Celsius:数字加密货币崩盘:华尔街躲过一劫 但苦了散户

来源:新浪科技

  编译/友亚

  据报道,在最近的加密货币暴跌以及相关基金倒闭中,华尔街因严格的监管规定躲过一劫,但散户投资者可就没那么幸运了。

  去年11月,在数字加密货币市场蒸蒸日上之际,已进驻华尔街的法国巴黎银行的分析师们,整理出了一份他们认为“定价过高的50只股票”名单,其中包括许多与数字资产强关联的股票。

  他们将这份名单称为“卡布奇诺篮子”,以示这些股票存在泡沫。对于法国银行最大的一些客户,包括养老基金、对冲基金、大型基金经理和其他一些经验丰富的投资者,这份名单赋予他们一个押注“这些资产最终会崩盘”的机会。

  在过去的一个月,随着比特币和其它数字加密货币泡沫显现,有些公司遭重创,“卡布奇诺篮子”的价值缩水了一半。

  已押注这种情况会发生的上述客户,此时显然是春风得意。但有些小投资者却摇摇欲坠,因为在零售交易繁荣期间大举买入定价过高的数字加密资产和股票。

加拿大央行就数字加元开启公众咨询:金色财经报道,加拿大央行正在探索发行中央银行数字货币 (CBDC)的可能性,已经开启对数字加元的公众咨询,加拿大人必须在 6 月 19 日之前就如何使用数字加元、应实施哪些安全功能以及公民对发行 CBDC 可能存在的担忧提交评论。 加拿大央行表示,数字加元的目标是“补充现金,而不是取代现金”,虽然该银行认为“现在”不需要 CBDC,但它承认将来可能需要实施 CBDC,因此该银行希望做好准备。[2023/5/9 14:50:58]

  法国巴黎银行“美国市场股票和衍生品策略部”负责人格雷格布特尔称:“数字加密货币交易的走势,与散户资金涌入美国股票和期权市场的情况不谋而合。如今,散户投资者和机构投资者的处境截然不同。”

  在这场加密货币崩盘中,华尔街成为了赢家。这并不是说,金融巨头们不想参与其中。相反,华尔街银行是被迫袖手旁观,部分原因是由于2008年金融危机后设立的监管门槛。与此同时,大型基金经理们也凭借着老道的经验远离数字加密货币,因为意识到了风险。因此,当市场崩盘时,他们控制住了损失。

厦门国家会计学院:政府应统一设立规范化的数字加密货币交易平台:1月17日消息,厦门国家会计学院发表《数字经济背景下加密货币的税收问题研究——以比特币的挖矿机制为例》。随着数字经济的不断发展,以比特币为代表的数字加密货币盛行,给相关税收征管带来了极大挑战。本文从比特币的基本原理出发,利用python还原其挖矿机制,梳理比特币的交易流程。

通过比较世界其他各国对比特币属性的界定以及相关税收政策,提出我国未来关于数字货币税收征管问题的设想。从“挖矿”环节、流通环节、出售环节这三个方面提出比特币的征税建议;个人“以物易物”可以视为财产转让缴纳个人所得税;个人出售“挖矿”所得到的比特币的行为需要征收增值税和所得税;政府应统一设立规范化的数字加密货币交易平台。(hanspub.org)[2023/1/17 11:16:08]

  乔治城大学金融学教授、Psaros金融市场与政策中心主任瑞纳阿加瓦尔称:“你也许听说过机构投资者试水的故事,但这在其投资组合中占比很小。”

  与他们在2008年金融危机中的遭遇不同。当时,一系列证券支持的次级抵押贷款恶化,导致银行和个人破产,最终致使经济衰退。而这一次,华尔街和普通民众的命运发生了更彻底的分化:对华尔街的影响甚微,而散户则深受其害。

朱绵茂:海南应通过数字加密和区块链等引入监管沙盒模式:海南政法学院副院长朱绵茂认为,《海南自由贸易港建设总体方案》在金融风险防控和制度建设方面进行了部署,海南必须借鉴国际金融监管经验,建立容错机制,在努力营造宽松有序的经商环境同时,坚守金融风险底线,通过数字加密、区块链等模式,引入监管沙盒模式。(国际旅游岛商报)[2020/6/24]

  阿加瓦尔说:“我真的很担心那些资金相对少的散户投资者。他们正在遭受重创。”

  怀揣着对暴富的向往,许多散户投资者购买了数字加密货币,或持有这些数字资产的基金的股份。其中许多人是因为疫情期间待在家里,便尝试着炒币,也投资了GameStop和AMCEntertainment等股票。

  在数字加密货币创企的广告轰炸下,许多散户难免会做出一些并非基于价值的投资决定,还有的会在Reddit等平台上互相“怂恿”。

  在这股狂热的刺激下,数字加密货币行业迅速发展起来,其市场规模鼎盛期达3万亿美元。它位于传统金融体系之外,是一个几乎没有监管的、随心所欲的另类空间。

美国财长Mnuchin:何从事数字加密货币业务的人都必须接受监督:美国财长Mnuchin:任何从事数字加密货币业务的人都必须接受监督,金融稳定监管委员会(FSOC)正协调各监管方在数字货币方面的回应。[2018/2/7]

