原文标题:《『ProofofReserves』EmergesasaFavoredWaytoPreventAnotherFTX》
原文作者:FrederickMunawa,CoinDesk科技记者
由于价值数十亿美元的数字资产无法兑付,日前上周行业头部加密交易平台FTX破产。受此事件波及,对中心化交易平台的批评愈发热烈。大量批评指出,中心化交易平台并不能安全托管用户资产。
这也引发了对潜在解决方案之一——「储备金证明」。
目前全球交易量最大的加密交易平台Binance已经公开了其钱包资产余额并表示它计划在「接下来数周」进行POR资产快照。而其他交易平台,如Gate.io,KuCoin,Poloniex,Bitget,Huobi,OKX,Deribit和Bybit也不甘落后,纷纷做出承诺。
Waves Labs去年曾在长达半年的黑客攻击中遭受“财务损失”:5月17日消息, Waves创始人Sasha Ivanov(Aleksandr Ivanov)在接受采访时表示,黑客去年入侵了Waves Labs,破坏了内部数据并造成了“财务损失”。黑客“潜入”Waves的管理软件系统,并试图从这家陷入困境的区块链公司敲诈钱财。黑客告诉Ivanov:“我们已经在你的系统里潜伏半年了。所以我们什么都知道,你必须付钱给我们。”Ivanov拒绝透露黑客攻击造成的具体经济损失,也没有提供有关被盗数据的详细信息。Ivanov表示:“情况非常糟糕,我们可能会遭受更大的经济损失。”对Wave内部系统的黑客攻击也有可能泄露用户的数据。[2023/5/17 15:08:36]
POR是一个审计持有资产的技术。Stablecoin发行方,如Paxos能够使用它证明自己发行资产的锚定储备。加密交易平台如BitMEX则可以用它证明用户资金安全。
a16z Crypto的工程团队发布Halmos、Helios等开源工具:4月11日消息,a16z Crypto 首席技术官发推称其工程团队发布了开源工具,为加密生态系统中的开发人员、构建者和用户提供服务。其最新的六个库涉及: - 符号测试(Halmos) - 轻客户端(Helios) - 拍卖设计(Auction Zoo) - 私人空投(zkdrops) - 新社交网络(zkDocs) - 可信设置(evm-powers-of-tau)。[2023/4/11 13:57:15]
去中心化预言机网络Chainlink的联合创始人,SergeyNazarov在一次采访中对CoinDesk表示:「如果能够在资产负债表上提供更高透明度,用户的信任本是一个很好解决的问题。我们已经在使用储备金证明POR帮助多个Stablecoin、黄金锚定币发行机构和金融机构证明其资产负债表的真实性。」
mfer创始人:End Of Sartoshi NFT持有者可免费铸造新项目:1月25日,NFT项目mfers创始人sartoshi在社交媒体上发文表示,其此前退圈作品“End Of Sartoshi”NFT持有者自2月开始将有资格免费铸造LifeDeath&Crypto art策展加密艺术收藏品系列,每件艺术作品限量供应300枚。[2023/1/25 11:29:21]
POR是如何工作的?
对于一个实体来说,有多种方法可以证明其资产储备。传统的方式可以是寻找第三方审计公司如Armanino,生成Merkle树证明。Merkle树是一种可以进行密码学验证的数据结构。
此外还有区块链分析公司采用其他的方法。例如,Chainlink将储备金证明分为线下和线上两部分。
元宇宙开发公司 Virtualtech Frontier 完成种子轮融资:1月18日消息,元宇宙开发公司 Virtualtech Frontier 完成种子轮融资,Blockchain Founders Fund 参投,融资金额未披露。本轮融资将用于发展团队、支持营销活动和进一步开发他们的平台 Mitoworld.io。Mitoworld.io 旨在允许社区轻松创建和共享他们自己的元宇宙。[2023/1/18 11:19:26]
线下的部分涉及第三方数据提供者。Chainlink通过API从交易平台、其托管方和审计方独立获取数据验证交易平台持有的资产。
美国连锁超市Publix提交NFT及元宇宙相关商标申请:8月29日消息,美国律师Mike Kondoudis发推称,美国连锁超市Publix已经为其名称、Logo和Slogan“where shopping is a pleasure”提交商标申请,计划用于NFT、虚拟杂货、处方药、服装、虚拟银行+餐厅。[2022/8/29 12:54:55]
Off-chainproofofreserves(Chainlink)
链上部分包含POR智能合约,它通常被部署在以太坊上。在网络的区块中,智能合约可以从Chainlink预言机网络获取在其他网络,如比特币网络上的链上钱包余额。
On-chainproofofreserves(Chainlink)
不管是哪一种方式,最终结果都将是,用户得以验证某公司是否持有其所宣称的资产。
行业专家讨论
EricRichmond曾是一名公司和证券律师,后来在加密行业创业。他在2019年创立了加拿大第一个持证数字资产托管公司TetraTrust。现在他是加拿大最大交易平台之一Coinsquare的首席运营官COO。
Coinsquare是一家由加拿大投资行业监管组织(InvestmentIndustryRegulatoryOrganizationofCanada,IIROC)监管的注册投资交易商,这是一个由170多家交易商自发组成的监管组织,类似于美国金融业监管局(FinancialIndustryRegulatoryAuthority,FINRA)。Richmond认为,虽然储备金证明是正确的一步,拥抱监管可能是更好的解决方案。
Richmond解释说:「我们有义务进行每日报告,以检查我们的客户的账户余额和冷钱包中持有的资产。每一天我们会都确保冷钱包中的资产是一一对应的,这是IIROC的要求。」
冷存储意味着要使资产保持离线状态,而不是连接到互联网。NicCarter等其他专家也认为,储备金证明是「行业做出有效自我监管的最后希望」。Carter是CastleIslandVentures的普通合伙人,这是一家投资加密金融基础设施的公司。
Carter向CoinDesk表示:「我们需要向监管机构证明我们有能力进行自我约束,尤其是在FTX的沉重打击之后。PoR会避免如Quadriga、FTX或MT.Gox的灾难。如果现在有任何交易平台拒绝这样做,人们会非常怀疑他们。」
2019年,在加拿大当时最大的加密货币交易平台QuadrigaCX倒闭后,其已故创始人兼首席执行官GeraldCotten被披露挪用客户资金,只留下一小部分资产可供债权人追偿。而在2014年总部位于东京的比特币交易平台Mt.Gox的内部事故中,其糟糕的安全措施和可疑的资金活动导致了大规模黑客攻击。债权人至今仍在努力收回部分损失的资金。这些交易平台的垮台,一如本次FTX的崩溃,迫使该行业考虑对基金和托管管理进行重大改进。
加密货币投资公司CastleFunds的总裁兼首席投资官PeterEberle对前文Carter的评论进行了回应:「我相信本次事件将迫使交易平台变得更加透明。他们需要证明他们没有混杂用户资金,也没有出借客户资产。他们必须通过证明实际上拥有所声称的资产来赢得客户的信任,」Eberle告诉CoinDesk,「经过审计的财务报表和储备金证明,将成为未来的行业标准。这本应如此,尽管此前并未实现。」
全球最大的加密货币交易平台之一KuCoin的首席执行官JohnnyLyu也认同这一点——行业需要更高的透明度。他说KuCoin已经开始提供储备金证明:「这是整个行业的自律问题。下一步我们会检查内部数据,然后设法找出什么样的数据才能真正让用户放心。之后我们还将与第三方合作,根据需要披露数据,」Lyu在接受采访时告诉CoinDesk。「目前,我们已经披露了更多数额的主流通证余额信息,包括以太坊和比特币。」
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