截至2023年7月,稳定币的总市值约为1280亿美元,占加密货币市场份额的约11%。其中,中心化稳定币占据了稳定币总市值的95%以上,显示了其在市场上的绝对统治力,而去中心化稳定币的潜力仍然被市场低估。
如果说去中心化稳定币是加密货币的圣杯,那么谁最可能在这场竞争中胜出呢?
为什么去中心化稳定币被认为是加密货币的圣杯呢?
自从中心化稳定币诞生之日起,监管问题就一直困扰着它们。以下是一些监管事件的时间线:
去中心化交易所Phoenix在Solana主网上线测试版:金色财经报道,Ellipsis Labs 宣布DEX Phoenix 在 Solana 主网上线(测试版),交易者可以通过Jupiter Exchange获得流动性,当Phoenix提供最佳链上价格时,Jupiter将自动通过Phoenix进行交易。
此外,Ellipsis Labs 还发布了 Solana Verified Builds,这是一种用于 Solana 程序的构建验证工具。[2023/3/1 12:36:35]
2021年7月20日,加密货币运营商CircleInternetFinancialLtd.拨款1040万美元,以寻求与美国证券交易委员会就PoloniexLLC案件达成和解。
去中心化社交协议Follow正式发布:据官方消息,2021年9月22日,为Web3.0设计的去中心化社交协议Follow正式发布。同时,基于Follow协议专注NFT社交的Follow.top正式上线。Follow是一个基于区块链的去中心化社交协议,通过提供完整的基础开发工具和标准的智能合约接口,任何个人或组织都可以基于协议构建应用,基于Follow构建的任何应用,用户既可以完全拥有自己的社交身份和数据,也可以像构建DeFi乐高一样将各种应用进行互通和组合,形成一个去中心化的、混合分层的、具有自治经济系统的SocialFi网络。
Follow是聚焦于NFT的去中心化社交平台,也是基于Follow协议的首款社交产品,目标是构建元宇宙中数字艺术创作平台和分享平台。[2021/9/22 16:57:07]
2021年10月15日,Tether同意支付4100万美元罚款,以解决美国监管机构关于其虚假陈述的指控。
Dfinity向外部开发商开放平台并推出TikTok的去中心化竞争对手:金色财经报道,去中心化云计算创业公司Dfinity宣布其“互联网计算机”现已向第三方开发人员开放。该公司在新闻稿中表示,该平台已经在美国和欧洲的“独立数据中心网络”上运行,使开发人员和企业可以在平台上构建和启动自己的应用程序和项目。Dfinity将其产品描述为“cloud3.0”,声称是一个可扩展的去中心化网络,比工作量证明共识更有效。此外,Dfinity还推出了TikTok的去中心化竞争对手,即一项名为CanCan的新服务。新闻稿称,CanCan强调了互联网计算机的“简单性”,因为其是用不到1000行代码构建的,而Facebook则用了6200万行代码。[2020/7/1]
2023年6月5日,美国证券交易委员会在针对币安和其首席执行官CZ的指控文件中将BUSD列为证券。
交易所FDEX推出去中心化交易云服务FShares CLoud:据官方消息,近日,去中心化交易所FDEX团队推出了去中心化交易云服务FShares CLoud,帮助行业伙伴快速搭建去中心化交易所底层平台,扎实做好加密货币投资的安全工作,多层风控措施,保障交易平台安全高效的运行。4月22日至5月22日,FShares Cloud全部服务8折打新。[2020/5/3]
毫无疑问,加密货币世界需要一个去中心化、公平且可扩展的稳定币生态系统。
下面我们来横向对比一下几种主流的去中心化稳定币,以去中心化程度和稳定性这两个维度进行对比。
第一个维度:去中心化
DAI:部分去中心化。DAI是目前最成功的去中心化稳定币之一。然而,与其他项目相比,DAI的去中心化程度并不高,因为它引入了中心化稳定币作为抵押资产,从而使其面临中心化风险。根据Daistats的数据,目前有8.9%的DAI是由USDC抵押的,相比今年前几个月有所下降。
Frax:部分去中心化。Frax的愿景是成为去中心化的中央银行,它使用AMO系统来调整抵押比例以接近锚定价格。然而,Frax仍然存在中心化风险。
RAI:去中心化。RAI是一种以ETH为支持的高度去中心化稳定币,与大多数稳定币不同的是,RAI并不锚定任何法币或实物。
HOPE:去中心化。HOPE是一种完全由加密资产支持的去中心化稳定币。目前,HOPE由BTC和ETH按设定的挂钩比率支持,其底价与BTC和ETH的价格波动。
从去中心化程度来看,RAI和HOPE要高于DAI和Frax。
第二个维度:稳定性
稳定币在加密货币市场中充当定价锚和交易媒介的角色,是连接加密货币和法定货币的桥梁。尽管稳定币市场份额最大的币种之一,UST,在短短几天内出现了崩盘,这表明即使市值非常高的稳定币也可能面临崩溃的风险。
DAI:稳定。尽管DAI在其生命周期内保持了相对稳定,但在一些黑天鹅事件或突发事件的影响下,它也曾出现过短暂的脱锚情况。最著名的一次脱锚事件发生在2023年3月,由于硅谷银行申请破产,Circle在该银行的部分现金储备被冻结,引发了市场恐慌,导致USDC脱锚。
Frax:稳定。在硅谷银行事件中,Frax也受到了影响,出现了脱锚情况。
HOPE:有待验证。HOPE的锚定机制与前两种稳定币不同,它最初的价格为0.5美元,并由比特币和以太坊作为储备金,随着储备金价值的变化而调整价格。随着储备金价值的上升,HOPE将从不足额抵押稳定币转变为超额抵押稳定币,其锚定价格也会缓慢上涨,最终达到1美元。目前,HOPE的底价为0.53U。
RAI:低波动。RAI不与美元挂钩,其意义在于提供一种低波动性的资产。
潜在的投资机会
潜在的投资机会包括投资这些去中心化稳定币项目的治理代币,或者基于HOPE的独特锚定机制,如果你看好比特币和以太坊的价格走势,可以选择投资HOPE作为它们的ETF替代品。目前,HOPE拥有86.3枚BTC和863枚ETH作为其储备资产。
作为无国界的数字资产,稳定币因其价格稳定、快速转账和无准入门槛等优势,在加密货币世界中成为通用资产之一,一定程度上实现了中本聪对"电子货币系统"的愿景。
然而,中心化问题仍然是一个悬在头顶的达摩克里斯之剑,去中心化稳定币势在必行。
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