与传统金融相比,DeFi的可替代性提供了更大的灵活性。例如,你不能用股票作为抵押贷款。然而,你可以将你手里的ETH通过加杠杆的方式放到一个流动性池子中,并使用LP的代币作为抵押品获得贷款。这种类型的互操作性是DeFi独有的,它可以用于引导全新的市场。
Siam Commercial Bank旗下风投SCB 10X涉足DeFi领域:泰国银行Siam Commercial Bank的风险投资部门SCB 10X正在为Alpha Finance Labs提供支持,以吸引DeFi的新用户。Alpha Finance Labs的第一个DeFi产品“Alpha Homora”可利用用户在收益耕作池中的头寸。据悉,SCB 10X还曾投资过Ripple和BlockFi。(Decrypt)[2020/10/29]
我们已经看到了去中心化信用市场的巨大进展,这些市场使用已经建立的贷款协议,如Aave和Compound作为其基础层基础。Pendle通过与这些市场的相互合作,旨在支持在DeFi内部创建一个类似于传统金融中的利率衍生品的信用衍生品市场。
研究显示:86%的金融公司已经在使用DeFi:Crypto.com和BCG Platinion做了一项研究,研究对象包括来自银行、保险、交易等行业的400多个金融组织,旨在研究DeFi采纳和使用的可能性和困难。研究结果显示,金融机构对DeFi兴趣上升,86%的被调查者透露他们已经在使用加密货币技术或者正在考虑这件事,但是也有70%的被调查者对资金安全和合规问题有所顾虑。(Cryptopolitan)[2020/10/21]
信贷市场规模庞大,它是金融体系运转良好的关键。正如Messari发布的报告所强调的那样,信贷市场的规模大约是全球股票市场的三倍,而这其中利率衍生品占全球衍生品市场的大部分份额。随着DeFi信贷市场的发展,我们看到了Pendle信用衍生品的巨大潜力,它将随之发展,并在DeFi生态系统中发挥关键作用。
DeFi稳定币协议LIEN将于9月7日开放LIEN/iDOL交易:据官方消息,DeFi稳定币协议Lien(LIEN)表示将于北京时间9月7日21:00(可能延迟)在去中心化交易协议FairSwap上开放LIEN/iDOL交易,初始价格约50美元,初始流动资金为2,000LIEN/1000,000iDOL。
注:Lien的代币LIEN是一种实用程序代币,代币持有者可获得Lien协议和FairSwap手续费的返还奖励。FairSwap基于恒定乘积做市商(类似于Uniswap)模型,还结合了频繁批量拍卖机制,主要是为了解决抢先交易的问题。Lien、LienFairSwap及代币已部署至以太坊主网。[2020/9/2]
当前DeFi中锁定资产总价值达25.50亿美元:金色财经报道,据DeBank数据显示,DeFi中锁定资产总价值达25.50亿美元,Compound以6.88亿美元排在首位、Maker锁定资产总价值6.26亿美元、Synthetix锁定资产总价值为4.46亿美元。注:总锁仓量(TVL)是衡量一个DeFi项目使用规模时最重要的指标,通过计算所有锁定在该项目智能合约中的ETH及各类ERC-20代币的总价值(美元)之和而得到。[2020/7/15]
YieldTrading
Pendle的核心是将收益与收益资产分离,并允许其在Pendle的新型自动做市商上进行交易。Pendle的一些机制受到了债券的启发,即将收益率从债券中剥离出来,出售债券条实质上就是将未来收益率换成现金。然而,DeFi的可替换性意味着Pendle可以实现更多的功能。这些收益分离的机制可以扩展到DeFi中的每一个产生收益的资产上,这些收益通过各种DeFi协议让钱生钱。
为了更好地理解这一点,想象我们能够在传统世界中不受限制地剥离和交易息票。在传统金融中,由于上市、价格发现、结算、监管、对手风险等方面的障碍,这种实现几乎是不可能的。值得庆幸的是,DeFi的世界并没有这样的限制。
除了收益率的剥离和交易,Pendle还为收益率卖家提供了一个有趣的递归循环。当用户立即获得未来收益的现金时,他们可以用这些资金购买更多有收益的资产,然后再次出售收益。这个循环可以无限地重复。对于那些确信收益率很高的人来说,他们能够在没有清算风险的情况下按照这种方法赚取更多的钱。
Pendle希望在所有收益资产的基础上对构建下一层进行定义。Pendle的AMM允许无缝创建收益率代币市场。贷款协议的存款、收益聚合器、LP代币等都持有可能在Pendle的AMM上交易的收益。
在Pendle上多个AMM可以共存,每个AMM将解决所有资产类别的具体问题,未来它还将创建更多AMM。事实证明,AMMt非常适合长尾资产它,解决了流动性分散和低效率的价格发现问题。虽然稳定产品AMM为Curve的稳定币AMM和Balancer的智能池铺平了道路,但Pendle也将为AMM做出贡献,它为随着时间贬值的资产提供了交易渠道。一旦上线,我们相信Pendle将成为DeFi信贷生态系统中的关键AMM之一。
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