吴说作者|火小律
本期编辑|ColinWu
吴说区块链获悉，据浙江法院网，赵鹏、余晓菡、王阳圣、尤挺、史伟、周光凯、李亚标、潘遥、尤进、赵东、肖勇、林凤锦等涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪将在杭州市西湖区人民法院于2021年5月12日开庭。
吴说区块链作者火小律曾在多篇文章中科普过这两个罪名，但此处仅用于理论和经验探讨。
非法经营罪与地下钱庄
1、2019年初，两高发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，对从事非法资金支付结算业务、非法买卖外汇，以非法经营罪定罪处罚，最高刑期可达有期徒刑15年。
动态 | 链客社区联合北京交通广播推出区块链技术科普节目:12月11日15:15—16:00，区块链技术社区——链客区块链技术社区将联合北京交通广播FM103.9从零开始为大众科普解码区块链技术，蜻蜓FM及北京广播网同期进行全球直播。首期做客嘉宾为链客区块链技术社区创始人郄建军和百度区块链产品负责人于雅楠。[2019/12/11]
说到地下钱庄，非法买卖外汇、非法资金支付结算，情节严重的，构成非法经营罪。地下钱庄，三大业务之一，买卖外汇。我国一直实行外汇管制。任何组织、个人在境内从事外汇买卖、结汇业务，必须获得国家外汇管理部门的许可并在指定场所进行。场外交易，是违法的。
常见的场外套路：
1.最简单粗暴——直接兑换型
动态 | 币安科普MimbleWimble算法:币安官方推特今日发布隐私算法Mimblewimble的科普贴，在下方留言区大量网友留言猜测是否是基于 Mimblewimble算法的隐私币Grin或者Beam即将登陆币安交易所，其中猜测Grin的呼声更高。[2019/9/2]
人民币兑换外币，最原始最粗暴的方法，找个黄牛，直接交易。
扣除手续费，一手交人民币，一手交外币。现金交割，不留痕。
2.常见进阶版——对敲型汇兑
不少钱庄采用了“对敲”汇兑的方式，应对大额兑换。
A想兑换外币，找到B。A在境内将人民币转移到B指定的境内账户，B则在境外将对应数额的外币转移到A指定的境外账户。
金色财经独家分析 监管机构、媒体、业界提示风险 区块链科普道阻且长:新华社今日发文表示，近来“区块链”类案件频发，不法分子以“投资虚拟货币周期短、收益高、风险低”为借口，取用户信任并诱使其转账进行投资。无独有偶，同日消息，腾讯手机管家安全专家也提醒此类风险，并从技术上提出防建议。在美国，监管机构警示加密货币欺诈现象普遍承诺高收益而不披露潜在风险。金色财经独家分析，不法分子假借新技术之名进行，一方面是抓住民众趋利的心理，一方面反映出区块链科普的欠缺。区块链是新兴科技和底层技术并有改变社会生产关系的潜力，应该进行系统性的科普教育，当前，部分大学已经开始设置了区块链课程，但对于普通民众仍然有科普的需求，人们应该了解到系统和正确的知识，不仅要了解区块链的好，也要明确局限和弊端，以在高收益的诱惑下，保持清醒客观。[2018/4/11]
财政部副部长朱光耀：数字经济还处在发展的过程中，要以科普、推动的态度来推进数字经济发展:今日，在中国发展高层论坛2018年会上，财政部副部长朱光耀表示：“数字经济还处在发展的过程中，要以科普、推动的态度来推进数字经济发展。也要关注数字经济的其他影响，包括税收征管、反监管措施等要跟上。”[2018/3/25]
在此过程中，资金实际上并没有发生跨境流转，而是分别在境内外单线路收付人民币或外币。在空间上没有交叉，属于平行交割，变相实现资金跨境流入流出。这种汇兑方式更为隐蔽。
对敲模式下，一般有2本账簿，一本境内，一本境外，需要定期对账。如果账目不平，则需要轧差。常见的方式有携带现金出入境、虚构进出口交易、虚构股权投资等。
地下钱庄正在成为各类违法犯罪活动的“帮凶”。许多犯罪活动都有可能涉及大额资金划转和本外币兑换等，地下钱庄便成了链接上下游犯罪活动重要的一环。如、走私，还包括一些经济犯罪：、逃税、取出口退税、取政府奖励等投机套利行为。
币圈爆红的帮助信息网络犯罪活动罪
帮助信息网络犯罪活动罪，顾名思义，是指向网络犯罪活动提供帮助。
谈及“帮助信息网络犯罪活动罪”，可以说是2020年突然“爆红”的一款罪名。惩处的是那些为网络犯罪活动提供帮助的行为，典型的帮助行为是提供银行卡作为转移赃款用。一旦查实，最高可判处3年有期徒刑。
哪些行为属于提供帮助？常见的有技术支持，如互联网接入、服务器托管等；以及支付结算等帮助，如开办银行卡等。案例中的小陈提供的就是典型的“开办银行卡”类帮助。
开办银行卡，为什么是帮助？网络黑产，资金流是个很重要的问题。核心犯罪分子为避人耳目，往往不会采用简单的一对一打款，而是逐层分散肢解，一对多，或者多对多打款。这也意味着，需要更多的支付通道。这些通道哪里来？个人或者企业。业内行话，个人“四件套”or企业“八件套”。个人，指身份证号、银行卡、手机卡、U盾；企业，指对公银行卡、U盾、法人身份证、公司营业执照、对公账户银行申请表、公司公章、法人印章、公司章程。
只要提供帮助，就构成犯罪吗？并不是。以“主观明知”为前提，即提供帮助者应当明知他人是在利用信息网络实施犯罪。如果正常提供中性的技术支持，却被犯罪分子用来作恶，显然是不能随意追究刑事责任的。正所谓不知者无罪，否则打击面也太广了。但也注意，明知，不需要具体到哪一个罪名，只需要笼统知道是犯罪行为即可。
懵懵懂懂，是知道还是不知道？有种知道叫“心知肚明”，法律上叫“推定明知”。以案例中的小陈为例，办套卡，轻轻松松就是1千元，哪有那么好的事！高利背后必有隐情，这个道理，一个正常成年人应该明白。所以，不要揣着明白装糊涂，也不要心存侥幸，事前多想一点，一切为了自己好。
众所周知，不少犯罪分子利用虚拟货币交易进行活动，而我国政策也不鼓励普通的虚拟货币交易。导致不少地区、尤其是偏远地区的机关，天然的认为但凡是虚拟货币交易导致银行卡被冻的，不可能不知道是黑钱。
但机关办案始终得讲证据，如果说要构成“帮助信息网络犯罪活动罪”，前提是“明知他人利用信息网络实施犯罪”。问题就出在“明知”。如何去证明是明知的，实务中往往很难。于是，法律规定了一种情形，如果经监管部门告知后仍然实施有关行为的，即可以推定是明知。
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