要点:
美国财政部下属金融犯罪执法网络(FinCEN)已发布了针对未托管加密货币钱包的拟议规则;
这些规则将要求货币服务企业向FinCEN报告此类钱包的某些加密交易;
FinCEN称这些规则旨在打击非法活动。
美国财政部所属机构金融犯罪执法网络(FinCEN)最近提议,要求银行和货币服务企业记录私人加密货币钱包的交易。数周来一直盛传的流言尘埃落定。
此前曾有消息称,美国财政部正在制定影响加密钱包的法规。经过数周的猜测后,美国金融犯罪执法网络近日发布了一项拟议的法规,要求银行和货币服务企业(MSB)记录并验证“向未托管的(私人)的加密钱包进行转账的客户”信息,同时向执法部门提交相关报告。
分析师:美国FinCEN拟议新规则目前没有影响比特币或加密货币价格:美国财政部FinCEN拟议的新自托管加密钱包交易报告规则,加密货币分析师Joseph Young发推称,”人人都害怕的规则已经出来了。1. 没有人理解它;2.目前对比特币或加密货币价格没有任何影响。嗯,真是令人扫兴。”[2020/12/19 15:46:37]
新规将于2021年1月4日前公开征求公众意见。新规提议,“可兑换虚拟货币”和“法定货币数字资产”被归类为“货币工具”, 因此应遵守《银行保密法》(BSA)的相关规定。。
美国FDA政策蓝图:应研究如何利用区块链跟踪产品:金色财经报道,美国食品药品监督管理局(FDA)周一公布了一项针对食品安全的新计划,在发布的一份政策蓝图中引用了区块链技术在跟踪产品中的潜在作用。根据该蓝图文件,总体计划的主要组成部分是使用新兴技术来增强现有系统并构建新系统。文件称,当研究行业如何通过数字方式跟踪飞机、行程共享和包装货物的实时移动,或者企业如何利用大数据来识别趋势时,很明显,FDA和利益相关者应该研究如何利用新技术,包括但不限于人工智能、物联网、传感器技术和区块链。[2020/7/15]
根据这些规定,任何交易总额超过10000美元的交易都必须在24小时内向美国财政部下属的金融犯罪执法网络报告,同时交易服务商必须核实客户的身份;另外,许多交易都适用较低的3000美元的门槛。
动态 | 美国FDA计划使用区块链记录产品数据:据bitcoinexchangeguide报道,美国食品和药物管理局(FDA)宣布计划将区块链技术整合到消费者产品数据的记录保存。FDA新发布的公告确认了一项三步策略,将加强自愿召回的过程。其中一部分包括培训人员、区块链记录和召回程序。该指南草案将区块链视为保护公众健康的重要补充手段,同时还提供了记录数据的安全平台。[2019/4/25]
其次,了解你的客户(KYC)规则甚至适用于私人加密钱包。
FinCEN表示,这种“有针对性地扩大BSA报告和记录保存的义务”旨在阻止涉及加密货币的非法金融。公告写道:
“美国当局发现,恶意行为者越来越多地利用CVC为国际恐怖主义融资、武器扩散、逃避制裁和跨国提供便利,同时使用其买卖受管制物质、被盗和欺诈性身份证件和接入设备、假冒商品、恶意软件和‘其他电脑黑客工具、支和有化学物质’”。
该公告特别强调,有充分证据显示,“匿名性加密货币”或门罗币(Monero)等隐私货币“与非法活动有着千丝万缕的联系”。
此外,提议的规则已被公开征求意见,FinCEN明确表示这只是走个过场:“FinCEN认为此提案不适用通知和评论规则制定(notice-and-comment rulemaking)要求,因为其涉及美国的外交职能,而且“通知和评论规则制定的公开程序不可行、不必要或违反公共利益。”
这些提议的改变并非完全出乎意料。上个月,加密货币交易所Coinbase的首席执行官布莱恩?阿姆斯特朗(Brian Armstrong)表示,其听到了有关加密钱包法规即将出台的传言,并公开敦促财政部重新考虑:
“鉴于这些障碍,从加密金融机构到自我托管钱包的交易可能会减少。这将有效地为美国的加密金融服务创建一个“围墙花园”,将我们与世界其他地方发生的创新隔绝开来。”
怀俄明州当选参议员辛西娅?拉米斯(Cynthia Lummis)毫不隐瞒自己持有比特币。在规则发布几小时前,她在Twitter上发帖称,在部长史蒂夫?努钦(Steve Mnuchin)的领导下,美国财政部正在以错误的方式进行改革。
“国会最适合权衡重要的竞争政策问题。现在通过的一项规则也有可能将BSA扩展到超出国会意图的新类型交易。财政部的规定也可能在没有公开评论的情况下被通过,正如《行政程序法》(Administrative Procedure Act)中经常被滥用的部分。透明度造就好的政策。就是这么简单。让阳光照进来吧,部长先生。”
编译:Libert
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