稳定币:华尔街巨头扎堆瞄准稳定币,预示DEFI的美好时代即将到来!

据福布斯12月2日发布的消息,信用卡发行巨头VISA当天宣布打算将他们的全球支付网络与Circle国际金融公司在以太坊区块链上发行的稳定币USDC连接起来。

VISA与Circle的这一合作意味着VISA信用卡的发卡机构会开始将USDC软件集成到其平台并开始使用USDC作为进行收付款的货币,这也意味着VISA的6000万商家将有可能通过USDC进入数字货币的世界中来。

最近瞄准稳定币的国际巨头真不少,12月1号,全世界最大的社交媒体巨头Facebook旗下的Libra协会也宣布,将他们开发的稳定币项目Libra更名为Diem,并将在2021年1月推出锚定美元的稳定币。

此外还有一家华尔街巨头,纳斯达克的上市公司,叫做ZKInternaitonal的国际集团也在打稳定币的主意,在上一个周透漏打算为其子公司xSigmaLab提供资金,进入DEFI领域打造xSigmaDefi的项目,它瞄准的就是稳定币去中心化交易所。

当然推出稳定币xSigmaDefi将会是非常重要的一个计划。

以上是最近一段时间各个金融巨头在稳定币赛道的布局。其实稳定币的发展势头最近这一两年也确实越来越迅猛。

华尔街日报:Coinbase用户的加密货币资产缺乏破产保护措施:金色财经报道,据华尔街日报消息,Coinbase在季度公告中表示,在危急关头,该平台为用户保管的数字代币可能并不真正属于用户。Coinbase 称:“由于托管的加密货币资产可能被视为破产财产,在破产的情况下,我们代表客户管理的加密货币资产可能纳入破产程序,相关用户可能被视为我们的一般无抵押债权人。”对普通用户而言,加密货币交易平台可能看起来和感觉就像普通的券商应用,但监管机构很早就警告说,这些平台缺乏传统金融服务中存在的监督和投资者保护措施。相比之下,注册券商代客户持有的证券在法律上是与券商的资产分离的,这意味着在破产程序中不能触及这些证券。[2022/5/13 3:14:44]

上图显示的是稳定币流通量情况。

目前数字货币领域中所有的稳定币流通总量已达185.4亿美金。其中USDT为124.4亿,占到了67.25%,其次是USDC,为29.75亿,占16.08%,之后是DAI的10.72亿,占了5.79%。

从下图可以看出,稳定币的发展实际上是从2018年下半年才真正出现明显的势头。

截止到2018年10月16日稳定币的流通总量还只有3.04亿,只占到今天稳定币流通量的1.64%;

“华尔街之狼”:比特币表现已超其预期:2月9日消息,“华尔街之狼”Jordan Belfort表示,比特币的表现已经超出了他的预期,他此前认为比特币2017年暴跌后不会再卷土重来,而事实证明并非如此。此外,他将比特币和GameStop股票的供应方式做了对比。比特币供应有限,而且有非常复杂的可理解的模型来说明如何创造它们,这就造成了稀缺。从理论上讲,GameStop可以是源源不断地被供应、印刷或制造,所以供应没有上限。(The Daily Hodl)[2021/2/9 19:16:32]

之后一年多时间增长速度相比之前快了不少,但是真正爆发是在今年夏天。

从下图可以看到,今年7月29日,稳定币的流通总量还只有84.12亿,在这期间的将近两年时间,总共增长了81.08亿美金。

而今年夏天之后稳定币的增长就像坐上了火箭,短短4个月时间,流通量就增长了101.28亿,比前面的两年时间总量还多17.16亿。

这几个月以25.32亿美金/月的速度在飙升。

这能说明什么问题呢?能分析出稳定币的应用主要在哪里吗?

是的,DEFI。

我们知道稳定币最开始出现的用途肯定不是DEFI,而是用法币入金的工具,相当于是连接数字货币世界与真实的法币世界之间的桥梁。

加密行业博主:华尔街或持有比特币流通量的5%,约90万枚BTC:加密货币行业博主IvanOnTech在直播中表示,除Grayscale公司公开表明其持有BTC流通量的1.7%(约36万枚BTC)外,其他几支主要的投资基金也都在处理比特币和其他数字资产,因此他推测华尔街持有的比特币总量实际上可能是流通量的5%,约90万枚BTC。(U.Today)[2020/4/17]

可是随着区块链应用场景的发展变化,稳定币的用途也开始在变化。

可以说稳定币的用途发展也经历了三个阶段。

DEFI开始出现的时间在2018年,起因是2017年的牛市之后进入了漫长的熊市。币价经历了大幅度的下跌,而且这段时间非常长。很多比特币矿工面临着无钱缴纳电费的巨大压力。他们的选择要么是卖掉手中的比特币去维持挖矿,要么留着比特币,从其他地方想办法筹钱交电费。

于是开始有人想要抵押手中的比特币去借USDT来交电费。在这种需求之下,最开始的DEFI出现了,主要服务于比特币矿工的抵押和借贷需求。因为抵押和借贷市场的出现,人们开始有了用稳定币结算的需求来规避比特币的波动带来的损失。

所以这一阶段的稳定币主要应用是在DEFI,也就是去中心化金融活动的结算和支付。

这也就是我们从前面的图上看到2018年10月出现了稳定币第一个比较明显的发展时期,中流通量也从1亿美金以下开始出现了3亿多美金的增长。

华尔街分析师:去年1月以来加密货币的兴趣呈现“爆炸式增长”:华尔街分析师Mary Meeker于5月30日发布的年度互联网趋势报告显示,自去年1月以来,加密货币的兴趣呈现“爆炸式增长”。根据报告,“比特币和加密技术”是普林斯顿大学2017年的最佳课程之一。Meeker的报告还通过Coinbase用户的增长证明,人们对于加密货币的兴趣正在增加。[2018/6/1]

