与去年一样,今年的稳定币市场再次因为Tether掀起了一波风浪。
4月26日,因为银行账户被冻结,Tether从交易所Bitfinex出借了巨额资金补空,该事件被纽约州检察总长办公室爆光后引起轩然大波,USDT价格很快出现了异动。
这一次USDT深陷危机,有人甚至分析称背后有GUSD、PAX等稳定币团队操作。虽然没有明确的证据,但事件发生后,USDC、PAX等新兴稳定币确实在一夜之间频频增发。据PeckShield统计的数据,仅一天时间,新兴稳定币市场总计就新增发了价值超5178万美元的稳定币。
就在各家稳定币逐鹿之时,新的玩家也开始进场。
5月13日,火币Prime发布公告称,其第三个项目为稳定币项目Reserve,该项目旨在为高通胀国家的人民和商业提供一种稳定的全球性货币和数字支付系统。
5月14日,Reserve联合创始人&CEONevinFreeman与多家媒体进行了线上交流,披露了Reserve稳定币的差异化定位,以及如何通过资产组合与多币结构确保币价稳定。
孙宇晨地址从Aave撤回超5000万枚稳定币:8月1日消息,PeckShield监测显示,孙宇晨从Aave中提取5250万枚稳定币,包括约4070万枚USDT和1170万枚USDC。[2023/8/1 16:11:21]
据了解,Reserve未来的计划是要在多个平台发行和使用,在当前竞争激烈的态势下,Reserve稳定币能从应用端破局吗?
文/31QU林君
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百舸争流
进入2019年,虽然加密货币市场尚未完全走出熊市,但稳定币市场并不“平静”。
先是3月初,波场宣布与Tether合作,将在波场主网发行USDT-TRON,以1:1的方式锚定美元,此外,还计划通过空投的形式鼓励用户将建立在比特币OmniLayer上的USDT换至波场区块链中,最高奖励达到20%。
同月,美国信托机构PrimeTrust官方宣布OK集团完成对PrimeTrust的战略投资,未来双方将进行深度合作,共同推出基于OKChain的稳定币OKUSD。
开源算法稳定币项目Basis Cash今日启动:开源算法稳定币项目Basis Cash的智能合约已于今日开放。该项目两个匿名领导者之一“Rick Sanchez”表示:“从长远来看,由于许多DeFi和商业环境存在有机需求,我们期待看到Basis Cash作为基础层被广泛应用。”与大多数稳定货币一样,Basis Cash(BAC)与美元1:1锚定,其价格将由另外两种加密资产管理:Basis Bonds和Basis Shares。从11月底开始,50000个BAC将在5天内(每天10000个)分发给将五种稳定币(DAI、yCRV、USDT、SUSD和USDC)存入其智能合约的用户。储户不向任何一个账户存入超过2万枚稳定币。每日奖励将按比例分配,用户可以随时取回资产。(CoinDesk)[2020/11/30 22:34:08]
紧接着4月,公链项目Ontology宣布计划在区块链上推出PaxosStandard稳定币,总量达1亿。
交易所、公链也开始跑步进场,稳定币的竞争格局变得越来越白热化。
匿名币项目Beam将在其DeFi生态中允许隐私稳定币运行:匿名币项目Beam表示,其DeFi生态将允许隐私稳定币在BEAM上运行。隐私稳定币即将到来,未来DeFi将兼具隐私性。据此前报道,Beam基金会负责人Guy Corem表示,Beam将在未来启用私有的和去中心化的DeFi工具,例如跟踪商品、股票和ETF的隐私稳定币和私有合成资产。这些资产将可在真实的去中心化交易所(DEX)上进行交易。其中大部分将在今年建立并投入使用。[2020/9/8]
另一方面,稳定币王座上的USDT却发生了黑天鹅事件。4月26日,因为银行账户被冻结,Tether从交易所Bitfinex出借了巨额资金补空,该事件被纽约州检察总长办公室爆出后引起了轩然大波,USDT价格也很快出现了异动。
直到这时,Tether修改服务条款的原因才水落石出。此前,Tether修改服务条款,宣布除了现金之外,还获得“储备资产”的支持,包括传统的货币与现金等价物,此外还有“Tether向第三方提供的贷款、资产与应收款”。
数据:经调整后的稳定币交易量在6月创下历史新高:根据该机构收集的数据,6月份经调整后的稳定币交易量创下历史新高。这是该数字连续第三个月超过400亿美元,打破了4月份创下的最高纪录。再一次,调整后的交易量被Tether所主导。该数据延续了3月份以来的模式,当时经调整后的交易量突破了10月至2月的区间。此前消息,周四,美国稳定币USDC供应量突破10亿美元大关。(The Block)[2020/7/5]
事实上,面对众多竞争对手的不断蚕食与瓜分,Tether并没有停下扩张的步伐。有数据显示,今年2月份到4月份,Tether共在Omni/erc20/trc20累计增发了10次,总金额达到7.459亿美元,增发后各类USDT总市值超过30亿美元。
一边是新兴的稳定币凭借着合规、公开透明的优势不断延展,一边是USDT正努力地“捍卫”稳定币王座。
就在战役胶着之时,另一个带着Paypal创始人PeterThiel、Coinbase等知名投资机构光环的团队——Reserve,宣布进军稳定币,也试图从中分到一杯羹。
稳定币USDC总供应量超过10亿美元:网络数据显示,稳定币USDC在7月1日的总供应量超过10亿美元,今年6月,USDC的供应量激增,总量从730,920,001跃升至1,002,228,740,与年初相比,增长幅度为93%。尽管增长迅速,USDC仍然远远落后于世界上最受欢迎的稳定币USDT,根据CoinMetrics的数据,USDT的总供应量是USDC的十倍。USDC在以太坊上的总市场份额约为13%,而USDT仍占绝对性优势,占总量的78%。[2020/7/4]
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Reserve稳定币如何保持稳定?
