来源：《科创板日报》
记者徐赐豪实习记者张洋洋
原标题：《“三大协会”重申虚拟货币监管新一轮币圈整顿或将来临？》
18日晚间，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，重申比特币等虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不应且不能作为货币在市场上流通使用。同时，要求金融机构、支付机构等会员单位不得开展与虚拟货币相关的业务。
受此消息影响，加密货币价格应声下跌，其中比特币价格由45600美元跌至42000美元附近。
数位受访人士向《科创板日报》记者分析称，三大重量级协会发布防范炒作风险公告，有可能断掉国内居民虚拟币频繁交易的基础设施，对于控制内地居民炒币起到了正向控制作用。同时也表明，数年来，我国监管对虚拟货币严格限制的态度依然明确，行业再次整顿或将来临。
声音 | 最高人民法院工作报告解读：探索司法区块链等互联网模式:据新华网消息，12日，最高人民法院办公厅副主任陈志远接受专访，解读最高人民法院工作报告中网民高度关注的热点内容。陈志远介绍，杭州互联网法院通过全流程在线审理平台，实现案件全流程在线办理，让当事人打官司“一次都不用跑”；采用司法区块链等技术，让存证取证更方便，让电子证据更可靠。[2019/3/12]
重申虚拟货币的监管态度
此次三大协会公告明确指出，金融机构、支付机构等会员单位要切实增强社会责任，不得用虚拟货币为产品和服务定价，不得承保与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与虚拟货币相关的服务，包括但不限于：
以太坊安全主管解读硬分叉Constantinople：重建区块哈希值:据Ethnews的报道，今日，以太坊安全主管Martin Swende发布了一系列文章，介绍即将到来的以太坊硬分叉Constantinople正在讨论中的一些特点。文章讨论了V神提出的EIP210提案，Swende解释道，提案将分成三个阶段重建区块哈希值，允许新的区块直接与旧区块不按顺序地连接，增加区块间的连接性。EIP210将按照EDCC或智能合约的方式算入哈希值，“将会强化轻客户端要求”，这个区块哈希值升级将使以太坊用户免于查看历史区块哈希值。[2018/5/1]
为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或将虚拟货币作为支付结算工具；开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务；开展虚拟货币的储存、托管、抵押等业务；发行与虚拟货币相关的金融产品；将虚拟货币作为信托、基金等投资的投资标的等。在我国，明确虚拟货币监管的文件有两个。此前央行等多部委曾在2013年和2017年分别发布《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌非法发行证券、非法集资。
《金色讲堂》今晚开讲 蔡维德将多角度为用户解读区块链行业:4月8日晚8:00国家特聘区块链专家蔡维德将在《金色讲堂》中对区块链发展方向进行深入解读，本次课程主题为“2018风向变了，区块链正式启航”。蔡教授将从监管、Token等方面对区块链进行全方位解读，详情请关注晚上8:00的《金色讲堂》。[2018/4/8]
北京大成律师事务所合伙人肖飒向《科创板日报》记者表示，虽然上述两个文件并没有规定我国公民个人持有比特币违法，但是比特币与法币的频繁交易严重影响了经济管理秩序，非主流数字货币的操作也让老百姓的财产权受到威胁，有必要及时干预，防止炒币过热造成币价崩塌，引发群体性事件等。
为何此次联合公告不是监管机构发布而是由三协会发出？
真融宝吴雅楠解读区块链：风险与机遇共存:21日讯，真融宝董事长吴雅楠谈到区块链的重要性和关键地位，他表示，区块链是互联网金融的底层技术架构，互联网金融的成熟在一定程度上依赖区块链技术的成熟。同时，吴雅楠指出，人行在三年多以前，就组织关于数字货币的研讨会，随后成立了央行数字货币研究所。从投资角度而言，他表示，个人投资者要特别关注虚拟货币作为资产的巨大波动性，主要是技术应用没有专注于数字货币在零售支付方面的应用，而跑到虚拟资产交易方面需要更加慎重；对于机构投资来说，应该着眼于以产业为背景，能够用区块链改变传统产业痛点的、并且能建立生态的共链。[2018/3/21]
对此，肖飒指出，币圈本身就是灰色产业，没有所谓监管机关，协会是行业自律组织，其公告或声明虽然不具有法律效力，但具有重要参考意义，重申了我国对虚拟货币的监管态度。
尤其在民事判决中，对于协会的公告会当作“行业惯例”进行引用，因此，可以预见未来一段时间，虚拟币涉诉案件将受到此公告影响。再次，摸着石头过河，协会的公告是打预防针，让公众知悉虚拟币炒作的违法性，如果事态好转，则就此作罢；如果事态恶化，相关硬法就要登场。
币圈新一轮整顿或将来临？
自2020年下半年以来，比特币价格一路高涨，从最低的3800美金涨至最高的64000美金，虚拟货币市场开启了一轮所谓的“牛市”。这也让国内的“炒币风气”有所反弹，甚至在一些相关刑事案件中，还出现了大量组织活动罪，严重影响了社会管理秩序，涉及人员众多，涉及金额特别巨大，社会危害性显而易见。
《科创板日报》记者发现，目前在OKEx、火币、币安等交易平台都有法币交易区，用户可以通过OTC形式，绑定银行卡、微信、支付宝等，直接买到比特币等虚拟货币。
2017年“94”之后，我国政策禁止交易所直接人民币交易，于是各个交易所设置法币OTC场外交易区，类似于淘宝的C2C平台，用户与用户之间交易，而平台则作为担保方。
具体过程则是，买家想买虚拟数字货币，平台会把想卖虚拟数字货币的所有卖家“介绍”给买家，买家将法定货币在线下通过银行或微信、支付宝转账给卖家，线上的卖家在收到钱款后，和交易平台进行确认，确认后交易平台会将卖家的虚拟数字货币放到买家的“钱包”中，一笔法币交易至此结束。
此次三大协会发布的联合公告立竿见影。18日晚间，一家钱包服务商“比特派”很快就宣布关停OTC交易和币币交易。
而几天前的4月22日，中信银行率先宣布，今后任何机构和个人不得利用本行账户进行交易资金的充值和提取，买卖比特币和莱特的相关交易充值码，相关交易资金不得通过我行账户转账。一旦发现，有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。
此次三大协会联合公告也提醒广大消费者，要增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产及权益受损。要珍惜个人银行账户，不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动，防止违法使用和个人信息泄露。
从市场近期动向来看，加密货币价格多次因马斯克等人的“带货”言论而跌宕起伏，中国人民大学金融科技研究所高级研究员蔡凯龙此前在接受《科创板日报》记者采访时就表示，这表明，加密市场目前仍然处于不成熟阶段，监管将更加急迫。
事实也确实如此。4月以来，包括美国、印度、土耳其、韩国等在内的多国陆续针对加密货币交易进行更加严格的监管。
上周一，新加坡金管局曾表示，投资加密货币存在风险，不适合散户投资。金管局将继续关注加密货币空间的发展，并将定期审查自身规章的充分性和适当性。
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