文：杨郑君
近年来，以虚拟货币、区块链等新概念包装的网络电信局层出不穷，犯罪分子作案手段不断翻新，近日，盘古社区借“庞氏局”的手法一夜之间卷走8亿元，保时捷虚拟货币也崩盘跑路。
在3月15日“消费者权益日”到来之际，财经链新联合成都链安举办“防诈反诈，如何突围‘虚拟的局’乱象‘财’安全？”线上沙龙活动，邀请宁夏反诈宣传大使李通、成都链安创始人&CTO郭文生、北京链通律师事务所主任丁飞鹏三位专家，以直播的形式向大众普及区块链反诈知识。
直播｜清水 > 交易所新秀WEX，如何凭借IVO突出重围:金色财经 · 直播主办的《 币圈 “后浪” 仙女直播周》第13期15:00准时开始，本期“后浪”仙女WEX的CMO 清水将在直播间聊聊“交易所新秀WEX，如何凭借IVO突出重围”，请扫码移步收听！[2020/8/21]
李通在直播中表示，目前网络电信案件高发，数量约占刑事案件总数的40%。在虚拟货币中，虚假投资是主要形式，团伙往往利用群众想要一夜暴富的心理，对项目进行精美包装。团队几乎都有专业人士，机制设计得很复杂，一般人难辨真假。
声音 | 光大证券彭文生：Libra的发展关键要看监管机构如何在支持创新和监管之间的平衡:近日，光大集团研究院副院长、光大证券全球首席经济学家彭文生表示，和比特币等代币相比，Libra尚未问世引来如此高的关注度，一是数字经济下科技巨头平台公司和货币的网络规模优势有协同效应；二是Libra作为一揽子货币的衍生品，属于数字货币中的稳定币。而比特币等代币仅仅是数字资产，其未来价值取决于使用者对其的“信仰”，故其价格波动幅度会比较大。他还指出，未来Libra要成为货币，在起步阶段，支付手段可能是突破口；但发展到一定规模后，储值工具的作用更重要，是推动Libra能成为一种真正货币的主要力量。Libra现在是0，按常理起步会较慢，但不能低估其社区网络带来的规模效应。不过Libra的发展关键还要看监管机构如何在支持创新和监管之间的平衡。[2019/7/30]
郭文生从技术上对虚拟货币进行了解读，他表示，虚拟货币只是区块链技术的一个应用，有的虚拟货币只由几个人操控，可以任意发放，并没有实际价值。另外，还有人在发布虚拟货币程序时留有后门，当取的金额达到一定数量时，可以轻而易举的把有价值的虚拟货币转走。
动态 | Block.one 总裁发文阐述区块链如何解决银行的 KYC 和 AML 问题:据 IMEOS 报道，Block.one 总裁 Rob Jesudason 十分钟前发文《How Blockchain Offers an Answer to Banks’ KYC and AML Issues 》阐述区块链如何解决银行的 KYC 和 AML 问题。他认为区块链不是官僚或新闻中想象的监管雷区; 相反，它可以成为监管机构的资产。
文中提及在过去十年中，许多世界领先的银行都因反问题而被罚款，罚款总数达260亿美元之多。而在过去12个月中，监管机构如何考虑如何鼓励使用区块链技术方面取得了进展。区块链技术可以减轻数据模糊性并减少欺诈的可能性。如果所有银行都在区块链上，那么KYC和AML数据可以以安全，透明和无缝的方式在金融机构之间共享。[2018/10/16]
郭文生提醒道，虚拟货币和中国正推广的数字人民币是完全不同的两种形态，虚拟货币不具有法偿性，从事相关交易不受法律保护。
2021年9月24日，央行联合十部委发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，通知指出，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不具有法偿性。虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。虚拟货币相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。
丁飞鹏表示，虚拟货币交易已被定性为非法金融活动，接下来可能成为重点打击对象。普通用户参与虚拟货币和法币交易时无法识别资金来源，很容易导致冻卡或涉案，职业从事场外交易业务还具有一定的刑事风险。
不过，李通提醒广大群众，虽然虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，但如果群众遭受虚拟货币时，一定要报警。虚拟货币就像网络一样，是精心包装的局，受害者是受法律保护的。
对于如何防止虚拟货币，李通表示，一是要有反诈意识，不要有一夜暴富的心理，“天下不会掉馅饼，贪小便宜吃大亏”。二是安装“国家反诈中心”App，并打开雷电预警功能，即可预防90%的。
国家反诈中心App是一款帮助用户预警信息、快速举报内容、提升防范意识的反电信应用，由部刑事侦查局开发。据部消息，国家反诈中心2021年共紧急止付涉案资金3200余亿元，拦截电话15.5亿次、短信17.6亿条，成功避免2800余万名民众受。
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