一直以来,Tether号称“USDT1:1锚定美元,公司银行账户里有足额的美元支撑币价”,但自USDT面世以来就饱受怀疑:Tether账户不受监管;随意增发;审计过程遮遮掩掩,核心信息不愿对外披露…...这些问题,也成了USDT扩张中的拦路虎。
据了解,Reserve也是一种基于储备池资产质押的稳定币,它也通过足额的资产质押保证币价稳定,但与USDT不同,后续Reserve将采用多种资产组合进行担保。
“目前Reserve主要由美元担保,下一步我们也会引入类似于美国国债这种形式,它的好处是会有一定的收益。未来,我们还会引入通证化的外国货币或外国政府债券,甚至部分通证化的商品或股权。”NevinFreeman介绍。
除了足额资产质押支撑,Reserve还设计了多币结构。
根据白皮书的介绍,ReserveProtocol网络共有三种代币:Reserve稳定币、Reserve权益代币以及质押代币。其中,Reserve代币是稳定币,类似于现实生活中的美元,或锚定美元的USDT;后两种代币的主要作用都是为了实现Reserve的稳定,让Reserve稳定币本身能通过RSR套利维持币价稳定。
Reserve联合创始人&CEONevinFreeman
NevinFreeman进一步解释,“当Reserve稳定币需求下降,它的价格会下跌。假如Reserve稳定币的可赎回价格是1美元,如果其价格下跌到0.97美元,套利者有动力购买Reserve稳定币,并以1美元的价格交易获利。它兑换的是智能合约中价值1美元的质押资产,此时,由于套利者的购买,导致Reserve稳定币需求上升,推动其价格恢复到1美元。”
根据他的介绍,Reserve稳定币至少有100%的质押通证支撑,早期质押的资产相对简单,后续会实现多样化。不过,至于什么时候发生转变,NevinFreeman没有给出明确时间。
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稳定币走进现实生活
除了解决保持币价稳定的问题,Reserve与其他稳定币的不同点还在于,其面向的市场与使用的场景。
“Reserve不仅关注技术,我们也希望把它带入现实世界,聚焦一些国家面临的货币问题。比如在美洲另一端的委内瑞拉,这个国家的法币每天在以10%的速度贬值,在这种国家引入稳定数字货币,能极大改善当地人的生活。”NevinFreeman介绍说,他们的第一步做法是开发一个面向消费者的App,“将Reserve稳定币引入委内瑞拉。”
不过,让稳定币进入现实生活,改变当地人民的生活的过程可能不会太容易。
“我们是非常小心的,目前美国政府这边是不反对的,我们所有的做法都符合美国法律。”NevinFreeman补充说,从长远来看,政府会如何回应也是个开放性的问题,“一些政府官员可能对此不太乐意,但也有一些官员能够看到Reserve的价值和潜力”,目前来看,“政府会有什么样的反应还为时尚早。”
全球经济通胀率地图
他介绍,目前包括USDT在内的稳定币,都没有在这方面进行尝试,“有一个叫DASH的加密货币在委内瑞拉做过推广,大概和2000名商家签订了合约,但因为币价波动大,应用并不广泛,所以也没有什么意义。”
把稳定币带进现实世界是Reserve的设想,合规是团队必须考虑的问题。
据了解,目前Reserve的抵押通证由美国的一家已获得许可证的信托公司持有,“我们下一步会申请美国联邦的货币转换的许可证,允许我们将法定货币转化为数字货币,也能帮助我们增加在委内瑞拉的业务。”
目前,稳定币团队主要通过收取手续费获利,Reserve也不例外。“每次交易的手续费大概是0.1%,另外一个收益是团队持有资产的相对升值,”NevinFreeman解释,“比如说我们持有的是国债,但付款用的是美元,国债升值的话,就是额外的收益。”
稳定币赛道挤满了玩家,从USDT,到GUSD、USDC、PAX,再到交易所推出的稳定币,然后是今年大火的巨头稳定币,甚至基于算法的稳定币等等,可以说,这个领域已经汇聚了众多的创业者,群雄争霸、百舸争流。
除了场上的玩家,还有源源不断的新进入者,稳定币格局并不稳定。
而Reserve能否凭借自身的稳定机制和创新的玩法破局,让用户从原来的赛道转向Reserve,或者开拓出新的市场,或许只能交由时间来检验了。
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