  数字加密货币崩盘

  加密货币崩盘始于今年5月。当时,与美元挂钩的数字加密货币TerraUSD开始下跌,主要是受到了另一种数字货币Luna崩盘的拖累。它俩崩盘,给整个市场带来重创。

  今年3月,比特币价格超过4.7万美元,而6月18日跌至1.9万美元。6月30日,全球最大数字加密货币借贷平台之一CelsiusNetworks宣布暂停提款。

  CelsiusNetworks冻结提款当日,内华达州的马丁罗伯特正准备庆祝31岁生日,还向妻子承诺,不会像之前那样紧盯大盘。但他还是很快就看到了这条新闻。

韩国政府将成立针对数字加密货币的特别工作组:据韩联社,韩国政府将成立针对数字加密货币的特别工作组;韩国担心虚拟货币的投机性交易,特别组将召开会议讨论针对虚拟货币的措施。[2017/12/4]

  罗伯特有两枚比特币滞留在CelsiusNetworks上,如今他担心再也见不到它们了。罗伯特原计划把这两枚加密货币变现,用来还信用卡上3万美元左右的欠款。

  罗伯特说:“我取晚了。”他仍相信数字资产是未来,但表示,为保护投资者,一些监管是必要的。他说:“潘多拉的盒子已经打开,不能关上。”

  密歇根州的贝丝惠特克拉夫特今年35岁,她用占星术做投资决策。她说,炒币需要“钢铁般的胃口”。她投了比特币、以太坊、莱特币和狗狗币。惠特克拉夫特对CelsiusNetworks这类公司敬而远之,表示看到了危险信号。

  深受小投资者欢迎的BitcoinTrust也在经历动荡。该基金背后的数字加密货币投资公司GrayScale将其定位为“无风险加密货币投资”,因为它减轻了投资者自己购买比特币的需求。

  BitcoinTrust本质上是一种信托,或者说是一种购买比特币的基金,该基金的股票在证券交易所交易。投资者可以通过买相应股票来投资比特币,因为该信托就是由比特币支持的。

  但是,该基金的结构不允许快速创建或取消新股,跟不上投资者需求的变化。所以,一旦比特币暴跌,就会很糟糕。投资者“挣扎着想要出来”,结果推动该基金的股价远低于比特币的价格。

  去年10月,GrayScale请求监管机构批准将该基金转变为交易所交易基金,这将降低交易难度,从而使其股票与比特币价格挂钩更紧。但是,美国证券交易委员会在今年6月29日拒绝了这一请求,称GrayScale的申请未能打消SEC在防止市场操纵等方面的担忧。对于该裁决,GreyScale已提出上诉。

  监管规定拯救华尔街

  在数字加密货币市场欣欣向荣时,华尔街银行也想参与其中,但监管机构不允许。去年,巴塞尔银行监管委员会曾建议,给予比特币和以太坊等数字令牌尽可能高的风险权重。因此,如果银行希望将这些数字货币放在资产负债表上,必须要至少持有等值的现金,以抵消风险。

  监管机构也警告银行,尽量远离“可能使加密货币出现在资产负债表上”的活动。这意味着没有以比特币等数字令牌为抵押的贷款,没有做市服务,也没有大宗经纪服务。

  最终,银行只能向客户提供有限的几种加密货币相关产品,这才能在不跟监管机构冲突的前提下进入这个新兴市场。

  高盛将比特币价格显示在其客户门户网站上,这样客户就可以看到比特币价格变动,尽管他们还无法使用高盛的服务交易比特币。但是,高盛和摩根士丹利都已开始向他们的一些最富有的个人客户,提供购买与数字资产相关的基金股票的机会,而不是让他们直接购买数字货币。

  高盛发言人玛丽阿斯里奇称,高盛只有一小部分客户有资格通过该行购买加密货币相关投资。客户还必须接受相关培训,并承认已收到高盛有关资产风险的警告。只有这样,他们才被允许将资金投入由高盛审查过的“第三方基金”。

  至于摩根士丹利的客户,他们对此类资产的投资不超过其净资产的2.5%,且只能投资两只加密货币基金。这两只基金由具有传统银行背景的外部经理管理,其中包括GalaxyDigital公司的“银河比特币基金”。

  即便如此,这些经理人可能也未能逃脱数字加密货币崩盘的打击。GalaxyDigital集团CEO、高盛前银行家和投资人迈克诺沃格拉茨表示,他承担了太多风险。

  GalaxyDigital旗下资产管理公司最近称,该公司管理的总资产在去年11月达到近35亿美元的峰值,而今年5月底降至约14亿美元。如果GalaxyDigital不是在崩盘前的三个月出售了所持的大部分Luna,诺沃格拉茨的处境可能会更糟。

  像诺沃格拉茨这种富豪可以轻易挺过损失,或是被监管规定所拯救,但散户投资者可就没有这样的保障了。

  40岁的雅各布威莱特住在亚利桑那州梅萨市,是送餐公司DoorDash的一名送货司机。他把毕生积蓄都存在CelsiusNetworks的一个账户,希望获得高额回报。威莱特称,在巅峰时期,他的储值是12万美元。

  他计划用这笔资金买房。当数字加密货币价格开始下滑时,威莱特希望从CelsiusNetworks高管那里得到保证:他的钱还很安全。但他在网上找到的都是该公司高管含糊其辞的回答,因为CelsiusNetworks也举步维艰,最终冻结了超过80亿美元的存款。

  对此,CelsiusNetworks尚未发表评论。

  威莱特说:“我曾经信任过这些人。我现在想不明白,他们的所作所为怎么就不违法。”

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