月加入英国金融监管机构。他之前在新西兰金融市场管理局担任金融技术专家领导。他从Victoria McLoughlin手中接过了数字资产主管的职位,后者是临时性的。

截至发稿时,FCA没有回应评论请求,也没有确认谁将取代Paul。[2023/6/26 22:01:26]

2022 年至今,随着加密货币价格的大幅下跌,对高杠杆的市场参与者进行了集中清算。我们见证了 Terra 从市值百亿到一夜归零,也见证了 FTX 的轰然倒塌。虽然在 FTX 倒闭后,币安也因为市场极度的恐慌情绪导致了大量资金的流出,但最终还是顶住了压力,完成了所有的兑付,增加了市场的信心,同时也防止了市场进一步的崩溃。

之后的故事相信很多人也身在其中,整个市场似乎在失去了方向,变得异常冷清。但很多人似乎忽略了一点,那就是此刻应是难得的机会。

在去年市场陷入恐慌之时,币安推出了 10 亿美元的「行业复苏基金」,用于支持遇到了困难的项目或公司,该基金获得了包括 Tron DAO、Huobi、GSR 等的支持。之后申请该基金支持的项目络绎不绝,目前已有包括韩国交易所 Gopax 在内的公司获得了基金的支持。

波士顿咨询:AI应用将占30%比例,市场规模至少达600亿美元:金色财经报道,波士顿咨询公司(BCG)董事总经理魏杰鸿(JeffWalters)表示,AI潜在市场规模至少会达到600亿美元,已经存在和将来会存在的人工智能应用会越来越多,将占到30%的比例。他表示:“我们在人工智能方面所取得的成就,特别是在认知理论上的成就,相比六年之前已经取得了长足的进展。”虽然ChatGPT一夜之间成为非常热门的话题,但魏杰鸿指出,“从更长远的角度来看,我们只是处在更加广泛的变革初步时期,有一些基础应用,比如文本概括应用等都是比较低限度的模型学习,而且目前还非常依赖于数据的输入,在将来如果数据的输入不够,数据可及量不够,可能还是会有一些挑战。”

谈到应用场景,魏杰鸿表示,ChatGPT等生成式人工智能对企业界有三大影响。第一大影响领域是药物发现,使用AI技术生成新的蛋白质结构,并预测它们之间的相互作用,来减少药物研发的时间和处理所需的精力。期待在未来首先出现剧变的领域是药物发现;第二个影响是自动编程,它可以在提高产出的同时降低重复性的人工操作;第三个影响是文本概括,进行文本总结来提升客户体验。(澎湃新闻)[2023/2/25 12:29:27]

除了对行业内项目的资金支持外,币安也一直致力于为行业发掘新的增量并与全球范围内的各个机构合作进行相关的教育活动。今年 5 月底,福布斯报道称币安在阿根廷 Austral 大学推出区块链相关课程项目,内容包括区块链和加密货币的基本原理、去中心化、Web 3.0、元宇宙、交易和风险管理。类似的动作有很多,我们不在此一一列举。

观点:一旦发达市场监管确定,传统银行将主导稳定币市场:金色财经报道,专注于金融监管的高级政府关系主管Chris Hayes与SODA的首席执行官兼创始人Chris Ostrowski针对稳定币表示,随着对法定支持的稳定币的监管压力越来越大,美国和欧洲批发 CBDC 的潜在发展,以及消费者对加密货币市场安全的逃避,传统银行主导稳定币市场的市场时机已经成熟。一旦实现监管确定性,传统银行机构将做好进入稳定币领域的准备。

考虑到它们现有的合规和法律职能,传统金融机构有优势,甚至可能在开展稳定币业务方面得到银行监管机构的支持。此外,凭借其零售客户账户,银行拥有稳定币的内置用户类别。

由于监管护城河和现有基础设施,与 USDC 发行人 Circle 等新参与者相比,银行在稳定币方面的努力将具有更低的资金和客户获取成本。他们完全有动力通过在区块链上进行支付来为自己增加收入,而不是通过 Visa 和万事达卡等成熟的支付网络。

在美国,鉴于稳定币对传统金融体系的直接影响,拜登政府和现任众议院金融服务委员会主席的众议员麦克亨利的一项政策重点是寻找稳定币监管的前进道路。[2023/1/28 11:33:09]

此外,在 Web3 市场融资额同比断崖式下滑的时间里,Binance Labs 依然保持着相对高的投资频率。过去的一年里,Binance Labs 领投了包括 Web3Go、智能合约平台 Neutron、NFT 游戏平台 Gameta 等在内的项目。从投资的角度,Binance Labs 在「熊市」中的投资更加倾向于平台、基础设施、安全等方向,为未来可能到来的又一次爆发做好基础设施方向的准备。据币安发布的 2022 年终回顾报告,币安在去年通过 Binance Labs 投资了超过 5 亿美元来支持 Web3 和区块链创新。

岭南股份与腾讯建立元宇宙业务全面战略合作关系:12月3日消息,11月29日,岭南股份发布公告,与腾讯就元宇宙业务签订战略合作协议。腾讯将提供云计算、数字引擎、数字虚拟人、数字渲染和AI等底层能力,基于岭南股份及子公司恒润科技在VR和三维重建等前沿技术的优势,双方推动以“VR+”为基础的商业化应用,共同打造元宇宙应用的行业标杆案例。[2022/12/3 21:20:22]

