美国金融犯罪执法网络刚刚发布了新版指南，对需要遵守《银行保密法》规制的加密货币转移相关业务做了说明。ICO、隐私币、在线等都在监管范围之内。
根据指南，从事货币转移服务的公司需要按照《银行保密法》的要求在FinCEN注册，遵守书面反政策、指定合规官并定期对其合规计划进行独立审计，等等。《银行保密法》同时要求受监管公司报告其客户的个人信息。在一些情况下，执法机构有权对交易进行审查。可疑交易以及超过一定数量的美元交易需要向FinCEN提交报告。
工信部副部长：前瞻布局人工智能、web3.0等未来产业:金色财经报道，2023中国国际大数据产业博览会在贵州省贵阳市开幕。工信部王江平表示，工信部将深化大数据与实体经济融合发展，扎实推进新型工业化。加强关键核心技术攻关，统筹推进产业基础再造工程和重大技术装备攻关工程，前瞻布局人工智能、web3.0、先进计算、6G等未来产业，在新赛道上形成新竞争力。不断提升网络供给能力，加快5G、千兆光网深度覆盖，打造云网融合、算网一体的网络架构和算力供给体系，为大数据产业创新发展提供强有力的底座。加快数据要素市场培育，构建数据基础制度，推动建设全国统一的数据登记平台、数据资产评估服务平台，深化数据管理国家标准贯标，激发数据要素价值潜力。[2023/5/26 9:44:31]
但这份指南并不是FinCEN的最新监管要求，而是其试图对涉及加密货币转移服务、需要受到监管的商业模式做出更为清晰的解释。清晰的解释可能意味着，FinCEN下一步将加大其执法力度。
英国橄榄球传奇人物Lawrence Dallaglio被任命为Caduceus全球战略顾问:8月9日消息，英国橄榄球世界杯冠军，前英格兰队长，世界橄榄球名人堂传奇人物 Lawrence Dallaglio 被去中心化边缘渲染元宇宙协议 Caduceus 任命为全球战略顾问，致力于将体育带入元宇宙。
作为少数同时赢得橄榄球世界杯和七人制世界杯的球员之一，Lawrence Dallaglio 表示：我只对行业顶流项目合作感兴趣，Caduceus 是我在 Web3 领域见到唯一一个适合合作的项目，它遥遥领先其他项目，相信此次合作将是一段非常激动人心的旅程。
Caduceus 作为专为元宇宙及数字世界打造的开放式基础设施平台，已受到多位体育巨星的青睐。此前曾获得足球传奇巨星 John Terry 的投资，并与英国板球教父 Ian Botham 在 NFT 及元宇宙达成深度合作。（雅虎财经）[2022/8/9 12:12:38]
FinCEN是美国财政部下属的一个部门，通过收集、分析金融情报和宣传金融当局的战略来保护金融系统免受非法使用，并打击活动、维护国家安全。
Boba Network Global Virtual Hackathon结果公布:据官方消息， Boba Network Global Virtual Hackathon最终奖励名单在全球开发者激励平台DoraHacks正式公布。活动共计吸引了来自全球84个BUIDL团队参与，在NFT、GameFi、DeFi、Infra & Tooling、教育/创意内容及其他应用场景进行开发。经过专业评选，最终有12个提交项目获得获奖，共享100,000美金总奖池。[2022/7/26 2:38:29]
去年9月12日，众议院曾投票通过了《FinCEN2018改进法案》，指明了FinCEN参与虚拟货币监管中的必要性，法案称“尽管虚拟货币的使用和交易是法律惯例，但一些恐怖分子和罪犯，包括国际犯罪组织，正在试图利用全球金融系统的脆弱性，并越来越多地使用虚拟货币等新的支付方法来转移非法资金。”该法案指出，FinCEN的数据收集和分析工作应该包括加密货币。
由此，虚拟货币监管工作被正式纳入了FinCEN的工作范围。截至目前，FinCEN监管的重点在于“货币转移服务”——在最新发布的指南中，FinCEN写道，数字货币、加密货币、加密资产、数字资产等“可转换虚拟货币”不受《银行保密法》规制，但如果涉及到价值传输或者价值转移，就需要受FinCEN监管。
哪些公司和行为需要受规制？
1.提供虚拟货币P2P交易服务的自然人或法人：比如LocalBitcoins这样的P2P交易平台就需要遵守《银行保密法》。
FinCEN指南同时指出，自然人如果不是经常性地从事上述活动，或不是以营利目的从事上述活动，都可以不认定为从事“货币转移服务”，从而免于FinCEN监管。
2.加密钱包：包括托管、非托管加密钱包服务提供商、多重签名加密钱包服务提供商。
3.加密电子终端服务商。
4.通过dAPP提供虚拟货币转移服务。
5.匿名币提供商：包括匿名服务提供商、匿名软件提供商、匿名币提供商、接受或转移匿名币的货币转移服务商。
6.提供虚拟货币转移服务的支付处理商。
7.接受虚拟货币的网络平台、预测市场。像Augur、Gnosis、FunFair这样的区块链项目或受影响。
哪些服务可以不受监管？
1.虚拟货币交易信息服务平台、去中心化交易所。
2.将股权或者债务作为标的进行ICO。但这种ICO涉及证券发行，需要受到SEC的监管。其他类型的ICO要视情况接受监管。
3.虚拟货币创建者、虚拟货币交易的去中心化应用程序开发者。需要指出的是，如果上述类型的dAPP的开发者使用他们开发的dAPP进行资金转移，则需要受到监管。
4.云挖矿合同、矿池。FinCEN指南表示，挖矿涉及的加密货币转移是行业整体服务的一部分，因它们保证了交易得到验证。
此外，涉及加密货币转移的软硬件、工具开发者以及销售者都不会被视为“货币转移者”，因此也不受FinCEN监管。
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。