CIR:分析:Circle(USDC)崩溃论与巨额坏账是真实的吗

近日一位自称@CryptoInsider23的内部人士披露了所谓Circle的内幕。而CircleCEO对此的回复是“utternonsense”。

其主要论点主要是:

1、Circle长期亏损,因为需要支付给银行巨额利息

2、银行会将Circle的备用金借出

3、Circle借给Genesis、BlockFi、Celsius、Galaxy、Alameda和3AC等高风险贷方产生“数十亿”美金坏账

分析:此次上涨利好比特币的四大原因:AMBcrypto今日发布分析文章称,此次上涨利好比特币有四大原因:1.从技术水平上来看,比特币长期以来一直徘徊在9000美元、10000美元水平,而当BTC达到12313美元时,这是一个重要的水平。2.此次比特币价格上涨伴随着交易量的上涨。昨日总交易量约为150亿美元,远高于每日平均水平。3.在BTC价格上涨前,CME比特币期货未平仓合约(OI)确实上涨了,这是比特币价格上涨的领先指标。4.比特币生态系统已相对成熟,机构纷纷进入市场。[2020/10/22]

其中核心是第三点,但这肯定是错误的。

分析 | Coindesk分析:BTC在跌至7000美元前会出现短暂反弹:据Coindesk分析,由于BTC周二的收盘价低于30日均线,短期前景已经转为看跌。同时日线和3日线也显示价格从12月低点反弹结束,未来几天价格风险将降至7000美元。从小时图上看,BTC可能在下滑至7000美元之前,会短暂复苏至8000美元。只有收盘价高于10日均价8383美元才能使短期看跌无效。[2019/6/5]

Circle一直是超额抵押,而不是类似Voyager借给3AC的无抵押贷款。抵押品的选择也会比较保守。因此就算因为清算抵押品而造成的损失,金额也不会太大。

Coinness分析:BTC跌势放缓,短期留意波动方向:据Coinness作者List分析,BTC在跌破$6000后,日线上RSI出现小幅背离,跌势有暂时放缓的迹象,未来24小时进行横向整理或小幅上扬的概率较大。从BTC小时图上看,布林带在大跌后快速收窄,同样也要留意在明日出现大幅波动。短期向上的主要压力位在10日均线($6496)附近,向下可用日线上布林带的下轨($5788)作为支撑,若进一步下跌,看跌区间将降至$5000关口。[2018/6/23]

但是否完全没有造成损失,也不尽然。

在Circle官网页面?有一个CircleYield的吸储业务,吸储后再将资金借贷,强调“超额抵押”。但该页面也表示,GenesisGlobalCapital是核心合作伙伴。

母公司同属于DCG的CoinDesk报道,Genesis由于ThreeArrowsCapital和BabelFinance的敞口,损失约为“几亿美元”。Circle是否在其中也受到损失,应该进行披露。但金额预计不会太大,更不可能有数十亿美金坏账。Circle官网称只接受比特币作为抵押品。而3AC等常常使用的是GBTC或SETH作为抵押品,这种理论上是不符合Circle的规定。

其次Circle目前上升势头很猛,总市值有超越Tether的趋势。之前正在博美股上市,因此在风控方面会非常谨慎。

上述所谓内部人士表示,Circle在2022年第一季度已经损失了5亿美元,有望在2022年总共损失15亿美金。而Circle此前披露数据?显示,将在2021年产生1.15亿美元的收入,亏损约为7600万美元,预计收入4000万美元来自USDC,6500万美元来自TTS,1000万美元来自SeedInvest。在2021年一切正常的公司,突然到了2022年一个季度因为持续合作的银行收取离奇的5%的利息,造成亏损5亿美元,这自然也是不足信的。

总而言之,由于稳定币受到的严格监管,Circle又一向的谨慎合规态度,崩溃论应不足信。但更好地披露与Genesis的关系以及是否因此受到损失,也是应该的。

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