在 BNB Chain 方面,币安先后推出了基于零知识证明的 BNB Chain 扩展解决方案 zkBNB、旨在提供存储服务,并作为除 BNB Beacon Chain 和 BNB Smart Chain 外的第三条链的去中心化存储基础设施 BNB Greenfield 以及近期推出的基于 OP Stack 的 Layer 2 网络 opBNB。类似于以太坊,BNB Chain 也建立起了「主链 + 侧链 +Layer 2 网络」的模式,而 BNB Chain 本身的交易成本和交易确认速度就相对较高,侧链与 Layer 2 显然是为了能够承载对速度和成本要求更高的应用而建立的基础设施,使得未来 BNB Chain 能够在众多新公链和「新新公链」中获得竞争优势。

Optimism锁仓量跌至8.25亿美元,7日减少9.16%:金色财经报道,L2BEAT数据显示,截至6月9日,以太坊Layer2上总锁仓量为49.1亿美元。其中锁仓量最高的为扩容方案Arbitrum,约24.8亿美元,占比50.55%。其次是dYdX,锁仓量9.52亿美元,占比19.40%。Optimism排名第三,锁仓量8.25亿美元,占比16.81,7日减少9.16%。当前OP代币价格0.84USDT,今日跌幅12.05%。

此前报道,一名黑客利用Wintermute技术失误盗取2000万个Optimism代币。[2022/6/9 4:13:36]

此外,BNB Chain 上的 DeFi 交易量近期增长明显。据 DefiLlama 显示,在撰写本文时,BNB Chain 上 DEX 日交易量达到了近 5.25 亿美元,仅次于以太坊,是第三名 Arbitrum 的两倍以上。

虽然在行情冷静期币安的动作不断,但在所有的这些事件中,币安 Launchpad 还是受到了比较大的争议。

原因是去年年初至今,币安 Launchpad 共上线了四个项目,分别是 Move to Earn 应用 STEPN、游戏化社交学习平台 Hooked Protocol、身份平台 Space ID、教育内容平台 Open Campus 以及近期刚刚上线的数据平台 Arkham。

相比于过去现象级的公链和项目,近两年的 Launchpad 可能会令很多人摸不着头脑,似乎币安的选择并非是大家所熟知的领域或者是市场的热门赛道。

对此,市场上有一种声音称,对于市场冷静期敢于发币的项目,是否应该有更多的宽容度?

抛开收益率不谈,在新公链、链游、元宇宙等等概念真正爆发之前,Polygon、Axie Infinity 和 The Sandbox 也并非被所有人看好。但当其真正爆发时,方才看到这个市场的潜力。就笔者自身而言,我虽然也无法想象教育、身份、数据这些领域的项目发行代币能带来什么样的新业态,但笔者认为没有人可以完美预测市场的走向,也没有人可以预知怎样的产品会引发质变,这些对除金融外的传统领域进行了一些「改造」的项目可能在当下无法立竿见影,却不妨是一次好的尝试。

知识、数据的货币化、身份的去中心化,这些底层的搭建虽然可能不会是吸引大量资金的标的,但仍是推动 Web3 走向主流的试金石。币安也表示,关注这些领域是希望推动 Web3 的采用,最终实现金融的全球自由流动,而非仅是关注眼下的利益。所谓的宽容,希望市场可以给这些项目一些时间,而不要依据当下的环境做出冲动的判断。

上半年,币安接连遭到了美国商品期货交易委员会(CFTC)和美国证券交易委员会(SEC)的起诉。在此之后,也有数个国家宣布开始调查币安,币安也撤销了在部分欧洲国家的合规申请。种种坏消息让 FUD 在市场中一时甚嚣尘上,大家纷纷开始猜测美国监管机构起诉的内容是否为真,币安会不会成为下一个 FTX。

时至今日,币安目前仍是全球加密货币交易所中合规牌照最多的。且 SEC 并没有证据证明其所列出的部分罪状,而币安也已聘请了律师。赵长鹏在此前的 Twitter Spaces 中表示目前仍在寻找解决方案。

且根据社区的推测,美国监管机构这一「打出头鸟」的行为,实际上并非单纯针对币安,而是针对整个加密货币领域,加密货币社区也一度通过各种声音声援币安。

此外,至于监管机构的打压对币安的影响究竟几何,我们可以从一些数据中一探究竟。

据 The Block 数据显示,币安在交易所月度交易量的占比目前仍保持着 50% 左右的水平,虽然较巅峰期超过 60% 的占比有所下滑(也有分析推测主要原因是由于此前币安 BTC 零手续费活动的结束),但仍是第二名 Upbit 的接近 4 倍。此外,在监管机构对币安的调查之后,该比例几乎没有发生太多的变化。

在被监管机构调查的消息传出的几天内,币安确实遭遇了一定的资金外流,但据推特用户 TVBee 提供的数据显示,彼时的资金流出程度小于硅谷银行破产以及 FTX 暴雷时期,并且很快就开始回流。

种种数据看来,我们似乎并不需要对币安发生与 FTX 同样的事情而感到担心。事实上,监管并非是负面的,对于、逃税、操纵市场等行为需要一定的规则加以规范,但如果对加密货币这个特殊的行业进行监管,想必仍需要一定的时间进行探索和磨合。

熬过了 2022,我们迎来了 2023 上半年表现不俗的加密货币市场。但不得不注意的是,监管带来的无论情绪或是实际的影响短期内无法消除,加之宏观市场仍存在不确定性,Web3 离回到 2020 和 2021 年的「狂暴大牛市」恐怕仍需时日。

当下,各种各样的噪音不绝于耳,但现在的 Web3 与 2018、2019 年的不确定性相比已有了翻天覆地的变化,主流的采用、全新的概念与赛道,可能 2021 年的所谓牛市最终让市场被过度的杠杆化反噬,但成熟的市场需要经历这样的阵痛。我们仍然需要给币安,给行业一些时间,行百里者半九十,希望大家不要倒在黎明前的黑暗,也期待币安的第七个年头能给整个行业和生态带来更多的想象。

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