WET:比特派 DeFi Star 第1期 Compound

DeFi的创新是区块链世界一件令人振奋的事情,它代表着行业对未来金融的思考与探索。当前以太坊DeFi产品备受关注,比特派钱包对这些金融创新一直保持关注,并于近期为以太坊持币用户开通了多款DeFi产品。今天,就为大家介绍一款明星产品:Compound。

Compound是什么?

Compound是以太坊DeFi应用市场上前三的抵押借贷DApp,它允许用户借出自己的数字资产获取利息,或者抵押一种数字资产以借出其它数字资产。目前已支持BAC、ETH、DAI、Augur、USDC、0x六种数字资产。

肖风:行业合规化、比特币二层协议、香港开放政策和代币经济学等是 Crypto 行业关键趋势:4月10日消息,万向区块链董事长兼总经理及HashKeyGroup董事长肖风发表主题演讲时详述Crypto行业多个关键趋势,分别为行业合规化、比特币二层协议、香港开放的政策和代币经济学以及ChatGPT。

第一是行业合规化,最近美国监管机构采取了一系列严厉的监管措施,执法力度的趋严会影响全球大部分国家或地区,这基本意味着Crypto行业合规化的开始;

第二是比特币二层协议,这将驱动比特币网络和比特币的应用进一步扩张,会改变比特币的定义,是比特币价值巨大的发掘机会;

第三是香港开放的政策,香港《虚拟资产政策宣言》的稳步推进代表香港正在代表亚洲重新回到市场中心的位置,香港国际金融中心2.0版呼之欲出。

第四是代币经济学,DeFi是适配数字经济的新金融市场体系,代币经济学适配Web3商业应用。

第五是ChatGPT,ChatGPT是AGI的分布式账本。[2023/4/10 13:54:30]

利息与借贷利率

昨日Uniswap交易手续费超过比特币网络:10月19日,根据CryptoFees信息,昨日Uniswap V2的交易手续费为40.5万美元,超过比特币网络的40.3万美元,此外,网络交易手续费最高的网络为以太坊,达到95.3万美元。[2020/10/19]

Compound的存币利息与借贷利率及借贷比例具有相关性,当借贷者愿意为借贷支付更高的利息,有更多的人借贷时,相应的存币利息也会越多。如下图所示,当前的借贷利率为13.58%,DAI的流通量为4,000,736,出借率为71.52%,此时的利息率为8.74%。

动态 | 俄罗斯核科学家因非法使用政府设备开采比特币被判刑三年:据Coindesk消息,俄罗斯一名核实验室科学家因非法使用政府设备开采比特币,将在监狱服刑三年。据悉,俄罗斯萨洛夫实验物理研究所的Andrey Rybkin是三名被当地司法法庭判刑的员工中的最后一名。除了需要服役,Rybkin还将支付20万卢布(约合3122美元)的罚款。另外两名因非法挖矿案件被定罪的员工被处以罚款,其中一人被判处四年有期徒刑,缓期执行。[2019/10/25]

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抵押率及杠杆

所有贷款的抵押品都是贷款价值的1.5倍,如我质押了1.5个ETH,那么我就可以借出1ETH等值的DAI或者其他数字资产。这可以让用户通过适度的加杠杆来做多/空。

做多:

Alice看多ZRX,于是将手里的10,000ZRX存入Compound,然后借出30WETH。Alice将借出的30WETH充进交易所进行币币兑换,获得了6,660个ZRX。ZRX/WETH随后大涨50%,Alice将ZRX卖出后得到了45WETH,在偿还了借出的30WETH后,净盈利15ETH。

做空:

Bob看空ZRX,于是将100ETH存入Compound,然后借出15,000ZRX。Bob将借出的15,000ZRX充进交易所进行币币兑换,获得了66个WETH。ZEX/WETH随后大跌50%,Bob只需33个WETH就换回了15,000个ZRX。在偿还了借出的ZRX后,Bob净盈利33WETH。

去中心化程度

Compound是目前去中心化程度最高的贷款平台之一,因为它采用了一种算法来平衡贷款机构吸收的投资和出借的贷款。100%的去中心化目前不现实,由于他们需要覆盖借贷之间的差异,所以他们在用户资产中占有一些份额,也把自己拥有的加密货币放到平台中,不过总体上它确实是一个去中心化的贷款解决方案

流动性

由于算法平衡协议,Compound无论对贷款人和借款人都提供了相当高的流动性。对借款人方面,它的流动性为100%,而且可以立即获得贷款——这也他在DApps应用中颇受欢迎的原因之一。从贷款者角度来看,收回贷款也相当容易的,因为协议总是围绕着资产变动来实现平衡。

资金和影响力

Compound已获得BainCapitalVentures、a16z和Polychain等知名投资者820万美元投资。值得注意的是,它还得到了Coinbase的支持。该平台吸引力较大,截至5月,该协议的资产价值接近4000万美元。

DeFi小常识

在去中心化的应用里,ERC20Token之间可以自由的进行兑换,但是像BTC、ETH这样的数字货币并不属于Token,所以无法直接进行兑换。因此,才有了WETH跟WBTC这样的双向锚定代币,以用于与其他Token间的兑换。

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