稳定币用途的第三个变化阶段就是今年,变化的动力就来自DEFI的流动性挖矿。

因为很多挖矿需要用到多个币种的自动做市商机制和产生的流动性,用BTC,ETH,或者其他数字货币去提供流动性,矿工会承受币价波动和无常损失等带来的损失。

这对大资金就非常不友好,所以稳定币挖矿成了一种需求很大的市场。这种需求又产生了两种非常大的业务:抵押主流币或者其他有价值的主流币种,借贷稳定币;还有就是稳定币的交易。

对这个观点,同样我们可以通过数据来佐证。

总共选择了8个DEFI领域的交易和借贷赛道业绩靠前的项目。

1.先来看Uniswap中的数据

根据Coingecko的统计,Uniswap24小时成交量排名前十的币种中有4种是稳定币,前三名分别是USDC,USDT,和DAI,还有一个是AMPL。他们总共占到了Uniswap24小时成交量的31.77%。

Veem首席执行官:监管加密货币有利于更多大公司和华尔街的投资者参与进来:近日,Veem联合创始人兼首席执行官马尔万·福兹雷(Marwan Forzley)接受了《每日经济新闻》(NBD)的独家专访。马尔万·福兹雷就区块链该如何建立一个标准对行业进行规等问题发表看法。马尔万·福兹雷认为,区块链被作为一种分布式分类账技术创造出来。当说到加密货币,政府和相关的监管机构可能会出台政策进行监管,但对于区块链则需要不同的方法。包括支付、保险、医疗等,很多行业都可以应用区块链技术。此外,这些都是受到高度监管的行业,我们在未来将看到监管的不断实施和潜在扩张。他认为,监管有助于规范区块链这类新技术,有利于更多大公司和华尔街的投资者参与进来。[2018/2/27]

下面是从Uniswap网址截的图,显示的是昨天的流动性池中金额排名前10的代币对。其中,第二是ETH+USDT,第三是ETH+USDC,第四是ETH+DAI,第五是HKMT+USDT,第十是ETH+AMPL。

十个中有5个池子有稳定币的构成。

2.接下来看AAVE平台的数据

下图是作为AAVE平台的借贷市场,业务规模排名前十的币种中,有5个是稳定币,分别是USDT,USDC,TUSD,DAI和BUSD。

上图显示的是上一周,AAVE所有产生收入的13个币种,稳定币占了6席,分别是USDC,USDT,DAI,TUSD,BUSD和SUSD。收入金额占了总收入的57.3%。

下图是AAVE平台昨天的流动性金额排行榜,前十名中有四个是稳定币,分别是USDT,USDC,DAI,和BUSD。

昨天的借款排行榜中,前十有5个是稳定币,分别是USDC,USDT,TUSD,DAI,BUSD。

AAVE平台除了在借贷业务上由稳定币撑起了大半壁江上,在交易业务上稳定币的也功不可没。

上图是Coingecko统计的发生在AAVE平台上的币种交易量,按照24小时成交量排名,前十名中有6个稳定币与其他币种的交易对。

在AAVE平台作为交易业务的总金额中,稳定币比例占到了82%。

上面这张图看得更清楚,AUSDT与ETH的交易对占到了多一半的比例。

3.接下来看Compound平台的情况。

上图显示,在Comp平台的存款业务中,金额前三名的币种是DAI,ETH,和USDC。稳定币占了两个,比例占到了平台总存款的60.62%。

在借款业务中,前三名分别是DAI,USDC,USDT。都是稳定币,占到了借款金额的96.69%。

4.接下来是SUSHI交易所的情况。

24小时成交量前十的币种中,稳定币占到了3个,分别是USDC,USDT,和DAI。成交量占比为25.25%。

在以自家本币为主要成交币种的交易所,稳定币的比例仍然不低。

5.上图是CURVE的24小时成交量。

前十中有8个都是稳定币,除了RENBTC和WBTC。当然我们都知道Curve是一个稳定币交易的DEX。

它家的业务自然绝大部分会是由稳定币来支撑的。

6.然后是Balancer。

前十成交量榜中有5个交易对里面包括了稳定币。

7.上图是1Inch的交易情况

24小时成交量前十排名中同样有4个是由稳定币和其他币种组成。成交比例占到了52.04%。

8.最后一个交易所是Tokenlon,如下图。

成交量前十榜里面有八个是包括了稳定币,24小时成交比例占总量的86.01%。

我们总共分析了8个DEFI项目,不管是借贷还是交易,稳定币在里面占的币种都非常大。在成交量这个指标上基本上,绝大部分DEX的稳定币交易都占到了一半以上的比例。

在借贷的两个项目中,AAVE的收入的57.3%来自稳定币业务,而Compound存款业务稳定币占了60.62%,借款更是夸张到了96.69%。

由此我们的结论很明显,如今稳定币的主要用途已经不再是入金通道,而是进入DEFI,原因当然是进来赚钱。

那么最后的结论是,如今如此多的华尔街巨头都在瞄准稳定币,他们的目的肯定也不可能仅仅是为了用户入金,进入DEFI,让这些聪明的钱来赚钱更多的Money才是他们的目的。

巨头们的一直选择,还预示着另一个更有意义的结论:接下来DEFI将会有比现在大得多的市场。DEFI的繁荣时期还没到来,值得我们去期待!

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