大西洋两岸领先的加密货币交易所和钱包供应商三分之二都没有对客户进行身份验证。最近一项针对注册程序的研究结果显示，大多数受到调查的平台都没有达到即将生效的新欧洲反法令的要求。
加密货币身份危机
这份研究报告的标题为《数字加密货币身份危机：KYC和AML数字身份验证的行业记分卡》，研究了欧洲和美国领先交易所和钱包供应商的登录注册方面的情况。其主要目的是确定这些领先的平台是否实施了新用户KYC程序。这份研究受一家数字身份验证解决方案供应商Mitek委托，由P.A.IDStrategies进行。
结果显示，25家受调查的加密货币交易所和托管式钱包，68%允许用户在不提供正式的身份信息的情况下进行法币和加密货币交易。这些公司都没有达到欧洲即将推出的多条规定。他们没有对正式的身份证和人物名单进行审查。也没有审查或审计追踪犯罪活动。
调查显示：英国1/5未购买加密货币的人会考虑在未来三年内购买:据哲基杰讯（Citigate Dewe Rogerson）财经公关公司对1000余名英国成年人开展的最新调查显示，在英国从未拥有过任何加密货币的人中，有1/5表示会考虑在未来三年内购买一些。在没有投资计划人中，67％表示因为该市场波动大、风险高；61％的人因为不够了解；43％的人认为没有足够的监管来保护投资者；16％的人因为不知道在哪购买或交易；10％的人表示加密货币太多，不知如何选择。该公司又对30位金融专业人士进行的调查显示：73％的人预计从现在到2020年之前，将有更多针对加密货币的监管，以保护投资者。此外，30％的人认为加密货币市场永远不会稳定下来；19％认为未来三年内会稳定；22％的人认为4-5年后才会稳定；30％的人认为需要更长时间。[2018/4/12]
欧洲第五次反指令将于明年生效。加密货币相关的服务将要和其他银行的金融产品一样遵守相同的标准。包括像传统金融机构一样，需要对新客户执行身份认证。
调查显示日本约有14%的年轻上班族拥有数字货币:在日本全国范围展开针对25 - 30岁的一项调查结果显示，在参加的4734个人中，约有14%的上班族拥有数字货币，而在这其中27.7％的人是之前从未投资或购买过数字货币初学者。超过9成的数字货币持有者是为了投资的目的，而年轻一代则认为这是一种新的投资工具。[2018/4/3]
今年4月19日欧洲议会通过了欧洲委员会提出的《第五次反指令》。这项文件的主旨是防范通过欧盟金融系统进行和恐怖主义融资的行为。该委员会甚至在所有成员国执行第四次反指令之前，于2016年就已经提出这项指令。这项更新后的指令对尽调和身份验证提出了更为严格的要求。
韩国APP应用分析公司wiseapp.co.kr调查显示：安卓手机使用比特币应用程序的月度用户达180万:韩国APP应用分析公司wiseapp.co.kr 9日公布了从去年12月开始对韩国Android智能手机用户使用比特币应用程序和证券应用程序进行调查，调查结果显示使用比特币应用程序进行比特币交易以及查询行情等前10名APP的月度用户数约为180万（不包括重复使用），同期使用证券应用程序的用户数为267万。比特币相关应用程序的用户每天使用时长达26分钟，并执行了67次，这比使用证券应用程序花费的时间多了两倍（13分钟），执行次数多了（15次）四倍以上。此外，使用比特币应用的用户年龄在10~20岁占6.5％，20~30岁占24％，30~40岁占32.7％，40~50岁占21％，50~60岁占15.8％。证券使用者的年龄比例：10~20岁占1.1%，20~30岁占9.9%，30~40岁占23.8%，40~50岁占35.4%，50~60岁占9.8%。[2018/1/9]
交易所和钱包排名
按照新的规定，加密货币交易所和钱包供应商需要申请注册。研究调查根据AMLD5和这些公司的合规性进行了排名。Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit排在了前列。这些交易所都需要用户提供官方的身份证件才能交易。他们的「身份验证的分数」是9分。像Kraken、Bitstamp、Wirex、LocalBitcoins、Bitpanda和Bitwala这样的交易所也接受了调查。
不需要KYC的交易所和钱包通常只需要邮箱或手机号码就可以注册登录。研究员指出，邮箱和手机号码很容易就能在不进行身份验证的情况下拿到。用户随意用一个邮件地址或预付费手机号码就可以进行交易。
「加密货币交易所和钱包想要拥有像大部分传统金融服务商一样的信誉，」P.A.IDStrategies的首席分析师约翰·戴维林说道，「在AMLD5生效之前满足监管要求将有助于极大改善该行业‘蛮荒西部’的名声。」
Mitek的首席运营官KalleMarsal表示，加密货币交易所和钱包供应商想要改变「目无法纪的印象」在他看来很容易解决。如果正确实施了客户身份验证，对用户来说很简单，注册也没有障碍。
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